近日，中國支付清算協(xié)會發(fā)布了《銀行卡業(yè)務風險控制與安全管理指引》，對于信用卡的使用和發(fā)布做了新的規(guī)定。2015年，信用卡風控將會更加嚴格。下面，卡寶寶網為你介紹信用卡風控中心檢測正常和非正?？ǖ幕緲藴?。
信用卡風控中心檢測正常和非正?？ǖ幕緲藴剩?/strong>
1、通過中介交資料的，只要是有嫌疑會直接封卡的；
2、數(shù)月在同一POS機重復操作的；
3、一張卡額度是一萬，剛激活就在pos機上一次刷掉；
4、同一張卡每月固定曰期在同一臺封頂機上刷，占用銀行資金；
5、超過正常經營時間有交易，如批發(fā)市場內商戶；
6、在短時間內過多的用支付寶做代付的，比如中信單筆最高1000，多次交易998,995,899,999等類似的數(shù)字；
7、信用卡長期處于套空狀態(tài)，比如還款日整數(shù)進去短時間內，整數(shù)出來，其他的時間沒有刷卡記錄和低于2筆以內的，數(shù)月如此操作后臺系統(tǒng)是能檢測到的；
8、自己的信用卡用自己的POS機經常性的刷也是能檢測到的；
9、整數(shù)單筆交易，如10000,50000,100050,200040,9998,9995,19999.50,10200,20400,10500,50500,均有套現(xiàn)嫌疑；
10、同一張卡在30分鐘內在兩個或兩個以上終端上有交易，無論成功與否，包括查余額。
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