相信很多朋友都有被銀行客服核實(shí)消費(fèi)的經(jīng)歷，核實(shí)是否是本人剛剛真實(shí)刷卡消費(fèi)，或者詢問具體地點(diǎn)等等信息，都會(huì)擔(dān)心，銀行會(huì)不會(huì)給卡片降額。其實(shí)這是因?yàn)槟愕哪承┫M(fèi)動(dòng)作，已經(jīng)進(jìn)入到銀行的反欺詐系統(tǒng)，被列為疑似欺詐交易中。所以銀行為了持卡人卡片安全，會(huì)進(jìn)行交易驗(yàn)證，同時(shí)，也是在進(jìn)行信用卡套現(xiàn)識(shí)別，那么銀行是如何判定你信用卡套現(xiàn)的呢？
交易場所
申請POS注冊過的地址，曾經(jīng)發(fā)生過套現(xiàn)行為，再次交易，就有可能被銀行盯上。批發(fā)類、個(gè)人移動(dòng)POS、房產(chǎn)、鋼貿(mào)類，這些頻繁發(fā)生大額交易的類別，屬于銀行重點(diǎn)風(fēng)控的行業(yè)。
個(gè)人交易行為
低頻交易卡，突然發(fā)生一筆或多筆集中大額交易，你被銀行客服核實(shí)的幾率就會(huì)很大了。刷卡交易超過5000，且都是整數(shù)型消費(fèi)，如10000、20000、50000等，那你被銀行降額的概率就很高了。2小時(shí)之內(nèi)，同時(shí)跨省市多筆交易，那不是你的卡被盜刷了，就確實(shí)有套現(xiàn)的嫌疑。但是也有例外，比如你確實(shí)是在兩省市，交界地區(qū)，很容易發(fā)生跨界交易，銀行一般核實(shí)后，也不會(huì)有其他動(dòng)作。
信用卡理財(cái)
現(xiàn)在很多理財(cái)公司打著信用卡理財(cái)?shù)拿x，實(shí)際上就是信用卡套現(xiàn)行為，打銀行的擦邊球，這種行為，也容易被銀行發(fā)現(xiàn)，一旦打上套現(xiàn)標(biāo)簽，那個(gè)人將承擔(dān)嚴(yán)重的信用風(fēng)險(xiǎn)，被封卡、降額，進(jìn)入銀行黑名單。
所以各位朋友要注意啦，正確合理的使用信用卡，避免一些可能會(huì)造成降額或者被銀行盯上的行為，小編以后也會(huì)為大家整理更多的信用卡小知識(shí)，祝大家信用卡的額度都蹭蹭蹭的上漲哦~
