三家公司被罰款，第三方支付監(jiān)管持續(xù)趨嚴(yán)

　　隨著國(guó)家對(duì)第三方支付行業(yè)持續(xù)趨嚴(yán)的監(jiān)管，第三方支付公司似乎已經(jīng)進(jìn)入冷風(fēng)瑟瑟的寒冬。近日，國(guó)家外匯管理局披露行政處罰決定書便顯示，網(wǎng)銀在線、拉卡拉以及易寶支付等三家公司，因違反國(guó)家外匯管理?xiàng)l例，分別遭到了監(jiān)管的處罰。

　　在本次被罰的三家公司當(dāng)中，京東旗下的第三方支付公司網(wǎng)銀在線被罰2943.26萬元，金額數(shù)目為三家被罰機(jī)構(gòu)中最多。因“考拉征信風(fēng)波”深陷輿論旋渦的拉卡拉，被罰款83.87萬元。而今年此前已被央行處罰過兩次的易寶支付，此次又被國(guó)家外匯局罰款36.067萬元。
　　
　　從違規(guī)事實(shí)來看，網(wǎng)銀在線違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，違反了《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第十二條、第十四條以及《支付機(jī)構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點(diǎn)指導(dǎo)意見》（匯發(fā)〔2015〕7號(hào)文印發(fā)）第八條，被國(guó)家外匯局罰款2943.26萬元。
　　
　　依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第三十九條規(guī)定，有違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，或者以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外等逃匯行為的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令限期調(diào)回外匯，處逃匯金額30%以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處逃匯金額30%以上等值以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
　　
　　對(duì)此，網(wǎng)銀在線回應(yīng)稱，該事件系2017年網(wǎng)銀在線因部分商戶準(zhǔn)入環(huán)節(jié)出現(xiàn)疏失，造成個(gè)別外部不法商戶利用相關(guān)交易通道進(jìn)行違規(guī)交易。該業(yè)務(wù)內(nèi)部排查發(fā)現(xiàn)問題后已全部關(guān)停，商戶全部清退。
　　
　　需要注意的是，網(wǎng)銀在線為京東集團(tuán)的全資子公司。天眼查數(shù)據(jù)顯示，網(wǎng)銀在線（北京）科技有限公司成立于2003年6月，注冊(cè)資本為10億人民幣，法人張雱系劉強(qiáng)東助理。公司由京東數(shù)科的運(yùn)營(yíng)主體京東數(shù)字科技控股有限公司全資控股，于2011年5月3日首批獲央行支付業(yè)務(wù)許可證，2014年獲國(guó)家外管局頒發(fā)的跨境支付牌照。