在普通人眼中是金錢(qián)至上的惡魔，也是權(quán)貴眼中無(wú)法忽視的存在。
羨慕高盛在全世界經(jīng)濟(jì)和政治領(lǐng)域的成功，也無(wú)比討厭它的狼性、鉆營(yíng)與陰謀。
影響力大到美國(guó)總統(tǒng)歷屆選舉需要借助其力量，貪婪的本性讓各國(guó)政府聞風(fēng)喪膽。
2016年，高盛和聯(lián)邦政府及洲政府達(dá)成一項(xiàng)協(xié)議，打包出售不良資產(chǎn)，作為結(jié)算的一部分，高盛同意向違約的借款人提供18億美元的房貸減免費(fèi)用。
高盛一直是不良貸款的忠實(shí)愛(ài)好者，美國(guó)次貸危機(jī)中豪賭美國(guó)房地產(chǎn)崩盤(pán)，賺得盆滿(mǎn)缽滿(mǎn)。次貸危機(jī)、越南金融危機(jī)、希臘債務(wù)危機(jī)、制造影子概念操作中國(guó)資本市場(chǎng)都是高盛的隱秘手段。
這兩天的一個(gè)熱點(diǎn)，高盛的運(yùn)作手法是通過(guò)打包出售不良資產(chǎn)，并承諾給違約貸款人進(jìn)行放貸減免，賣(mài)給各類(lèi)基金。不過(guò)問(wèn)題是，高盛并不擁有這些巨額抵押貸款，他們把房貸進(jìn)行包裝打包成產(chǎn)品，再給予AAA評(píng)級(jí)，然后賣(mài)給各類(lèi)基金，主要是養(yǎng)老金。
這一模式，與當(dāng)年全球金融危機(jī)，對(duì)賭雙方分別是全球最有勢(shì)力的投資銀行高盛和全球最大的保險(xiǎn)集團(tuán)美國(guó)國(guó)際集團(tuán)（AIG），何其相似。這場(chǎng)賭局的不同之處在于雙方手里的不是牌，而是一種叫作“信用違約互換”亦稱(chēng)“信用違約掉期”（CDS）的金融衍生產(chǎn)品，類(lèi)似保險(xiǎn)合同。
CDS也是一種資產(chǎn)化券化產(chǎn)品，也是一種保險(xiǎn)產(chǎn)品，次貸危機(jī)中，房?jī)r(jià)越跌，高盛收益越多，AIG公司保費(fèi)就虧得越厲害。
高盛購(gòu)買(mǎi)房利美貸款是如何運(yùn)作的？
也就是以5折購(gòu)買(mǎi)數(shù)十億美元的呆壞賬。然后高盛再和債務(wù)人說(shuō)，只要你繼續(xù)還債就給你的債務(wù)費(fèi)用打個(gè)折。最終也是這個(gè)方案最最精明的地方，一旦債務(wù)人開(kāi)始還債，債務(wù)就盤(pán)活了，高盛再把購(gòu)買(mǎi)得債券打包成金融產(chǎn)品，分別給予AAA評(píng)級(jí)賣(mài)給投資者。
簡(jiǎn)單來(lái)看，這是一次普通的債務(wù)運(yùn)作手段。從過(guò)往的事件當(dāng)中，則需要謹(jǐn)慎判斷。希臘金融危機(jī)，高盛通過(guò)債務(wù)處理幫助希臘進(jìn)入歐盟，轉(zhuǎn)眼就和約翰・鮑爾森在一起，成立了一個(gè)債務(wù)基金，專(zhuān)門(mén)挑評(píng)級(jí)為BBB的次級(jí)債券，僅好于垃圾債券，高盛將這些債券賣(mài)給德國(guó)的銀行、蘇格蘭的銀行，而此種，加之復(fù)雜的因素，釀就了世界性的金融危機(jī)。
根據(jù)華爾街日?qǐng)?bào)報(bào)道，過(guò)去一年半里，華爾街巨頭已經(jīng)成為房利美不良貸款的最大買(mǎi)家。其中高盛購(gòu)買(mǎi)了其價(jià)值96億美元違約貸款的2/3，也就是57億美元。
此番瘋狂收購(gòu)房地產(chǎn)不良貸款的背后，不知是否隱藏著什么陰謀。金融衍生品是一把雙刃劍，助長(zhǎng)了投機(jī)，也可以轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，借鑒需謹(jǐn)慎。
