非法買賣銀行卡形成“灰色產(chǎn)業(yè)鏈” 涉及電信詐騙、盜刷、洗錢、行賄受賄等
非法收購身份證
身份證來源：一是事主丟失的身份證，被人撿到后賣掉；二是通過網(wǎng)上的QQ群等渠道專門有人收購。收購的價(jià)格從一張50元到150元不等。
組織人去開卡
利用收購來的身份證去銀行大量開卡，由于部分銀行審核把關(guān)不嚴(yán)，或者為了工作業(yè)績(jī)，“一般從相片上難以判斷是否是本人”，而導(dǎo)致這些人冒用他人身份證在銀行開了大量的銀行卡。
“卡頭”網(wǎng)上賣卡
銀行卡每套500元~1000元不等。所售銀行卡主要被用于電信詐騙、偽卡盜刷、洗錢、賭博、行賄受賄等下游犯罪資金的轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)。
廣東發(fā)卡4.96億張
截至2014年底廣東累計(jì)發(fā)行銀行卡4.96億張，2014年廣東發(fā)生銀行卡交易60.6億筆，交易金額達(dá)37.8萬億元。
昨日，廣東省公安廳召開打擊銀行卡犯罪“海燕”系列專案行動(dòng)發(fā)布會(huì)。記者了解到，目前網(wǎng)上非法買賣銀行卡已經(jīng)形成了一個(gè)“灰色產(chǎn)業(yè)鏈”，從收購身份證到冒領(lǐng)銀行卡，再到網(wǎng)上買賣和實(shí)施電信詐騙、偽卡盜刷、洗錢、賭博、行賄受賄等下游犯罪，是電信詐騙、克隆卡盜刷等犯罪持續(xù)高發(fā)的重要推手。據(jù)悉，公安經(jīng)偵部門已將其列為今年重點(diǎn)工作之一，將組織專門力量開展強(qiáng)力打擊。
廣東省公安廳經(jīng)偵局從2014年廣州市公安局南沙分局辦結(jié)的一宗劉某等人冒領(lǐng)銀行卡案入手，聯(lián)合網(wǎng)警部門，調(diào)查劉某的上下線關(guān)系網(wǎng)，同時(shí)結(jié)合騰訊公司和廣電運(yùn)通公司移交的利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)買賣銀行卡的線索，最終一個(gè)遍布全國(guó)25個(gè)省份、成員達(dá)305人的“團(tuán)伙群”逐漸浮出水面，規(guī)模之大令人觸目驚心。所涉犯罪環(huán)節(jié)可謂“琳瑯滿目”，同時(shí)挖出諸多的電信詐騙、偽卡盜刷、網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢等下游犯罪團(tuán)伙。
據(jù)悉，這些“團(tuán)伙群”之間是比較松散的結(jié)構(gòu)，每個(gè)地方都有小團(tuán)伙，涉及不同的犯罪，其中廣東的團(tuán)伙主要涉及冒領(lǐng)銀行卡和非法買賣銀行卡犯罪，以及電信詐騙和銀行卡盜刷案。這些團(tuán)伙具有一定的地域性特征，買賣之間通過QQ群或者熟人介紹聯(lián)系，有的甚至直接在QQ上打廣告。
5月4日至15日， 廣東省公安廳召集廣州、深圳、珠海、汕頭、佛山等16個(gè)市開展第一波次收網(wǎng)行動(dòng)，抓獲犯罪嫌疑人55名，現(xiàn)場(chǎng)繳獲銀行卡近2000張以及U盾、銀行卡信息等一大批。與此同時(shí)，協(xié)同其他24個(gè)省份對(duì)其余200多名犯罪嫌疑人實(shí)施統(tǒng)一打擊。6月中旬至7月底開展第二波次收網(wǎng)行動(dòng)，再抓獲犯罪嫌疑人15名，繳獲銀行卡2000余張。兩波次收網(wǎng)共抓獲70人。
打掉團(tuán)伙61個(gè)
廣東省公安廳經(jīng)偵局政委黃培富介紹，5月初至7月底，廣東省公安廳經(jīng)偵局組織廣州、深圳、汕頭、清遠(yuǎn)等16個(gè)市經(jīng)偵部門，開展“海燕4號(hào)”專案兩個(gè)波次收網(wǎng)行動(dòng)，對(duì)冒領(lǐng)、網(wǎng)上買賣、非法持有銀行卡等犯罪實(shí)施集中打擊，全省共抓獲犯罪嫌疑人70名，繳獲銀行卡4000余張以及U盾、銀行卡信息、電話卡、身份證等一大批。
至此，“海燕1-4號(hào)”打擊銀行卡犯罪系列專案，共打掉犯罪團(tuán)伙61個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人288名，繳獲各類銀行卡和偽卡7000多張以及POS機(jī)、側(cè)錄器等一大批。
兩兄弟賣卡 半年賺150萬
今年5月份，廣州白云警方接到江蘇警方轉(zhuǎn)來一條線索，反映在白云區(qū)轄內(nèi)有一個(gè)犯罪團(tuán)伙通過網(wǎng)絡(luò)非法買賣銀行卡。
白云警方成立專案組偵查發(fā)現(xiàn)，線索中反映的團(tuán)伙成員有2人，他們從網(wǎng)上購買成套的銀行卡再轉(zhuǎn)手獲利，每套包含銀行卡、身份證、手機(jī)SIM卡、U盾、各大銀行開卡回執(zhí)等物品，而這些銀行卡均是使用他人身份證信息辦理。
嫌疑人非法售賣銀行卡主要是在網(wǎng)上聯(lián)系買家，然后通過快遞行業(yè)發(fā)貨，僅某快遞公司近三個(gè)月的單據(jù)顯示，嫌疑人已發(fā)出貨物數(shù)十單，生意火爆時(shí)，每天就能賣出十幾套銀行卡，收貨人地點(diǎn)涉及全國(guó)多地。
2名嫌疑人是親兄弟，在嘉禾望崗一帶活動(dòng)。6月4日，專案組伏擊抓獲了嫌疑人許某亮（17歲，廣東饒平人）和許某運(yùn)（20歲，廣東饒平人）。在嫌疑人租住的出租屋內(nèi)，有7臺(tái)電腦正在運(yùn)行，30多個(gè)QQ號(hào)不停在閃，不斷有人詢問購買銀行卡、發(fā)貨情況等。民警現(xiàn)場(chǎng)收繳成套未開封的銀行卡35套、大量身份證和手機(jī)卡、快遞發(fā)貨單近200張。
去年底至今，兩人賣銀行卡非法收入超150萬元。經(jīng)核實(shí)，涉案銀行卡的身份信息均是有效的，開戶行、身份信息涉及全國(guó)各地。
