各大網(wǎng)站與QQ群發(fā)布收卡信息
2015年3月開始，南京秦淮公安分局網(wǎng)安大隊、經(jīng)偵大隊民警陸陸續(xù)續(xù)發(fā)現(xiàn)，有人在各大招聘網(wǎng)站與QQ群內(nèi)散布招聘信息，而內(nèi)容居然是招收職業(yè)辦卡人，民警立即收集相關(guān)信息，鎖定一個網(wǎng)名為“封與春天”的嫌疑人。 通過對這名嫌疑人的調(diào)查，民警發(fā)現(xiàn)他并不是一個簡單的收卡人，他已經(jīng)有了自己的一套完整銷售網(wǎng)絡(luò)，形成一個“灰色產(chǎn)業(yè)鏈”，銷售出去的銀行卡成為其他犯罪的重要工具。
由于他販賣銀行卡的下家并不明確，民警決定暫時不打草驚蛇，對其進行跟蹤調(diào)查。通過為期一個月的調(diào)查，民警發(fā)現(xiàn)，以“封與春天”為首的有2人在南京收卡，他們在公共網(wǎng)吧內(nèi)上網(wǎng)散布收卡信息。一旦有人進行聯(lián)系，他們就會要求對方到銀行門口進行交易，看著辦卡人從銀行里辦好相關(guān)手續(xù)后，他們一手拿錢一手交貨。
全國流竄作案一月能賣百張銀行卡
在對這個團伙成員跟蹤中發(fā)現(xiàn)，這個團伙并不是只在南京作案，蘇州、常州等地也留下了他們的足跡。民警分析，由于一個地方的辦卡人員相對固定，當(dāng)他們發(fā)現(xiàn)收卡困難后，就會開發(fā)下一個“市場”，躲到其他城市收購銀行卡。
這種流竄式的作案方式，給民警偵辦工作帶來了不少困難。民警還發(fā)現(xiàn)他們的身份都是無業(yè)游民，甚至常年居住在各個網(wǎng)吧，以“網(wǎng)吧”為家。在這一個月的跟蹤當(dāng)中，民警發(fā)現(xiàn)每天都有人與這伙人聯(lián)系辦卡，一張銀行卡辦理費用10元左右，收卡人會以30元的價格進行回收，還有些人會提供自己的身份證復(fù)印件、手機卡，這樣辦出來的銀行卡被他們稱之為套卡，回收價格在150元。
每個星期收卡人會通過快遞，將這些銀行卡郵遞給他的下線，民警粗略估算了一下一個月會有近百張的銀行卡流出，而普通人想要買到這些卡，價格至少在200元以上。
辦案民警輾轉(zhuǎn)近萬公里偵破倒賣團伙
經(jīng)過長達(dá)2個多月的偵查，民警基本摸清了這個銷售銀行卡的網(wǎng)絡(luò)情況。由南京的卡販發(fā)貨給廣州、蘇州、上海、南寧等4個城市下家進行銷售，一個橫跨蘇、滬、桂、粵四省的團伙浮出水面。參與到這個銷售網(wǎng)絡(luò)的共有8名犯罪嫌疑人，民警通過追蹤快遞包裹的流向，將這8名嫌疑人的身份一一明確。
在5月下旬抓捕時機成熟的時候，7個行動組民警奔赴各地進行同時抓捕。此次集群行動，警方共抓獲嫌疑人7名，繳獲銀行卡500張，搗毀一個完整的售卡產(chǎn)業(yè)鏈。
這些銀行卡都去哪了？
將嫌疑人全部帶回南京后，警方進行挨個詢問，而最關(guān)心的問題就是，這些銀行卡銷售給了誰？其中一名周姓嫌疑人交代，他通過網(wǎng)上交易，發(fā)布銷售銀行卡信息，將這些銀行卡進行銷售，而買這些卡的人，大部分是為了犯罪。除了我們熟知的電信詐騙，用來進行轉(zhuǎn)賬之外。這些卡還被用于公司逃稅、團伙洗錢、行賄受賄，給犯罪分子的灰色收入提供了藏匿與轉(zhuǎn)移的地方。犯罪分子通過快速轉(zhuǎn)移卡里的現(xiàn)金，從而避過警方的追查。
警方提醒市民，由于銀行卡里面含有辦卡人的個人信息，如果故意辦卡賣給別人，一旦銀行卡為犯罪提供便利，卡主本人同樣有可能需要承擔(dān)民事或刑事責(zé)任。不要因為貪圖那幾十元的小便宜，讓自己身陷囹圄。目前，此案正在進一步調(diào)查審理中。
