不少使用信用卡的人，每月都會(huì)收到銀行寄來(lái)的賬單。南通有一個(gè)地方，卻成了64張信用卡“持卡人”的賬單寄送地址。奇怪的是，這些卡主分布在全國(guó)各地。原來(lái)，是有人冒用了別人的身份辦理信用卡，盜刷取現(xiàn)，直到其中一名受害者發(fā)現(xiàn)異常報(bào)了案，男子才被警方抓獲歸案，而在半年內(nèi)，他已經(jīng)盜刷了51萬(wàn)余元。昨天他因犯信用卡詐騙罪，被鼓樓法院判處有期徒刑9年10個(gè)月，并處罰金20萬(wàn)元。
劉某就是這64張信用卡的實(shí)際持有人，他今年24歲，南通人，初中畢業(yè)后，一直沒(méi)有正當(dāng)職業(yè)，常去網(wǎng)吧玩游戲。上網(wǎng)需要錢(qián)，劉某就萌生了辦信用卡套現(xiàn)的念頭。
2013年10月，劉某通過(guò)QQ，聯(lián)系上名叫“神查詢”和“助你發(fā)財(cái)”的兩個(gè)網(wǎng)友。他們一個(gè)承諾提供身份證查詢服務(wù)，包括身份證主人的職業(yè)、住址等相關(guān)情況。另一個(gè)稱(chēng)有大量的真實(shí)身份證出售。隨后，他又搜尋到一個(gè)可以幫人查詢身份證號(hào)碼所對(duì)應(yīng)的銀行征信記錄的網(wǎng)友“神州偵探”。
當(dāng)月中旬，劉某先以每張100元左右的價(jià)格，從“助你發(fā)財(cái)”手里購(gòu)買(mǎi)他人遺失的身份證，然后再通過(guò)“神查詢”查明證件主人的相關(guān)信息，并讓“神州偵探”幫他弄到身份證主人的銀行征信記錄。
之后，劉某從網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)了100多張手機(jī)卡，并冒用“周信光”、“王宇鵬”的名字，辦理了商戶名稱(chēng)為“信頁(yè)建材商行”和“南通震宇外貿(mào)經(jīng)銷(xiāo)部”的POS機(jī)。劉某分別冒用孫虎祥、殷凱等60多人的身份，在一家銀行的網(wǎng)上銀行申辦信用卡，并在POS機(jī)上刷卡套現(xiàn)。去年2月底，他甚至專(zhuān)門(mén)租了一輛轎車(chē)，雇了司機(jī)，用來(lái)收取銀行寄送的信用卡快遞等。半年時(shí)間，劉某盜刷現(xiàn)金51.49萬(wàn)元。其間為了不被銀行察覺(jué)，他少量還過(guò)款。
值得一提的是，他在南通租了一個(gè)住處，其中64張信用卡的賬單，都寄到他的住處。“卡主”分布全國(guó)各地，賬單卻寄往同一處，銀行并沒(méi)有發(fā)現(xiàn)異常。直到去年3月21日，被冒用身份證的南京市民孫先生收到銀行通知，告知他的信用卡已透支巨款，他意識(shí)到不對(duì)勁，向公安機(jī)關(guān)報(bào)了案。
警方經(jīng)過(guò)偵察，將劉某列為犯罪嫌疑人并上網(wǎng)追逃。4天后，劉某被警方抓獲歸案，辦案民警從他的住處及租用車(chē)輛上，查獲了大量他人的身份證、征信報(bào)告以及信用卡等。
昨天法院作出一審宣判后，法官介紹，利用信用卡惡意透支而構(gòu)成信用卡詐騙犯罪的情況較為普遍。而像劉某這樣通過(guò)網(wǎng)購(gòu)他人遺失身份證及相對(duì)應(yīng)的銀行征信報(bào)告、冒用他人身份辦卡并實(shí)施惡意透支詐騙銀行巨款的，還比較少見(jiàn)。
