在8個(gè)多月的時(shí)間里瘋狂辦理信用卡243張，惡意透支168萬元，目前涉案兩名主犯已被警方抓獲。11月4日，烏魯木齊市公安局經(jīng)偵支隊(duì)向媒體通報(bào)，新疆近年來最大一起系列信用卡詐騙案告破。
專業(yè)信用卡詐騙團(tuán)伙浮出水面
今年4月22日，烏魯木齊市一家銀行工作人員向?yàn)豸斈君R市公安局經(jīng)偵支隊(duì)報(bào)案稱，有人盜用他人身份證在該行辦理信用卡，透支10000多元。
接到報(bào)案后，民警對該行2013年下半年到2014年4月間的信用卡信息進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)有一批辦卡人提供的資料相同，戶籍主要為陜西，河南，這些人沒來過新疆，經(jīng)核查，一個(gè)專業(yè)的信用卡詐騙團(tuán)伙浮出水面。
當(dāng)民警趕到嫌犯天津路辦公地點(diǎn)時(shí)，6個(gè)業(yè)務(wù)員正在工作，作案電腦、電話均在，現(xiàn)場查獲131個(gè)人的身份證復(fù)印件，身份證原件已被拿走。
該團(tuán)伙主犯是一對兄弟，父母雙方都是再婚，哥哥呂某，29歲，弟弟王某，23歲，都是瑪納斯縣人，5月15日，民警將王某抓獲，一個(gè)月后，呂某落網(wǎng)。
民警了解到，呂某曾在2010年4月，因銀行卡詐騙，被公安機(jī)關(guān)處理過。
招聘業(yè)務(wù)員實(shí)施信用卡詐騙
據(jù)嫌犯交代，2013年7月，王某使用他人身份證，分別在烏魯木齊市克拉瑪依東路和天津路各租了一個(gè)辦公點(diǎn)，公司名稱為某投資理財(cái)有限公司。
隨后，王某在網(wǎng)上購買200多張身份證原件，價(jià)格50元到200元不等，并通過網(wǎng)站招聘業(yè)務(wù)員。
克拉瑪依東路辦公點(diǎn)的業(yè)務(wù)員負(fù)責(zé)填寫辦卡申請表，分別送到烏魯木齊各家銀行。天津路辦公點(diǎn)主要用來接聽銀行的回訪電話。
為應(yīng)對銀行審核，呂某用申請辦理信用卡的每個(gè)身份證辦理3個(gè)號碼，一個(gè)冒充同事，一個(gè)冒充家屬，還有一個(gè)冒充辦卡人自己。然后把3個(gè)號碼呼叫轉(zhuǎn)移到一個(gè)無繩電話上。銀行回訪時(shí)，業(yè)務(wù)員會按照準(zhǔn)備好的客戶資料回答提問。
信用卡辦出后，呂某把銀行卡激活，進(jìn)行套現(xiàn)。從2013年7月開始，到今年4月，兩名嫌犯先后辦理了243張信用卡。
業(yè)務(wù)員經(jīng)過培訓(xùn)后上崗
呂某找人刻了27個(gè)公司的財(cái)務(wù)章，用于辦理信用卡時(shí)提供假冒的資信證明，包括房產(chǎn)證、車輛行駛證等信息。
警方介紹，招聘的業(yè)務(wù)員在面試前，呂某讓其先念事先編好的資料，說話流利且心理素質(zhì)好的才能被錄取。新業(yè)務(wù)員跟著“老員工”學(xué)接電話，實(shí)習(xí)一周后再負(fù)責(zé)接聽銀行的回訪電話。
每個(gè)作案環(huán)節(jié)都有分工，且相互之間不能替代。業(yè)務(wù)員發(fā)工資只發(fā)現(xiàn)金。兩個(gè)辦公地點(diǎn)的業(yè)務(wù)員不見面，王某、呂某分別負(fù)責(zé)兩個(gè)辦公地點(diǎn)業(yè)務(wù)。
民警說：“這些信用卡的信用額度最高5萬元，最低5000元。一般集中在1萬到3萬之間。其中85張信用卡已經(jīng)被惡意透支168萬元，錢基本上已經(jīng)揮霍，還有158張已經(jīng)被激活，還沒有來得及套現(xiàn)。”
目前，呂某和王某涉嫌信用卡詐騙已被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕，警方正在全力追贓中。
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