最近網(wǎng)上有很多新聞?wù)f的都是警察打擊惡意套現(xiàn)，很多套現(xiàn)商戶幫別人套現(xiàn)的時(shí)候給銀行和金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)了損失。很多網(wǎng)友讀者看了這些新聞后來(lái)向小編咨詢，小編針對(duì)這個(gè)問(wèn)題找了下相關(guān)資料發(fā)送給朋友們看下。我們先一起往下看吧。
首先我們來(lái)說(shuō)說(shuō)幫別人信用卡套現(xiàn)犯法嗎？
現(xiàn)在信用卡在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)日漸普及，也有很多人利用信用卡進(jìn)行套現(xiàn)做出一些違法行為，比如惡意透支后拒不還款。這樣的持卡人是小編也非常痛恨的，既然銀行給了你信用卡，持卡人你就必須要遵守契約約定按時(shí)還款。
《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第七條 違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具(pos機(jī))等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。
實(shí)施前款行為，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”；數(shù)額在500萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。
那么幫別人信用卡套現(xiàn)如何處罰呢？
“信用卡套現(xiàn)”是指持卡人不是通過(guò)正常合法手續(xù)(atm或柜臺(tái))提取現(xiàn)金，而通過(guò)其他手段將卡中信用額度內(nèi)的資金以現(xiàn)金的方式套取，同時(shí)又不支付銀行提現(xiàn)費(fèi)用的行為。對(duì)于近年來(lái)愈演愈烈的信用卡套現(xiàn)行為，央行上?？偛?010年7月26日表示，信用卡套現(xiàn)是違法行為，央行正在研究將持卡人套現(xiàn)行為記入個(gè)人征信系統(tǒng)，直接影響其個(gè)人信用記錄。
違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具(pos機(jī))等方法，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。 實(shí)施前款行為，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”;數(shù)額在500萬(wàn)元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬(wàn)元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。 持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。
總結(jié)：其實(shí)信用卡套現(xiàn)和消費(fèi)是一個(gè)很難界定的線，因?yàn)樵趪?guó)外把信用卡歸類(lèi)為個(gè)人消費(fèi)貸款卡，只要你用了信用卡里面的資金按時(shí)還款就好。你個(gè)人信譽(yù)越好，拿到信用卡的數(shù)量和授信額度就越高?？梢院敛豢鋸埖恼f(shuō)，美國(guó)信用最好的一個(gè)人持有1400多張信用卡，信譽(yù)好到爆表，分分秒秒可以從信用卡里面周轉(zhuǎn)出千萬(wàn)美金，此人名叫沃爾特·卡瓦納，從無(wú)逾期記錄。但是由于我們國(guó)家的法律規(guī)定，惡意套現(xiàn)不還是絕對(duì)的犯罪行為。而部分幫助套現(xiàn)商戶，也是由于幫那些惡意透支的人套現(xiàn)，造成了銀行和金融機(jī)構(gòu)損失才被案發(fā)。所以提醒朋友們，遵守我們國(guó)家的法律，熟悉和了解法律才能更好的玩轉(zhuǎn)信用卡。
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