“合規(guī)+機制”，健全運行體系。
一是組織架構上，在董事會層面建立合規(guī)管理委員會，戰(zhàn)略性建立合規(guī)體系；明確由總行法律合規(guī)部作為管理部門，全局性加快合規(guī)建設；在分支機構層面建立合規(guī)專員，長期性推進合規(guī)管理。
二是制度建設上，全面梳理、修訂制度規(guī)范，僅2019年上半年共修訂各條線制度22項、新增36項。
三是績效考核上，出臺合規(guī)評價辦法，在分支機構年度績效考核中嚴格兌現“合規(guī)經營指標”，充分發(fā)揮考核“指揮棒”作用。
“合規(guī)+檢查”，防止違法違規(guī)。
一是高度重視監(jiān)管意見。持續(xù)做好監(jiān)管部門現場檢查的后續(xù)工作，厘清責任、建立臺賬，及時制定整改方案，實時跟蹤整改進度，目前外部檢查問題整改率達87%。
二是高頻開展檢查抽查。2019年，總行建立檢查項目38個，已完成20個；分支行建立檢查項目205個，已完成100余個；目前內部檢查問題整改率達80%。
三是用好違規(guī)問責手段。從違規(guī)業(yè)務入手，圍繞審批、風控、監(jiān)督等各環(huán)節(jié)，對責任人員按照法律法規(guī)、黨規(guī)黨紀和內部規(guī)定嚴肅追究責任。
“合規(guī)+文化”，構筑工作氛圍。
一是源頭性樹牢合規(guī)理念。將合規(guī)文化建設納入企業(yè)文化建設，出臺“員工十項禁令”，并根據監(jiān)管規(guī)定更新、銀行經營發(fā)展不斷豐富深化。
二是創(chuàng)新性建立內訓隊伍。在該行內部培育14名內訓師，以“合規(guī)課堂”的形式，每年利用4個月的時間在分支機構開展合規(guī)培訓，目前已累計開展117場、參與4322人次。
三是多樣性開展合規(guī)培訓。除“合規(guī)課堂”外，先后開展“案防大講堂”、合規(guī)管理委外培訓等多項學習活動，形成點面結合、橫縱交叉的合規(guī)宣教模式，累計培訓434次、參與5848人次。
“合規(guī)+業(yè)務”，踐行各項要求。
一是吸收存款方面，通過發(fā)行大額存單、“定隨心”“定盈息”等特色存款產品滿足客戶需求，堅決不踩“高息攬儲吸存、非法返利吸存、通過第三方中介吸存、延遲支付吸存、以貸轉存吸存”等監(jiān)管紅線。
二是用信管理方面，設置專職放款崗，審核業(yè)務用信條件，并強化貸款支付保障，嚴格控制貸款資金流向。
三是貸后管理方面，完成開發(fā)貸后實地監(jiān)測系統(tǒng)，并將500萬元以上的公司及個人經營性貸款客戶納入監(jiān)測范圍，用技術手段提高貸款管理能力。
