一個糾合性的犯罪團(tuán)伙，采取非法技術(shù)手段，利用POS機刷卡消費和銀聯(lián)清算漏洞，讓信用卡無限透支，從合肥多家銀行“騙”走巨額資金。昨日，從合肥市包河公安分局經(jīng)偵大隊獲悉，目前這起新型信用卡犯罪案件已告破，警方已抓捕7人，刑拘4人，初步證實涉案金額已達(dá)700余萬元，還有一些款項等待確認(rèn)。據(jù)了解，類似作案手法在我省還是首次出現(xiàn)。
新型作案手法卷走銀行巨款
今年5月29日，一名男子報案，原來該男子之前曾將自己的兩臺POS機借給了別人，可是后來銀行突然找到他，表示上述POS機涉嫌從銀行“騙”走200余萬元，讓他限期還錢，可該男子表示“我完全不知情，現(xiàn)在也找不到那群借機子的人了。 ”
隨后警方又接到某家銀行報案，該銀行表示，8月1日到3日期間，有人利用5臺POS和30余張信用卡，采取非法的技術(shù)手段，讓銀行損失了310余萬元。
分析上述兩起案件，民警發(fā)現(xiàn)此次案件與以往的信用卡套現(xiàn)不同，犯罪嫌疑人是利用POS機刷卡消費和銀聯(lián)清算漏洞實施作案，而類似新型作案手法是2013年才在外地出現(xiàn)，這次也是首次在安徽發(fā)生相關(guān)案件。
民警輾轉(zhuǎn)多地抓獲7名嫌疑人
考慮到案情重大，合肥市包河公安分局經(jīng)偵大隊迅速展開偵查。根據(jù)銀行提供的資料，民警很快找到了部分涉案的POS機機主和信用卡持卡人，但是通過對他們的詢問，發(fā)現(xiàn)找他們借機器或卡的嫌疑人，使用的全是假名，手機號碼也是不記名的，無法聯(lián)系。
于是民警轉(zhuǎn)變偵查思路，先確定了上述兩起案件的作案場所分別是葛大店一處民房和長江西路一處酒店公寓，接著通過查閱現(xiàn)場監(jiān)控和大量周邊走訪，終于確定了幾名涉案嫌疑人的真實身份。
經(jīng)過5個多月的艱辛偵查，民警輾轉(zhuǎn)江蘇、山東、浙江、內(nèi)蒙等多個省市，將涉案嫌疑人陸續(xù)抓獲，其中最重要的一名技術(shù)骨干，也于11月2日晚上在合肥火車站站臺上落網(wǎng)。
由于尚有部分涉案人員在逃，此案還在進(jìn)一步偵查之中。目前警方抓捕7人，刑拘4人，根據(jù)初步查實，此案涉及金額已高達(dá)700余萬元，還有一些款項等待確認(rèn)，最終涉案金額可能會更多。
警方介紹稱，雖然目前案件已經(jīng)破獲，但是由于是首次破獲的新型作案手法，因此對于案件性質(zhì)到底是涉嫌詐騙還是盜竊，尚不能最終確認(rèn)。同時警方已追回贓款200余萬元，其余贓款還在積極追繳之中。
如何作案?六類人分工嚴(yán)密按比例分贓
警方查明，涉案人員為一個糾合性團(tuán)伙，彼此之間沒有固定搭配。每次作案之前，會有一個人出面牽頭，首先找到一個出資人，“因為作案期間，要安排很多人的住宿和日?；ㄙM，這個就要有人先墊資。 ”民警稱，有的時候，一些信用卡因欠費不能正常刷取，也需要出資人將錢還上，讓卡先恢復(fù)正常，然后再作案。
隨后出資人會去找技術(shù)員，技術(shù)員掌握非法的技術(shù)手段，作案時需要他們來進(jìn)行具體操作，“上述三種人，在團(tuán)伙中算是一類人，他們彼此熟悉。 ”民警介紹說，接著他們會尋找中介人，由中介人去尋找POS機機主和信用卡持卡人。
等到人員配齊，團(tuán)伙就約定時間作案。作案開始后，牽頭人、出資人和技術(shù)員會聚在一個房間，而中介人、POS機機主和信用卡持卡人呆在其他地方，不參與具體作案。作案結(jié)束后，上述六種人按照事先談好的比例瓜分贓款。
據(jù)了解，此種新型作案手法，主要是采取非法的技術(shù)手段，利用POS機刷卡消費和銀聯(lián)清算漏洞，改變信用卡刷卡額度，“比如說，原來信用卡消費額度是1萬元，他們通過技術(shù)手段，消費1萬元后，此卡本該不能使用，卻還可以繼續(xù)消費。 ”
如何分贓?POS機機主和持卡人占大頭
嫌疑人交待稱，每次作案之前，他們會事先約定好分贓比例，而與眾人想象的不同，分贓中，占據(jù)大頭的是中介人、POS機機主和信用卡持卡人，而不是組織者和技術(shù)員，“無論是POS機還是信用卡，銀行都有身份信息登記，因此想查到他們其實很容易，他們風(fēng)險也大，相反我們拿得少，卻不容易暴露。 ”
據(jù)了解，少數(shù)POS機機主和信用卡持卡人，是在不知情的情況借出了卡或機器，但是其他機主和持卡人，是明確知道參與非法活動。警方查明，這些人主要是一些賭徒或者是急需要用錢的人，因此鋌而走險，“其實不管怎么樣，只能解決一時之需，總有被銀行察覺的時候。 ”
曾標(biāo)價200萬出售技術(shù)無人買
據(jù)了解，已經(jīng)落網(wǎng)的團(tuán)伙成員多為80后，基本都念過大學(xué)，文化程度較高。 11月2日，該團(tuán)伙中最重要的一名技術(shù)骨干王某準(zhǔn)備出逃的時候，在合肥火車站被抓獲，據(jù)他交待，團(tuán)伙成員以前多干過信用卡套現(xiàn)，無意中獲悉了這種非法技術(shù)。
“不過有的人只是知道，但是具體怎么操作，也就我們一兩個人會?！蓖跄痴f，之前自己曾試圖以200萬元的價格出售這種技術(shù)，不過暫時沒有找到買家，而每次作案的時候，他都是躲開眾人，背地里進(jìn)行操作。
一名干過牽頭人的嫌疑人交待說，他們與中介人、POS機機主和信用卡持卡人聯(lián)系的時候，基本上用的都是假身份，這樣就能避免暴露的機會。同時為了掩人耳目，團(tuán)伙選擇的信用卡多是屬于中小銀行或是地方銀行。
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