隱藏在住宅樓里的小房間，月交易上千萬(wàn)，年非法套現(xiàn)逾1億，信用卡非法套現(xiàn)的“生意”紅火。
警方透露，深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局近日搗毀市內(nèi)非法套現(xiàn)犯罪窩點(diǎn)15個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人27人，繳獲作案用POS機(jī)34臺(tái)、電腦3部、U盾54個(gè)、銀行卡149張以及涉案單據(jù)一批。
目前，27名犯罪嫌疑人已被依法刑拘，案件還在進(jìn)一步調(diào)查中。
位于福田區(qū)TT國(guó)際公寓16層一住宅房，深圳警方查出用于非法套現(xiàn)的pos機(jī)數(shù)臺(tái)，各式信用卡和U盾若干，3名正在非法套現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬的犯罪嫌疑人，大批賬本、銀行對(duì)賬單以及“財(cái)務(wù)人員”記錄的每一張信用卡套現(xiàn)信息和對(duì)應(yīng)持卡人姓名。
據(jù)警方調(diào)查，該套現(xiàn)點(diǎn)的老板是49歲的郭姓女士。去年開(kāi)始，她通過(guò)租、買(mǎi)POS機(jī)，在自家住宅內(nèi)經(jīng)營(yíng)起非法套現(xiàn)和“養(yǎng)卡”業(yè)務(wù)。
“生意”日漸紅火，幾個(gè)月后她又新購(gòu)買(mǎi)3臺(tái)pos機(jī)，且在其他住宅區(qū)內(nèi)租賃兩間房屋，開(kāi)起“分店”。郭雇用7名員工，分布在三個(gè)“店面”，分工進(jìn)行日常接客、套現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等“業(yè)務(wù)”工作。
郭將套現(xiàn)地點(diǎn)和接客地點(diǎn)分開(kāi)。14樓只招待顧客，顧客的信用卡由工作人員拿到該樓16樓套現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬，套現(xiàn)后的信用卡則會(huì)送往位于福田區(qū)佳某大廈內(nèi)的一住宅戶中“養(yǎng)卡”。此外，還有專(zhuān)人負(fù)責(zé)“跑腿”遞送信用卡、張貼“業(yè)務(wù)”廣告、財(cái)務(wù)記賬、聯(lián)絡(luò)顧客等工作內(nèi)容，組織嚴(yán)密，因此就連“?？汀币膊磺宄OS機(jī)存放地點(diǎn)。
據(jù)辦案民警初步調(diào)查，在郭某經(jīng)營(yíng)“業(yè)務(wù)”的這一年里，8臺(tái)POS機(jī)的套現(xiàn)人民幣金額逾億元。
雖然顧客沒(méi)購(gòu)買(mǎi)任何商品，但他們還是會(huì)在消費(fèi)小票上簽上持卡人的名字，并由其他業(yè)務(wù)員將小票上的金額數(shù)字對(duì)換成現(xiàn)金或通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式交給顧客。郭交代，她所在的套現(xiàn)窩點(diǎn)平均每天刷POS機(jī)的金額在50萬(wàn)元左右，一個(gè)月僅一個(gè)非法套現(xiàn)窩點(diǎn)的交易量就達(dá)上千萬(wàn)元，套現(xiàn)時(shí)他們收取1%-1.5%的手續(xù)費(fèi)。
為打擊屢禁不止的非法套現(xiàn)，央行6月底發(fā)布《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》并公開(kāi)征求意見(jiàn)，其中有“使用個(gè)人賬戶作為結(jié)算賬戶的個(gè)體工商戶，其申請(qǐng)的POS機(jī)不得開(kāi)通信用卡受理功能”。
根據(jù)上述意見(jiàn)稿24條規(guī)定，對(duì)使用個(gè)人銀行結(jié)算賬戶作為收單結(jié)算賬戶的個(gè)體工商戶，收單機(jī)構(gòu)不得直接或變相開(kāi)通信用卡受理功能。這條規(guī)定引發(fā)業(yè)界爭(zhēng)議。
“我們這樣的小服裝店都是用的個(gè)人賬戶做結(jié)算的，沒(méi)有哪家會(huì)專(zhuān)門(mén)弄一個(gè)對(duì)公賬戶。如果規(guī)定實(shí)施，店里的POS機(jī)基本是擺設(shè)了，因?yàn)榫懦赡贻p客人都刷信用卡?！鄙钲诟Ｌ镆患曳b店店主說(shuō)。
此規(guī)定是否真能有效防范虛假信用卡套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，業(yè)內(nèi)人士并不樂(lè)觀?！斑@意味著數(shù)千萬(wàn)的個(gè)體工商戶將與信用卡絕緣，而這些真正的小微企業(yè)多是分布在社區(qū)周邊經(jīng)營(yíng)民生服務(wù)。而且很多虛假套現(xiàn)公司用的是這類(lèi)對(duì)公賬戶，即使禁止了個(gè)人賬戶，也很難完全有效防止虛假套現(xiàn)?！币晃簧虡I(yè)銀行的信用卡部人士說(shuō)。
