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【調(diào)查】銀行卡公開叫賣的一條灰色產(chǎn)業(yè)鏈

      

“太嚇人了,恨不得藏著掖著的銀行卡,真有膽大的,在網(wǎng)上公開賣這東西,有人買嗎?拿著身份證到銀行不就辦了,不是自己的名字,買它干什么?這肯定違法。”日前,長春市民李先生用手機上網(wǎng)時,無意間看到“銀行卡”售賣商家發(fā)布的信息,拋出一連串疑問。

查詢:銀行卡在網(wǎng)上公開賣

  

在QQ群加群搜索欄中,如果你輸入“卡”關(guān)鍵字,在兩頁結(jié)果中,很容易就能找到以銀行卡、借記卡出售為名的“群”。在群圖片中我們可以發(fā)現(xiàn),商家并不避諱售賣銀行卡信息和聯(lián)系方式,對各類卡的附帶功能解釋得也是相當(dāng)直白。

  

其中,一個為吉林市賣家所建的群中,一位周姓賣家,提供工、農(nóng)、建、中、郵、民生、光大等銀行,全新銀行卡,帶網(wǎng)銀、U盾、身份證原件、開戶資料,方便走賬送禮,快遞代收貨款。并留有電話號碼和QQ號。而在國內(nèi)某分類信息網(wǎng)站中,也能找到類似商家。

 

暗訪:已形成灰色產(chǎn)業(yè)鏈

  

為進(jìn)一步了解情況,調(diào)查人在QQ上與賣家進(jìn)行了對話。調(diào)查人表示想購買普通借記卡,問賣家是否可以提供,真實性如何保證。自稱“卡交易”的賣家說:“好不好用得問銀行,卡不是我做出來的,帶有身份證(信息)、銀行卡U盾開戶單(資料),建行的有貨,工行的沒有貨,建行一張卡700元?!?

  

對于辦理一張同類普通借記卡,本地銀行工作人員表示,如果是從未有過卡類業(yè)務(wù)、首次開戶用戶,開卡免費,只收5元錢工本費。

 

而另一個名為“石頭”的賣家也表示,可以提供各類銀行卡,誠心買,價格可議。

  

對話中,調(diào)查人了解到,目前銷售的銀行卡形式多為捆綁,除了卡,還包括開通的網(wǎng)銀、身份證信息、開戶資料,主流報價400元~1000元不等??梢姡@已經(jīng)成了一條灰色產(chǎn)業(yè)鏈。

 

解釋:用于洗錢等不法行為

  

拿著身份證,到各銀行網(wǎng)點,能輕松開戶和開通各類功能的銀行卡,為啥有如此大的市場需求?卡又是從哪里來的?一位本地金融界人士道出其中秘密?!胺欠ㄙI賣的銀行卡、身份證信息等,可用于洗錢、逃稅、詐騙、送禮和網(wǎng)上開店刷信用。”他說。

  

那么,賣家口中如此多銀行卡從何而來?他表示,可分為四類,第一類,以利益為引誘,誘騙學(xué)歷較低、辨知能力不強、年齡較小或偏大的市民,主動開戶獲取相關(guān)信息;第二類是圈內(nèi)同業(yè)收購一些老舊銀行卡;第三類是批量購買遺失或被盜的個人信息和身份證件,然后辦理銀行卡;第四類通過非常手段,從“銀行內(nèi)部”靠關(guān)系獲得。

 

打擊:專項整治全面展開

  

據(jù)了解,中國人民銀行聯(lián)合工業(yè)和信息化部、公安部、工商總局、銀監(jiān)會、國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室五部門已從2014年12月至2015年7月開展聯(lián)合整治銀行卡網(wǎng)上非法買賣專項行動。4月25日,由人民銀行長春中心支行等6個單位主辦,中國銀聯(lián)吉林分公司承辦,長春17家銀行共同參與的“整治銀行卡非法買賣”主題宣傳活動,在長春市紅旗街某商場門前舉行。中國銀聯(lián)吉林分公司總經(jīng)理馬天實和相關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)出席活動。據(jù)了解,對銀行卡網(wǎng)上非法買賣問題,我省的整治、宣導(dǎo)工作已經(jīng)全面啟動。

 

卡寶寶提醒

 

遇到非法買賣銀行卡信息如何處理

  

1.要保管好自己的身份證、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具,保護(hù)好自己的網(wǎng)銀登錄賬號、密碼等個人信息,廢棄不用的銀行卡應(yīng)及時辦理銷戶,并將卡片磁條毀損。

  

2.不出租、出借、出售個人銀行卡、身份證和網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具,以免造成經(jīng)濟(jì)損失和承擔(dān)法律責(zé)任。

 

3.持卡人一旦發(fā)現(xiàn)買賣銀行卡和身份證的犯罪行為,應(yīng)及時向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)舉報,配合公安機關(guān)或發(fā)卡銀行做好調(diào)查取證工作。

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