近段時(shí)間，不少人收到一條短信：長(zhǎng)期收購(gòu)各地各行閑置銀行卡，每張80元，如帶網(wǎng)銀、U盾，每張200元。短信還附有QQ聯(lián)系號(hào)。
相信不少人家中都有幾張棄之不用的銀行卡，是不是有點(diǎn)動(dòng)心了？但轉(zhuǎn)頭一想，現(xiàn)在辦銀行卡非常方便，幾乎不要成本，對(duì)方為何不直接去辦，反而出高價(jià)從他人手中收購(gòu)呢？
“收購(gòu)專業(yè)戶”現(xiàn)身網(wǎng)絡(luò)
如果在搜索引擎上以“長(zhǎng)期收購(gòu)銀行卡”為關(guān)鍵字進(jìn)行搜索，我們會(huì)發(fā)現(xiàn)某個(gè)旅游網(wǎng)站的內(nèi)置論壇上存在大量相關(guān)信息。隨意選取了一條，并通過(guò)當(dāng)事人留有的QQ號(hào)與之聯(lián)系，對(duì)方稱收購(gòu)“工農(nóng)中建”四大行銀行卡及郵政儲(chǔ)蓄卡，空卡每張80元。對(duì)方進(jìn)一步表示，一旦確定交易，持卡人要將銀行卡及密碼信息、開(kāi)戶時(shí)的機(jī)打開(kāi)戶單快遞給他，驗(yàn)“貨”后進(jìn)行資金結(jié)算。如果擔(dān)心個(gè)人信息遭泄露，對(duì)方則再三保證無(wú)任何風(fēng)險(xiǎn)。
當(dāng)問(wèn)到對(duì)方收購(gòu)空卡用途，對(duì)方稱用于類(lèi)似“廣告聯(lián)盟”的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，幫助廣告投放者小額走賬。由于一次性臨時(shí)使用，因此每月都需補(bǔ)充新卡。并表示自己已在網(wǎng)上收卡兩年多，長(zhǎng)期供卡者有七、八家，有的每月向其提供銀行卡多達(dá)500張。“每月賺2萬(wàn)元，不是問(wèn)題?！笔湛ㄈ诉€不斷用“賺錢(qián)容易”為由鼓動(dòng)持卡者為其供卡，還貼上了他擁有的幾十張各類(lèi)銀行卡的照片。
在另外一個(gè)商城網(wǎng)站，我們也同樣看到大量求購(gòu)銀行卡的信息，用途則含糊其辭。
銀行卡到底能辦幾張？
出售的銀行卡哪來(lái)的？一個(gè)人到底能辦多少卡？2月26日下午，工商、建設(shè)、農(nóng)業(yè)、交通四家銀行的客服給與答復(fù)。
工行表示：同一張身份證可辦理銀行卡數(shù)量不限；建行、農(nóng)行則表示：辦卡人員會(huì)咨詢開(kāi)卡用途，但開(kāi)卡數(shù)無(wú)強(qiáng)制限制；交行稱：同一張身份證，最多能辦10張儲(chǔ)蓄卡。也就是說(shuō)，如果為了牟利，從理論上說(shuō)，同一人辦卡數(shù)量似可“無(wú)限”。而據(jù)銀行業(yè)內(nèi)人士透露，目前很多銀行以發(fā)卡數(shù)量作為考核指標(biāo)，為推廣網(wǎng)銀、手機(jī)銀行等電子銀行業(yè)務(wù)，一些銀行還向客戶免費(fèi)贈(zèng)送U盾等安全加密工具，客觀上為銀行卡買(mǎi)賣(mài)提供了便利。
而據(jù)《刑法》第177條，出售、購(gòu)買(mǎi)、為他人提供偽造的信用卡或以虛假身份證明騙領(lǐng)信用卡的；非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的，涉嫌妨害信用卡管理犯罪。央行《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》則規(guī)定：銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。
業(yè)內(nèi)人士建議，為打擊非法買(mǎi)賣(mài)銀行卡行為，銀行應(yīng)對(duì)個(gè)人辦理銀行卡數(shù)量予以一定限制。
銀行卡交易害人害己
公安經(jīng)偵部門(mén)指出，非法買(mǎi)賣(mài)的銀行卡被用于詐騙的情況很突出。如電信詐騙分子事先均持有大量他人銀行卡，一旦有人上當(dāng)，騙子即就近取現(xiàn)，迅速轉(zhuǎn)移贓款。帶有網(wǎng)銀、U盾功能的銀行卡，由于交易完全不需在柜臺(tái)辦理，收購(gòu)價(jià)明顯高出一截。
而本市寶山公安分局日前成功偵破一起妨害信用卡管理案件，抓獲了以李某為首的銀行卡犯罪團(tuán)伙成員16人。該團(tuán)伙通過(guò)QQ、微信等聊天工具招募到“卡手”后，到各銀行及郵政儲(chǔ)蓄等金融網(wǎng)點(diǎn)，假冒他人身份騙領(lǐng)銀行卡，再以每張200元-400元的不等價(jià)格，轉(zhuǎn)賣(mài)牟利。
據(jù)了解，央行已會(huì)同工信、公安、工商、銀監(jiān)和國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦等部門(mén)聯(lián)合開(kāi)展整治銀行卡網(wǎng)上非法買(mǎi)賣(mài)的專項(xiàng)行動(dòng)。本市公安經(jīng)偵部門(mén)自1月5日以來(lái)，共破獲銀行卡犯罪案件210余起、抓獲犯罪嫌疑人360余人，追贓挽回?fù)p失1200余萬(wàn)元。
