很多朋友在刷卡時(shí)可能都遇到過(guò)刷卡后，被銀行客服核實(shí)是否是本人剛剛真實(shí)刷卡消費(fèi)，或者詢問具體地點(diǎn)，等等信息。其實(shí)，你的這些消費(fèi)動(dòng)作，已經(jīng)進(jìn)入到銀行的反欺詐系統(tǒng)，被列為疑似欺詐交易中。所以銀行為了持卡人卡片安全，會(huì)進(jìn)行交易驗(yàn)證，同時(shí)，也是在進(jìn)行信用卡套現(xiàn)識(shí)別，那么銀行是如何判定你信用卡套現(xiàn)的呢？今天小編來(lái)為朋友們講解下。
首先講，哪些交易場(chǎng)所容易被銀行定義為套現(xiàn)嫌疑？
申請(qǐng)POS注冊(cè)過(guò)的地址，曾經(jīng)發(fā)生過(guò)套現(xiàn)行為，再次交易，隨時(shí)會(huì)被銀行盯上。批發(fā)類、個(gè)人移動(dòng)POS、房產(chǎn)、鋼貿(mào)類，這些頻繁發(fā)生大額交易的類別，屬于銀行重點(diǎn)風(fēng)控的行業(yè)。建議朋友在此類商戶刷卡時(shí)需要額外留意。
其次講，哪些個(gè)人交易行為，易被銀行定義套現(xiàn)嫌疑？
低頻交易卡，突然發(fā)生一筆或多筆集中大額交易，你被銀行客服核實(shí)的幾率就會(huì)幾何倍增長(zhǎng)。刷卡交易超過(guò)5000，且都是整數(shù)型消費(fèi)，如10000、20000、50000等，那你被銀行降額的概率就很高了。2小時(shí)之內(nèi)，同時(shí)跨省市多筆交易，那不是你的卡被盜刷了，就確實(shí)有套現(xiàn)的嫌疑。但是也有例外，比如你確實(shí)是在兩省/市，交界地區(qū)，很容易發(fā)生跨界交易，銀行一般核實(shí)后，也不會(huì)有其他動(dòng)作。
再有，現(xiàn)在很多理財(cái)公司也打著信用卡理財(cái)?shù)拿x，實(shí)際上就是信用卡套現(xiàn)行為，打銀行的擦邊球，這種行為，極其容易被銀行發(fā)現(xiàn)，一旦打上套現(xiàn)標(biāo)簽，那個(gè)人將承擔(dān)嚴(yán)重的信用風(fēng)險(xiǎn)，被封卡、降額，進(jìn)入銀行黑名單。
卡寶寶總結(jié)：提醒朋友們，玩卡也好，用卡也罷，都是基于你的信用卡在正常使用狀態(tài)下。如果你惡意刷卡，被銀行風(fēng)控盯住，那么你的卡被凍結(jié)，也就什么都玩不了。所以，小編建議朋友們?cè)谌粘Ｓ每ㄟ^(guò)程中要多多注意。不要因?yàn)橐淮蔚氖韬?，讓自己的卡陷于困境?/p>
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