利用“平價買，低價賣”的手段，虛構(gòu)稱“有低價購買中石化特價加油充值卡的渠道”，前后和10人交易三億多元，兌付了大部分之后，最終導(dǎo)致10人共損失5860.22萬元。最近，一起通過編織加油充值卡謊言，涉案超過三億元的案被披露，被害人在文章中發(fā)聲稱，這場騙局套路環(huán)環(huán)入扣，就像是專門為他而設(shè)。在此，我們就來仔細分析案情，從行為人的角度看看他究竟做了什么？
案情介紹
本案中最大的受害人也是這場“騙局”的最后一位入局者，此前，已經(jīng)有9人前往合肥市包河區(qū)公安分局報案。案件中，行為人正是依靠“出入高檔小區(qū)”、“開保時捷”、“認識眾多大人物”等標簽，讓被害人們都沒法懷疑其口中渠道——能夠通過中石化的高層領(lǐng)導(dǎo)獲得低價的加油充值卡——的真實性。接著，行為人在一位又一位受害者間騰挪資金，一方面將“平價買、低價賣”可以得到的利潤作為拖延被害人報警的工具，另一方面，這又是誘惑新入局者擴大投入的餌料。直到這場“騙局”走到?jīng)]有下一位受害者，資金鏈徹底斷裂，這最后的受害者自然就成了多層風(fēng)險的承受者。 其實這場騙局就是典型的“龐氏騙局”，并不新鮮，即用高額回報引誘投資者，同時用后來的投資者資金償付前期投資者。仰賴偽裝出的光鮮外表贏得信任，并用“內(nèi)部手段”這幾個字營造神秘感。從運作上，可能有大筆的資金在行為人的手頭被控制，但最終這種形式只能走向破滅。
行為分析
一般將其客觀表現(xiàn)歸納為“行為人通過虛構(gòu)事實、隱瞞真相的手段，使得被害人產(chǎn)生錯誤認識，并基于這種錯誤認識處分財物”，對于行為人的主觀表現(xiàn)，要求其有“非法占有公私財物”的目的。
一、｜客觀方面本案中，行為人的客觀行為是通過偽造干部女兒的身份騙取信任，甚至將視察的領(lǐng)導(dǎo)作為“工具”，從而進一步取信被害人，手段可以稱得上是“高明”。滿足客觀要件。
二、｜主觀方面對于其主觀方面具有非法占有公私財物目的的判斷。首先，我們要明確這既不能簡單的從結(jié)果——大筆錢財在資金鏈中蒸發(fā)來判斷，也不能僅從行為人片面的聲稱自己有歸還意圖來判斷。
實際上，對于各種犯罪，不論一般類型，還是集資、合同型，主觀方面的判斷都是重點。本案的細節(jié)并未完全披露，因此此處通過幾個相關(guān)司法解釋的解讀來明晰。
01
根據(jù)19996年的《最高人民法院關(guān)于審理案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》第二條，提煉出幾個關(guān)鍵詞：沒有履行合同能力；攜帶對方交付的財產(chǎn)逃跑；揮霍對方交付的財產(chǎn)致使無法返還；使用對方交付的財產(chǎn)進行違法犯罪活動致使無法返還；隱匿擔(dān)保合同履行的財產(chǎn)拒不返還等等。該司法解釋于2013年1月被最高法決定廢止，但在實踐中，司法機關(guān)對非法占有目的的判斷很大部分依舊參考這一文件。
02
根據(jù)2010年發(fā)布的《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用若干問題的解釋》第四條，同樣列舉了：集資款項不用于生產(chǎn)經(jīng)營、肆意揮霍、攜款逃匿、用于違法活動等關(guān)鍵詞，作為認定集資非法占有目的的表現(xiàn)。
03
參考2018年《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干規(guī)定的解釋》第六條的規(guī)定，“對于是否以非法占有為目的，應(yīng)當綜合持卡人使用記錄、還款能力和意愿、申領(lǐng)和透支信用卡的狀況、透支資金的用途、透支后的表現(xiàn)、未按規(guī)定還款的原因等情節(jié)做出判斷”。
結(jié)合本案｜綜上，我們可以看到，現(xiàn)在司法實務(wù)中使用的判斷非法占有目的的標準主要是兩方面，一是在使用他人財物的過程中是否存在揮霍、犯罪等反映其不準備歸還的行為；二是行為人的還款狀況和意愿，即其是否具有還款能力或者是否具有攜款潛逃的行為。如果兩個條件都具備，那么司法機關(guān)就可以比較肯定的認定這一要件。
在本案現(xiàn)在披露的細節(jié)中
1、這種“拆東墻補西墻”的方式顯然只會造成資金漏洞逐漸增大；行為人在此過程中，將財物花在奢侈消費上，也反映了她對財物的不負責(zé)任態(tài)度；
2、在進行最后一筆大筆交易后，行為人并沒有積極的去購買油卡或退還款項，只是通過繼續(xù)欺騙的手段拖延還款時間，也反映對這筆錢有占有的故意。
寫在最后
加油卡的套路除了上述“龐氏騙局”的芯子，還有很多。有的假稱與加油站合作，有的“真卡假賣”，通過賣出真的副卡，并在主卡凍結(jié)的方式，騙取財物，有的甚至將加油卡作為推廣補貼，發(fā)展成一種傳銷的模式……在這些不知凡幾的套路之中，只能提醒大家，警惕加油卡騙局，莫為了小便宜丟了大利益！
以上就是今天的分享，感恩讀者！
