信用卡申請
首頁 >  信用卡中心 >  信用卡資訊 >  工行分行不斷強(qiáng)化信用卡風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,切實(shí)防范信用卡風(fēng)險(xiǎn)

工行分行不斷強(qiáng)化信用卡風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,切實(shí)防范信用卡風(fēng)險(xiǎn)

      

  近期,工商銀行威海分行不斷強(qiáng)化對信用卡信用風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時監(jiān)控,提高信用風(fēng)險(xiǎn)任務(wù)處理時效、切實(shí)防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。一季度,處理信用卡風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時監(jiān)控系統(tǒng)中的信用風(fēng)險(xiǎn)類任務(wù)2456筆。

  針對信用卡信用風(fēng)險(xiǎn)、分期付款、專項(xiàng)分期、個人信用消費(fèi)貸款等業(yè)務(wù),加強(qiáng)學(xué)習(xí)提升風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)處理水平,通過分析調(diào)查、甄別,采取電話提示、短信提醒等方式對持卡客戶交易行為進(jìn)行規(guī)范,切實(shí)防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。一季度信用風(fēng)險(xiǎn)類任務(wù)有效處理率達(dá)到100%。


  針對信用卡透支和分期付款資金違規(guī)流入生產(chǎn)經(jīng)營、房地產(chǎn)、股市、投資、期貨等國家法律法規(guī)禁止領(lǐng)域等風(fēng)險(xiǎn)任務(wù)進(jìn)行逐筆核實(shí),重點(diǎn)分期領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控治理與客戶進(jìn)行有效溝通,對情節(jié)較輕初次違規(guī)用卡客戶進(jìn)行教育引導(dǎo),對多次違規(guī)情節(jié)較重違規(guī)用卡客戶采取降額和止付處理,有效防控了潛在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。


  落實(shí)監(jiān)管要求,針對信用卡辦卡欺詐風(fēng)險(xiǎn),打擊黑中介團(tuán)伙欺詐辦卡,嚴(yán)格根據(jù)總行下發(fā)核查指引要求及時有效地開展核查處置,聯(lián)系持卡人本人做核實(shí)確認(rèn)。著重核查分析新申請客戶卡片啟用后短時間內(nèi)修改地址信息的原因,客戶工作或居住情況是否真實(shí)發(fā)生變動,對短期內(nèi)修改地址信息的合理性進(jìn)行分析判斷,對是否存在虛假資料辦卡、通過中介包裝欺詐辦卡等風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行核查確認(rèn)。

關(guān)注 卡寶寶 (ID:cardbaobao2021)公眾號 ,獲取更多放水資訊,學(xué)習(xí)更多提額秘方。


卡寶寶公眾號 卡寶寶申卡
看過該文章的網(wǎng)友還看了