廣西壯族自治區(qū)南寧市公安機(jī)關(guān)近日查處了49個(gè)利用POS機(jī)進(jìn)行非法套現(xiàn)的窩點(diǎn),總涉案金額高達(dá)12.3億元。據(jù)查,一臺(tái)POS機(jī)往往在短時(shí)間內(nèi)就可以實(shí)現(xiàn)數(shù)百萬元的“營業(yè)額”。
6月下旬,南寧市公安局分成8個(gè)行動(dòng)組,對(duì)事先掌控的49個(gè)非法套現(xiàn)窩點(diǎn)展開統(tǒng)一查處,繳獲作案用POS機(jī)111臺(tái)。
“這僅僅是POS機(jī)非法套現(xiàn)的‘冰山一角’?！蹦蠈幨泄簿纸?jīng)偵支隊(duì)副支隊(duì)長彭德保說,僅在南寧市,專職從事非法套現(xiàn)的窩點(diǎn)“起碼超過500家以上”,這還不包括那些兼做非法套現(xiàn)的窩點(diǎn)。
彭德保告訴記者,這類案件的最大特點(diǎn),就是利用POS機(jī)反復(fù)進(jìn)行虛假消費(fèi),套現(xiàn)后再還款。為躲避偵查,一些“養(yǎng)卡”公司和非法套現(xiàn)窩點(diǎn)并不直接盜刷,而是將所竊取的持卡人信息通過社交網(wǎng)站、淘寶網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)賣給下家,下家在制作了假卡之后,再組織同伙將卡內(nèi)的錢轉(zhuǎn)移至多個(gè)賬戶中并取走。
“借助網(wǎng)絡(luò),當(dāng)前國內(nèi)信用卡盜刷幾乎形成了跨地域的組織嚴(yán)密、行動(dòng)迅速的灰色利益鏈。”南寧市公安局經(jīng)偵支隊(duì)一大隊(duì)隊(duì)長韋克說。
據(jù)介紹,POS機(jī)套現(xiàn)分為借記卡套現(xiàn)和信用卡套現(xiàn)兩種情況。“借記卡套現(xiàn),絕對(duì)是為洗錢?！迸淼卤Ｕf,不法分子通過POS機(jī),將非法持有的借記卡上的錢轉(zhuǎn)入若干個(gè)賬戶,然后迅速轉(zhuǎn)移“洗白”。一些不法分子為了躲避公安機(jī)關(guān)追查,甚至安排4至5名同伙多地同時(shí)取款。
“養(yǎng)卡”也越來越成為一個(gè)隱秘的產(chǎn)業(yè)。所謂“養(yǎng)卡”,就是“養(yǎng)卡”公司持有多名持卡人的信用卡,通過“拆西墻補(bǔ)東墻”的方式,讓信用卡顯示正常還款,隨后通過刷POS機(jī)等虛假消費(fèi)方式將卡上相應(yīng)額度的現(xiàn)金“套”出來。
記者了解到,所“套”出的資金往往分為兩種流向:一是由持卡人持有,持卡人向“養(yǎng)卡”公司支付一定的手續(xù)費(fèi)；二是由“養(yǎng)卡”公司持有,將享受銀行免息期的錢用于高利貸等黑幕交易,“養(yǎng)卡”公司向持卡人支付“用卡費(fèi)”。
非法套現(xiàn)的猖獗令盜刷犯罪進(jìn)一步升級(jí)。公安機(jī)關(guān)介紹,“養(yǎng)卡”公司掌握了持卡人信用卡、密碼、身份證復(fù)印件、對(duì)賬單等重要信息,墊還款后再次透支提現(xiàn)非常容易,甚至可能到其他銀行冒領(lǐng)新卡,惡意透支,使持卡人財(cái)產(chǎn)受損。此外,南寧市公安機(jī)關(guān)在調(diào)查中發(fā)現(xiàn),一些POS機(jī)申請所用地址完全“子虛烏有”,登記地址顯示POS機(jī)在某辦公樓的18層,但實(shí)際上這一辦公樓只有16層。
