昨日上午，廣東省公安廳召開新聞發(fā)布會(huì)，公布打擊銀行卡犯罪的戰(zhàn)果，據(jù)悉，“海燕1-4號(hào)”專案行動(dòng)，共打掉犯罪團(tuán)伙61個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人288名，繳獲各類銀行卡和偽卡7000多張以及POS機(jī)、側(cè)錄器等一大批。而在銀行卡買賣背后，隱藏著完整的灰色產(chǎn)業(yè)鏈，身份證買賣是其中重要一環(huán)。
收證
身份證批量買50塊一張
“當(dāng)前，網(wǎng)上非法買賣銀行卡已經(jīng)形成了一個(gè)完整的灰色產(chǎn)業(yè)鏈?！笔」矎d經(jīng)偵局政委黃培富介紹，產(chǎn)業(yè)鏈的各個(gè)環(huán)節(jié)間分工明確，有明顯固定的作案流程，已經(jīng)呈職業(yè)化趨勢(shì)。而犯案的第一步，就是先收購(gòu)大量的身份證。
由于假身份證會(huì)被銀行識(shí)別出來(lái)，所以這些身份證都是真實(shí)的。據(jù)供述，有一部分是撿來(lái)的，還有一部分，是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)從其他人手中購(gòu)買，一張身份證售價(jià)100到150元不等，批量買每張甚至低至50元?！坝械娜松矸葑C丟失了，就重新補(bǔ)辦一張，但丟失的身份證，可能會(huì)被犯罪分子利用。”辦案民警說(shuō)，補(bǔ)辦的身份證和丟失的身份證，都能拿去銀行開卡，這給犯罪分子可乘之機(jī)。
辦卡
80后90后身份證被冒用最多
在收購(gòu)?fù)晟矸葑C后，嫌犯會(huì)冒領(lǐng)這些身份證，前去銀行開戶。據(jù)辦案民警了解，目前銀行開戶時(shí)，雖然會(huì)核查開戶人與身份證上的人是否一致，但由于是靠肉眼甄別，身份證上的小照片是否本人，并不容易甄別出來(lái)，有些銀行的自助開卡服務(wù)，更容易被犯罪分子利用。
“嫌犯收購(gòu)身份證時(shí)也是有選擇的”，辦案民警介紹，為了防止冒領(lǐng)身份證在銀行開戶時(shí)被認(rèn)出來(lái)，嫌犯會(huì)盡量收購(gòu)照片與自己較相像的身份證。由于犯案團(tuán)伙的平均年齡不到30歲，所以80后與90后們的身份證，在這個(gè)“市場(chǎng)”上銷路最好。
賣卡
價(jià)格500元至1000元不等
今年6月4日，廣州市公安局成功將犯罪嫌疑人許某亮抓獲歸案，繳獲涉案銀行卡200張，經(jīng)審訊，許某亮對(duì)其網(wǎng)上買賣銀行卡的行為供認(rèn)不諱，還供認(rèn)于今年年初向全國(guó)各地售賣銀行卡的情況，銀行卡價(jià)格從500元至1000元不等。
賣出去的銀行卡，會(huì)被用來(lái)做什么？黃培富介紹，銀行卡被嫌犯銷售出去后，主要被用于電信詐騙、偽卡盜刷、洗錢、賭博、行賄受賄等下游犯罪資金的轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)。被冒名開卡的人，會(huì)遭受經(jīng)濟(jì)損失和信用額度下降的風(fēng)險(xiǎn)，而警方偵查辦案的視線也被嚴(yán)重?cái)_亂，非法買賣銀行卡，成為電信詐騙、偽卡盜刷等下游犯罪持續(xù)高發(fā)的重要推手。
