洗錢，可以將非法所得合法化，是不少犯罪分子為了逃避罪行使用的手段，歷來遭到國家的明令禁止。作為洗錢的上游犯罪行為之一，金融詐騙近年來成為了社會的痛點。金融詐騙的最主要類型-關(guān)于信用卡詐騙的案件，在我們身邊屢見不鮮。
今天，小編給大家上一節(jié)安全教育課，給大家講講信用卡洗錢的那些事。希望大家能提高警惕，避免落入不法陷阱。
1.信用卡申請
在這一環(huán)節(jié)里，不法分子會通過非法的途徑獲得他人的身份信息，利用他人身份信息冒領(lǐng)信用卡，為后續(xù)洗錢做準備。
2.信用卡交易環(huán)節(jié)
?。?）信用卡套現(xiàn)（非法經(jīng)營POS套現(xiàn)）。偽造信息申請POS機，捏造虛假交易以掩飾非法套現(xiàn)活動。
（2）利用網(wǎng)銀、第三方支付平臺等交易，以逃避銀行監(jiān)管。
（3）通過將非法資金先存入信用卡后再刷卡消費的方式，將非法資金合法化，將“黑錢”洗白。
?。?）通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢。
?。?）通過境外刷卡消費，如在境外奢侈品店、高端場所進行大額消費，利用境外渠道、賬戶進行套現(xiàn)，從而達到洗錢目的。
3.信用卡還款環(huán)節(jié)
?。?）抓住銀行對異地行、他行別還款資金來源識別困難的漏洞，不法分子從事洗錢活動。
?。?）為繳費時用一張信用卡，而退款時卻退到其他賬戶上，從而完成信用卡套現(xiàn)或洗錢活動。
?。?）信用卡套現(xiàn)“代還款”業(yè)務(wù)也存在一定的洗錢風(fēng)險。
那么，消費者應(yīng)該如何避免落入信用卡洗錢的陷阱呢？
1.個人身份證件自己妥善保管好，不隨意出借。
2.信用卡謹慎外借，信用卡信息不輕易透露，尤其是交易密碼。
3.不在公共場所或者是其他安全性不明的設(shè)備上使用信用卡消費。
4.認準銀行官方渠道，不點不明鏈接，以免被盜號造成損失。
5.信用卡丟失后第一時間進行掛失，避免不法分子鉆了空子
小編總結(jié)：警惕信用卡洗錢陷阱，保障用卡安全！
