記者從市公安局昨日召開(kāi)的新聞發(fā)布會(huì)上獲悉，在該局近期聯(lián)合有關(guān)部門(mén)在全市開(kāi)展的打擊銀行卡犯罪專項(xiàng)行動(dòng)中，共抓獲涉嫌信用卡套現(xiàn)犯罪嫌疑人35人，刑拘28人，繳獲作案用POS機(jī)23臺(tái)、電腦14部、U盾50個(gè)、銀行卡466張，初步估算涉案金額超過(guò)10億元人民幣。
11個(gè)套現(xiàn)窩點(diǎn)一鍋端
據(jù)市公安局經(jīng)偵局負(fù)責(zé)人介紹，近段時(shí)間以來(lái)，作為一種新型經(jīng)濟(jì)犯罪，信用卡套現(xiàn)在我市呈現(xiàn)出迅速蔓延且日益產(chǎn)業(yè)化、集團(tuán)化的趨勢(shì)。個(gè)別不法分子和不法商戶打著所謂“銀行中介代理”、“貸款中介”的旗號(hào)，與信用卡持卡人勾結(jié)，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式，通過(guò)POS機(jī)刷卡向持卡人直接支付現(xiàn)金，并從中收取高額手續(xù)費(fèi)，嚴(yán)重危害了我市正常的金融管理秩序和社會(huì)信用環(huán)境。
今年1月，在上級(jí)統(tǒng)一部署下，市公安局聯(lián)合中國(guó)人民銀行深圳市中心支行在全市范圍內(nèi)開(kāi)展了打擊銀行卡犯罪專項(xiàng)行動(dòng)，進(jìn)一步加大了對(duì)信用卡套現(xiàn)、信用卡詐騙等信用卡犯罪的打擊力度。在人民銀行、銀監(jiān)會(huì)等部門(mén)的大力配合下，經(jīng)過(guò)近2個(gè)月扎實(shí)、縝密的前期摸查工作，4月初，經(jīng)偵局共鎖定了11條信用卡套現(xiàn)犯罪線索。
4月6日15時(shí)，該局出動(dòng)150名警力，分別在華強(qiáng)北、車(chē)公廟、上步南路等11個(gè)行動(dòng)點(diǎn)展開(kāi)統(tǒng)一收網(wǎng)行動(dòng)，共抓獲涉嫌信用卡套現(xiàn)犯罪嫌疑人35人，刑拘28人，繳獲作案用POS機(jī)23臺(tái)、電腦14部、U盾50個(gè)、銀行卡466張，初步估算涉案金額超過(guò)10億元人民幣。目前，案件正在進(jìn)一步審理中。
信用卡套現(xiàn)觸犯《刑法》
警方新聞發(fā)言人稱，“信用卡套現(xiàn)”雖然不是一個(gè)單獨(dú)的法律罪名，但其行為可能觸犯多個(gè)《刑法》條款，將受到法律處罰。
首先，從事“信用卡套現(xiàn)”的非法中介機(jī)構(gòu)和個(gè)人觸犯了《刑法》第225條第5款：“未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)，非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨或者保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的”，只要其經(jīng)營(yíng)數(shù)額或者非法所得達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)，其行為就構(gòu)成了非法經(jīng)營(yíng)罪。
另外，對(duì)違法出租、轉(zhuǎn)讓POS機(jī)從事信用卡套現(xiàn)活動(dòng)涉嫌犯罪的，以非法經(jīng)營(yíng)罪的共犯論處。其次，持卡人若故意使用偽造的、以虛假身份騙領(lǐng)的或者作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，或者惡意透支超過(guò)一定期限不還的，將觸犯《刑法》第196條，構(gòu)成信用卡詐騙罪。
因此，警方奉勸和警告那些仍在從事信用卡套現(xiàn)違法活動(dòng)的個(gè)人和商戶，立即停止違法行為，并向公安機(jī)關(guān)投案自首，爭(zhēng)取從寬處理。
此外，也提醒信用卡持卡人要合法使用信用卡，特別是要在信用卡允許額度和個(gè)人能力所及范圍內(nèi)使用，不要盲目相信所謂的“中介機(jī)構(gòu)”。同時(shí)，在使用信用卡過(guò)程中要增強(qiáng)安全防范意識(shí)，注意保護(hù)信用卡密碼和個(gè)人信息，遇到不法侵害，及時(shí)報(bào)警。
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