緊急提醒！手機(jī)突然打不通 小心銀行卡被盜刷！
手機(jī)卡、銀行卡、身份證都在身上，錢卻不翼而飛，惡意補(bǔ)辦手機(jī)卡，互聯(lián)網(wǎng)犯罪花樣翻新。
銀行卡從未離身 卡內(nèi)存款莫名消失
2014年12月18日下午5點左右，家住湖北省荊州市的何先生，下班后到銀行柜臺去取錢，卻意外發(fā)現(xiàn)，賬戶里的資金少了3萬多。
受害人何先生：特別蹊蹺，我報警的時候，我特別納悶兒，我說怎么會呢。這么長時間我沒有碰到過，怎么無緣無故就不翼而飛了，這個錢就不翼而飛了。
何先生說，自己的身份證、銀行卡、手機(jī)都不曾離身，銀行卡上的資金卻不翼而飛了，這離奇的事兒真是令人匪夷所思。發(fā)現(xiàn)錢被盜走后，何先生趕忙向荊州市開發(fā)區(qū)長港路派出所報案。
于此同時，一位曹先生卡內(nèi)的8萬元錢離奇消失。遭遇與何先生出奇的相似。
受害人曹先生 ：取錢的時候因為我知道自己手上有八萬零二百，我想把那兩百取了用了，然后到ATM機(jī)上一查怎么沒錢了，我以為我看錯了，我是不是看錯了，或者什么，我又查一下，確實是沒有了，只有兩百塊錢了。我當(dāng)時就人都蒙了。
湖北省荊州市長港路派出所民警剛開始認(rèn)為是熟人作案，可是經(jīng)過多方偵查之后發(fā)現(xiàn)，他的熟人根本沒有作案動機(jī)，基本上可以排除他(熟人)作案的可能性。
犯罪嫌疑人在廣州的銀行取款。
那么究竟是誰取走的錢呢？警方在銀行調(diào)取了何先生的銀行資金往來賬目發(fā)現(xiàn)，
何先生的3萬元現(xiàn)金是持卡輸入密碼后，在廣州被人正常取走的?？墒呛蜗壬恢痹谇G州， 從未去過廣州。銀行卡， 與銀行卡綁定的手機(jī)、身份證也從未離身。
通過與受害人反復(fù)溝通，警方在梳理案情后，發(fā)現(xiàn)了一個重要的信息，就是在事發(fā)當(dāng)天，受害人的手機(jī)都出現(xiàn)了無法正常使用的情況。
受害人曹先生：別人告訴我打不通我的電話，我說我的電話很正常，可以在我手上也沒有關(guān)機(jī)，怎么打電話打不進(jìn)來。
受害人何先生 ：當(dāng)時發(fā)現(xiàn)打不通了，因為當(dāng)時晚上，查(詢)不著了，這個號碼怎么回事也不打不通了，就打10086，就打服務(wù)臺問了一下，他說我的卡被補(bǔ)辦了，替換了。
兩位受害人的手機(jī)卡都被莫名其妙地補(bǔ)辦了，而錢也是在這一天被轉(zhuǎn)走的。為什么要補(bǔ)辦手機(jī)卡？手機(jī)卡和資金被盜走之間到底有什么樣的關(guān)系呢？
湖北省荊州市公安局網(wǎng)絡(luò)安全支隊 副大隊長 楊雪偉：手機(jī)卡他主要是獲取轉(zhuǎn)賬時的驗證碼，獲取驗證碼之后，然后下一步通過網(wǎng)絡(luò)方式可以進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。
警方在移動營業(yè)廳調(diào)查資料。
也就是說，只有得到手機(jī)卡，才能夠在申請轉(zhuǎn)賬時，獲得銀行的驗證碼信息，再通過網(wǎng)銀把資金轉(zhuǎn)走。因此，找到補(bǔ)辦手機(jī)卡的人至關(guān)重要。警方通過細(xì)致地調(diào)查，將目標(biāo)鎖定了化名為“周杰”的犯罪嫌疑人代某。
犯罪團(tuán)伙仙桃落網(wǎng) 揭開銀行卡資金不翼而飛的謎團(tuán)
荊州市開發(fā)區(qū)長港路派出所民警 瞿佳：我們了解代某這個人，他每天就是上網(wǎng)，他除了在他的出租屋里睡覺，他沒別的事干。他上網(wǎng)上什么，然后發(fā)現(xiàn)他聊QQ，誰聊QQ這么大癮，有多少網(wǎng)友可以聊，后期經(jīng)過我們后期的刑偵偵查了解，他的QQ里面全部是一些群，百人以上的大群，供料群、買料群、給料群，不知道是什么，聊天記錄里面經(jīng)常提到料，料是什么？
調(diào)查顯示，代某作案時，首先是從網(wǎng)上結(jié)識販賣信息的人群。他在網(wǎng)絡(luò)上先后結(jié)識孝感的李某團(tuán)伙、深圳某銀行職員“小云”、海南的“王者之戀”，并從他們手中獲取公民身份證和銀行卡信息。
補(bǔ)辦電話卡需要身份證，代某在拿到身份證和銀行卡信息后，便找到街頭制作證件的人陳某，由他負(fù)責(zé)制作假身份證。拿到假證件后，代某并不親自到營業(yè)廳補(bǔ)辦電話卡，他在網(wǎng)上結(jié)識了補(bǔ)卡組織者“踏雪尋梅”并由他們來操作。補(bǔ)完卡之后的轉(zhuǎn)賬，他則交給了曾某。
2015年3月1日，專案組獲知代某將組織團(tuán)伙成員于近期赴宜昌、襄陽、長沙等地作案。為避免該團(tuán)伙造成更大危害，專案組決定行動，警方分成了6個抓捕小組及1個機(jī)動組，3月2日凌晨，在仙桃市城區(qū)將正在交換假身份證，組織補(bǔ)卡人外出的1號對象代某、3號對象“踏雪尋梅”抓獲。同時抓獲多名犯罪嫌疑人。
在曾某的家中，警方同時抓獲另外3名負(fù)責(zé)取款的犯罪嫌疑人， 在仙桃城區(qū)將涉嫌包庇的6號嫌疑對象曾某的妻子付某抓獲，并查獲多個銀行U盾及大量公民個人信息。
警方在湖北仙桃將正在交換假身份證的犯罪嫌疑人抓獲
犯罪嫌疑人家中存放的大量受害人的信息
與此同時，另一路抓捕小組在制辦假證窩點將5號嫌疑對象陳某抓獲，在現(xiàn)場繳獲大量制造假證工具及多枚假印章. 至此6名主要犯罪嫌疑人全部歸案。核心成員到案后，專案組為斬草除根，決定對為其“供料”的上線及“洗料”下線開展重點偵查，并實施抓捕。3月18日，經(jīng)過連續(xù)多天蹲守，專案組在海南儋州一家賓館內(nèi)，將正在與兩名女子吸食毒品的提供公民身份證銀行卡信息的“供料”者，化名為“王者之戀”的何某抓獲。
3月26日，專案組在溫州某網(wǎng)吧內(nèi)將另一位“供料”者李某某抓獲。兩天后，專案組在孝感將李某團(tuán)伙核心成員余某某抓獲。4月2日，深圳某銀行職員“小云”被成都警方抓獲，4月5日，山西負(fù)責(zé)取款的“下料”(取款)人“小郭”、團(tuán)伙成員楊某某、楊某被專案組抓獲。至此，為代某某團(tuán)伙“供料”、“洗料”的上、下線被一網(wǎng)打盡。
警方在抓捕現(xiàn)場搜出的大量手機(jī)和銀行卡
湖北省荊州市公安局網(wǎng)絡(luò)安全支隊 副大隊長 楊雪偉：這代某，一旦上家給他轉(zhuǎn)款成功之后，他也充其量在本省每一個ATM機(jī)旁邊看一下是否轉(zhuǎn)款成功，取款從來不在湖北省內(nèi)，從來任何一筆類似這種非法收入，他不會在湖北省境內(nèi)去取款，他會進(jìn)一步的轉(zhuǎn)款，分幾次轉(zhuǎn)，轉(zhuǎn)到另外幾張卡，一般轉(zhuǎn)兩到三次，大部分是網(wǎng)銀轉(zhuǎn)，轉(zhuǎn)完之后安排人到外省，我們掌握的，最多的是在湖南轉(zhuǎn)，取款。
通過對犯罪嫌疑人審訊，何某向警方供述了獲取公民個人信息的途徑。他首先利用銀行卡號生成軟件一次性生成100-200萬張銀行卡號，隨后，利用黑客軟件進(jìn)行數(shù)據(jù)撞庫比對，獲取銀行卡密碼。
湖北省荊州市公安局網(wǎng)絡(luò)安全支隊 副大隊長 楊雪偉：犯罪分子我們抓獲之后，現(xiàn)在演示的情況看，一天可以比對3-5萬條，一條是一個卡號，這3-5萬條可以比對成功多少，10-15個，其實已經(jīng)很可觀了。
代某：如果說運營商嚴(yán)格的把關(guān)的話，這個事情我肯定做不了的，補(bǔ)不了我怎么做這個事。
電信運營商的漏洞導(dǎo)致犯罪分子順利補(bǔ)辦手機(jī)卡從而盜刷銀行卡。而銀行系統(tǒng)監(jiān)守自盜使得公民信息被惡意販賣。犯罪嫌疑人曾某與女友謝某都供職于深圳某銀行，他們利用銀行管理的漏洞，獲取了客戶銀行卡的信息，進(jìn)而在網(wǎng)上進(jìn)行兜售獲利。
卡寶寶小編提醒大家：信息安全 馬虎不得
犯罪分子甚至都互不相識就可以充分合作，通過網(wǎng)絡(luò)盜取他人巨額錢財，這是當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)時代新的犯罪形式。不過互聯(lián)網(wǎng)時代一個更重要的特征就是無論在網(wǎng)上做什么，都會留下蛛絲馬跡，警方也正式通過互聯(lián)網(wǎng)手段成功破獲的這起案件。這個案件給我們帶來的另外一個警示就是，那些掌握了大量用戶信息的電信、銀行機(jī)構(gòu)，在互聯(lián)網(wǎng)時代要對網(wǎng)絡(luò)犯罪更加警惕，防范各種可能的信息漏洞，從而有效保障公民的信息安全。
