本期國庫現(xiàn)金定存操作量為400億元，起息日為5月23日，到期日為11月21日，為期六個月。據(jù)了解，4月23日，財政部、央行招標了今年首期國庫現(xiàn)金定存，期限亦為6個月，中標利率為4.5%。另有市場人士表示，由于國庫現(xiàn)金定存需要上繳準備金，本期定存的實際成本還要高于4.8%。
國庫現(xiàn)金定存向來被看作是商業(yè)銀行獲取流動性的一個重要途徑。在機構(gòu)的積極追捧下，本期國庫定存利率走高，市場人士表示，有三方面因素激發(fā)了這種現(xiàn)象。
首先，與去年相比，今年的國庫定存招標無論在頻率和數(shù)量上均有所下降，一定程度上造成了供求失衡。據(jù)WIND統(tǒng)計，去年截至5月23日，財政部、央行共招標四期、合計2000億元國庫現(xiàn)金定存，而今年以來包括本期在內(nèi)僅招標了兩期、合計800億元。另外，昨日還有500億元6個月國庫定存到期，因此新招標的400億元僅是對到期數(shù)量的不完全補充；
其次，與上期招標時相比，當前資金環(huán)境更顯緊張，昨日隔夜回購利率較一個月前上行了近70BP；
第三，今年以來人民幣新增貸款規(guī)模居高不下，商業(yè)銀行補充存款以應(yīng)對存貸比考核的壓力依然不小。特別是對于一些中小銀行來說，由于吸納儲蓄存款的能力不及大行，國庫現(xiàn)金定存招標對其來講就顯得更為重要。
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