兩個(gè)看似與信用卡詐騙不搭界的人，卻冒用109人的身份證件辦理信用卡，刷卡套現(xiàn)高達(dá)1284余萬(wàn)元。4月8日，魏某、李某、路某、高某、武某、王某分別涉嫌信用卡詐騙罪，合同詐騙罪，偽造、變?cè)?、買賣國(guó)家機(jī)關(guān)公文、證件、印章罪，非法經(jīng)營(yíng)罪一案在蘭州中院受審，該案未當(dāng)庭宣判。
涉嫌冒用109人身份證件 辦理信用卡套現(xiàn)1284余萬(wàn)元
據(jù)公訴機(jī)關(guān)指控，出生于1976年的魏某本是中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行靖遠(yuǎn)縣支行的一名員工，出生于1978的李某則是靖遠(yuǎn)縣第一中學(xué)的一名教師。2012年9月至2013年5月，魏某在當(dāng)事人朱某某等17人不知情的情況下，冒用17人的身份證件，偽造了辦理信用卡所需的相關(guān)證件，通過中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行營(yíng)業(yè)部工作人員劉某辦理了以上17人名下的信用卡。之后，魏某刷卡套現(xiàn)1708465.92元，所得錢款全部用于償還個(gè)人債務(wù)。以上信用卡到期后，經(jīng)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行七里河支行多次催收，魏某案發(fā)前無(wú)力償還透支款項(xiàng)。
2012年8月至2013年8月期間，魏某伙同雒某，在金某某等38人不知情的情況下，冒用以上38人的身份證件，偽造了辦理信用卡所需的相關(guān)證件，仍舊通過銀行工作人員劉某辦理了38張信用卡，之后刷卡套現(xiàn)共計(jì)460萬(wàn)元，截至案發(fā)前分文未還。2012年8月至2013年10月，李某向雒某提供了齊某某等54人的身份證復(fù)印件，偽造了該54人的相關(guān)資信證明材料，雒某通過劉某辦理54張信用卡，刷卡套現(xiàn)6549087.96元，其中李某刷卡套現(xiàn)取得贓款35萬(wàn)元據(jù)為己有。
除了指控魏某涉嫌信用詐騙以外，公訴機(jī)關(guān)還指控魏某涉嫌合同詐騙罪。其于2013年9月20日至2014年1月20日期間，還從汽車租賃公司租賃四輛小轎車，之后分別以2萬(wàn)、5萬(wàn)、3萬(wàn)的價(jià)格低價(jià)抵押，事后經(jīng)鑒定涉案車輛總價(jià)值達(dá)266525元。
四名個(gè)體經(jīng)營(yíng)者配合 小店內(nèi)完成巨額套現(xiàn)業(yè)務(wù)
魏某、李某所辦的信用卡是如何套現(xiàn)的呢？四名個(gè)體經(jīng)營(yíng)者在這中間起了很大作用。
公訴機(jī)關(guān)指控，2012年8月至2013年8月，在白銀市靖遠(yuǎn)縣路某經(jīng)營(yíng)的華民電訊經(jīng)營(yíng)部，路某違反國(guó)家規(guī)定，使用其經(jīng)營(yíng)部的“靖遠(yuǎn)縣華民電訊經(jīng)營(yíng)部”POS機(jī)，在無(wú)任何實(shí)物交易的情況下，向魏某多次提供刷卡直接支付現(xiàn)金的服務(wù)，魏某冒用他人信用卡從路某處累計(jì)刷卡套現(xiàn)數(shù)額共計(jì)1004647元。2013年1月至2013年12月，高某在經(jīng)營(yíng)“靖遠(yuǎn)便利商行”期間，違反國(guó)家規(guī)定，使用其商行的“個(gè)體歐爾鵬”POS機(jī)，在無(wú)任何實(shí)物交易的情況下，向魏某多次提供刷卡直接支付現(xiàn)金的服務(wù)，魏某冒用他人信用卡從高某處累計(jì)刷卡套現(xiàn)數(shù)額共計(jì)236850元。2013年5月6日至14日，武某在經(jīng)營(yíng)“靖遠(yuǎn)鴻旺煙酒商行”期間，違反國(guó)家規(guī)定，使用其商行的POS機(jī)，在無(wú)任何實(shí)物交易的情況下，向魏某多次提供刷卡套現(xiàn)服務(wù)，累計(jì)金額達(dá)262000元。2013年7月27日，王某在經(jīng)營(yíng)“靖遠(yuǎn)順利批發(fā)商行”時(shí)，違反國(guó)家規(guī)定，使用其商行的POS機(jī)，在無(wú)任何實(shí)物交易的情況下，向魏某多次提供刷卡直接支付現(xiàn)金的服務(wù)，魏某套現(xiàn)數(shù)額共計(jì)200051.58元。
另外，公訴機(jī)關(guān)還指控，2012年9月至2013年5月，魏某在當(dāng)事人魏某某等17人不知情的情況下，冒用上述17人的身份證件在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行七里河支行辦理了以上17人名下的信用卡，李某幫助魏某偽造了以上17人的房屋所有權(quán)證、車輛行駛證、負(fù)責(zé)人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等辦理信用卡所需的相關(guān)證件。2014年3月至7月，魏某等犯罪嫌疑人相繼歸案。
涉嫌四宗罪 六被告人對(duì)于指控犯罪事實(shí)基本認(rèn)可
4月8日，這起聳人聽聞的信用卡詐騙案在蘭州中院開庭審理。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人魏某、李某以非法占有為目的，以虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡刷卡套現(xiàn)，數(shù)額特別巨大，其行為涉嫌信用卡詐騙罪；被告人魏某以非法占用為目的，在履行合同過程中，騙取對(duì)方財(cái)物后低價(jià)抵押，其行為涉嫌合同詐騙罪；被告人李某明知他人非法申辦信用卡，仍為他人偽造相關(guān)資信證明材料，其行為涉嫌偽造、變?cè)?、買賣國(guó)家機(jī)關(guān)公文、證件、印章罪；被告人路某、高某、武某、王某在無(wú)實(shí)物交易的情況下，非法為他人刷卡套現(xiàn)，其行為涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪。以上犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)依法追究各被告人的刑事責(zé)任。
法庭上，第一被告人魏某稱其是中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行靖遠(yuǎn)縣支行的一名員工，與第二被告人李某是朋友關(guān)系，辦理信用卡所用的身份證復(fù)印件全是跟朋友借的，第一次刷卡套現(xiàn)的170多萬(wàn)元用于償還個(gè)人外債了，而且其中部分信用卡的利息也還了。第二次是自己把身份證復(fù)印件交給雒某了，最后卡和錢去哪里了，并不清楚。
第二被告人李某稱，所指控的犯罪事實(shí)屬實(shí)?！坝幸恍┤耸俏业呐笥?，他們借了我的錢，我刷他們的卡就當(dāng)是他們還我錢，我刷了三張，共35萬(wàn)?！崩钅钞?dāng)庭陳述，其向雒某提供54人身份證復(fù)印件，雒某說卡辦成后他先用三年就可以交給本人使用了，這些辦卡的人中，部分人知道自己的身份證復(fù)印件是用于辦信用卡，也表示同意。其余四名個(gè)體經(jīng)營(yíng)者對(duì)于指控的犯罪事實(shí)基本予以承認(rèn)。
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