卡友們要承認(rèn)：無(wú)論你想不想，信用卡套現(xiàn)是違法的，用各種不正常不合法手段、將信用卡中信用額度的資金以現(xiàn)金方式套取，都屬信用卡套現(xiàn)……而哪種行為不正常、哪種行為不合規(guī)，這尺度全權(quán)握在銀行手里。
這種衡量尺度無(wú)疑有一定標(biāo)準(zhǔn)，銀行沒(méi)有對(duì)外公開(kāi)過(guò)，但現(xiàn)在人工智能都這么發(fā)達(dá)，一些評(píng)定細(xì)節(jié)還是有的，那小編今天就和你詳細(xì)扒一扒這些判定信用卡 套現(xiàn) 的規(guī)則，一定要記清楚哈。
1、突然一筆或多筆大額集中交易、還是整數(shù)，不正常！
這個(gè)是最容易 操作 、當(dāng)然也是最容易被銀行風(fēng)控發(fā)現(xiàn)的交易行為。
銀行喜歡的信用卡消費(fèi)是小額多次多樣、且刷卡方式設(shè)計(jì)衣食住行等多方面，時(shí)間段常集中在一天中的幾個(gè)時(shí)間段，但每月匯總確實(shí)每天或每幾天都有的。
這時(shí)候，你突然來(lái)一筆大額消費(fèi)，或者干脆一天好幾筆大額消費(fèi)都快把信用卡刷爆， 消費(fèi) 還很統(tǒng)一都是10000、5000的整數(shù)，不是正常消費(fèi)那種個(gè)位有數(shù)甚至還精確到一角一分的，都這樣了，銀行還不判定你是套現(xiàn)算我輸。
2、經(jīng)常在高危小微網(wǎng)店上刷卡，不正常！
這種行為也容易被銀行發(fā)現(xiàn)。無(wú)論是高危的POS刷卡、還是現(xiàn)流行常有的 高危 小微網(wǎng)店手機(jī)消費(fèi)刷卡。
為啥要取名 高危 ，因?yàn)檫@些賬號(hào)就是銀行很不喜歡的中介套錢(qián)機(jī)構(gòu)、或者經(jīng)常用來(lái)套現(xiàn)的刷卡機(jī)或者小微網(wǎng)店。也就是說(shuō)，一旦在這些 高危 刷卡機(jī)或手機(jī)網(wǎng)店中有過(guò)一定大額消費(fèi)行為，就容易被判為 套現(xiàn) 。
特別說(shuō)一下這高危小微網(wǎng)店刷卡，現(xiàn)在手機(jī)支付太流行，銀行已發(fā)現(xiàn)很多套現(xiàn)機(jī)構(gòu)和個(gè)人，不再直接通過(guò)POS機(jī)，而是流行用微店、有贊等手機(jī)開(kāi)店軟件來(lái)信用卡套現(xiàn)。央行和銀行施壓不斷施壓的最終結(jié)果就是：微信平臺(tái)干脆直接從流量下手、封殺微店這種套現(xiàn)大量存在的平臺(tái)支付端口。
你覺(jué)得這樣做 會(huì)誤傷 ，銀行會(huì)在內(nèi)心告訴你：不好意思，他們的錢(qián)也不是大風(fēng)刮來(lái)。
3、經(jīng)常非正常營(yíng)業(yè)時(shí)間刷卡，不正常！
這樣可能一般人想不到，但這條 細(xì)節(jié) 確實(shí)存在，從消費(fèi)常理上來(lái)說(shuō)，也有一定道理，因?yàn)橐话闵虘舻恼I(yíng)業(yè)時(shí)間是早上9點(diǎn)~晚上10點(diǎn)，你說(shuō)你經(jīng)常晚上十二點(diǎn)，突然在一臺(tái)POS機(jī)上進(jìn)行好幾筆消費(fèi)、還持續(xù)性這么干，你當(dāng)銀行傻喲。
拿如果本身是夜貓子、或者經(jīng)常出入KTV、酒吧會(huì)所這些晚間營(yíng)業(yè)場(chǎng)所?
講真，這些地方消費(fèi)高沒(méi)錯(cuò)，但正常人不會(huì)經(jīng)常持續(xù)性去這些高消費(fèi)場(chǎng)所，你持續(xù)性去，銀行大數(shù)據(jù)會(huì)懷疑你的，不僅懷疑你 套現(xiàn) ，還懷疑你消費(fèi)習(xí)慣不好、未來(lái)不還錢(qián)的可能會(huì)急劇上升，大數(shù)據(jù)就是這么聰明、有任性。
不服氣?銀行會(huì)告訴你：憋著。
4、一時(shí)國(guó)內(nèi)刷卡，一時(shí)國(guó)外商戶刷卡，不正常！
這點(diǎn)你還別不信，甚至還有一條外匯局最新規(guī)定與此相關(guān)： 境外千元以上境外刷卡交易將上報(bào)
現(xiàn)在銀聯(lián)卡基本境外也可正常消費(fèi)，但媒體報(bào)道過(guò)，由于目前銀行卡跨境交易統(tǒng)計(jì)在交易透明度、統(tǒng)計(jì)方面存在的一些不足，一些人用境外刷卡消費(fèi)的方式來(lái)套現(xiàn)，而套現(xiàn)的目的多種多樣，最嚴(yán)重的一種，就是利用刷卡消費(fèi)來(lái)轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或者洗錢(qián)。而這些你也清楚，都是國(guó)家明令禁止的違法犯罪行為。
除了這種嚴(yán)重的，那種同一天早些時(shí)候還在國(guó)內(nèi)刷卡、突然出現(xiàn)一筆大額境外刷卡消費(fèi)，之后又在國(guó)內(nèi)商戶刷卡，這樣的行為也容易被銀行風(fēng)控盯上。
溫馨提醒：
信用卡的消費(fèi)使用切實(shí)關(guān)系到個(gè)人征信，為了保護(hù)好你的信用，建議千萬(wàn)別和 信用卡套現(xiàn) 行為扯上任何關(guān)系，目前央行正在商討，將信用卡套現(xiàn)行為記入個(gè)人征信系統(tǒng)，屆時(shí)如果你嚴(yán)重違規(guī)，將影響個(gè)人信用記錄，你知道，一旦影響到個(gè)人征信，就會(huì)影響你衣食住行等多方面。
