記者今日從上海高院了解到，2013年上海法院受理的金融案件出現(xiàn)“一升一降”的特點(diǎn)。其中，金融商事案件一審收案數(shù)31065件，同比上升34.4%，涉案標(biāo)的總金額為447.5億元，同比上升132.35%，漲幅均為歷年最高。據(jù)了解，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上升的主要原因是金融借款合同糾紛案件的大量出現(xiàn)，金融借款合同、銀行卡糾紛、保險(xiǎn)類糾紛占據(jù)收案類型的前三強(qiáng)。與此同時(shí)，金融刑事案件一審收案數(shù)和被告人數(shù)同比下降39.5%和34%，為1229件1517人。在已結(jié)案件中，信用卡詐騙占全部金融犯罪案件數(shù)量的八成以上，其中又以惡意透支型詐騙占絕大多數(shù)。
記者還了解到，當(dāng)前金融商事案件的涉眾性日益增強(qiáng)，主要集中在證券和保險(xiǎn)領(lǐng)域，同時(shí)，實(shí)體經(jīng)濟(jì)對(duì)金融領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)及效應(yīng)也越來(lái)越凸顯。為此，上海高院建議，應(yīng)加強(qiáng)銀行等金融機(jī)構(gòu)的人員、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及操作流程的管理，加強(qiáng)對(duì)金融新型業(yè)態(tài)的監(jiān)管，嚴(yán)格防范行業(yè)性、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，加大對(duì)金融消費(fèi)者教育的力度，加緊金融基礎(chǔ)設(shè)施的配套制度建設(shè)。
同時(shí)，涉眾性特點(diǎn)在金融刑事案件中也同樣顯現(xiàn)。據(jù)上海高院統(tǒng)計(jì)，當(dāng)前信用卡詐騙、利用pos機(jī)非法套現(xiàn)、假幣犯罪、票據(jù)詐騙、非法經(jīng)營(yíng)外匯等多發(fā)性犯罪已經(jīng)大幅減少，有所增加的是非法經(jīng)營(yíng)黃金期貨、妨害信用卡管理、內(nèi)幕交易、集資詐騙等犯罪。尤其是非法經(jīng)營(yíng)黃金期貨的犯罪呈現(xiàn)明顯增長(zhǎng)，從2012年的24件增加到了2013年的50件。
信用卡詐騙（又叫信用卡詐騙罪），是指以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，利用信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)，騙取財(cái)物數(shù)額較大的行為。
信用卡詐騙手段
1.短信通知“親切”指導(dǎo)。騙子冒充銀行工作人員通知你的信用卡在某商場(chǎng)刷卡消費(fèi)成功，并留下查詢電話。當(dāng)有疑問(wèn)的你打電話詢問(wèn)時(shí)，騙子會(huì)“親切”地指導(dǎo)你到ATM機(jī)上操作，用種種說(shuō)辭誘導(dǎo)你把款轉(zhuǎn)到他指定的賬號(hào)上。
2.電話聯(lián)系索要密碼。騙子謊稱你的信用卡被人盜用，犯罪嫌疑人已被抓獲，要求受騙人把卡號(hào)和密碼報(bào)給“銀行工作人員”，以免“信用卡被凍結(jié)”。當(dāng)你將相關(guān)資料告知騙子后，信用卡上的金額就會(huì)被盜。
3.偽造網(wǎng)站誘人上當(dāng)。騙子將真正的銀行網(wǎng)站進(jìn)行克隆，然后在上面發(fā)布廣告稱該網(wǎng)上銀行正在抽獎(jiǎng)。當(dāng)你點(diǎn)擊進(jìn)入后，就會(huì)被要求輸入卡號(hào)和密碼。
4.貼張“通告”誘你轉(zhuǎn)賬。騙子常在ATM機(jī)上貼一張諸如“銀行系統(tǒng)故障，請(qǐng)按下列流程操作，否則后果自負(fù)”之類的通告，當(dāng)你按照提示操作時(shí)，就會(huì)把卡上金額轉(zhuǎn)給騙子。
5.制造信用卡被吞假象。騙子先在ATM機(jī)上做手腳讓你的卡取不出來(lái)，然后偽裝成好心人在一旁提醒你重新輸入密碼。當(dāng)你操作無(wú)效到銀行營(yíng)業(yè)廳詢問(wèn)時(shí)，“好心人”便會(huì)將卡取走。
6.演雙簧瞬間調(diào)包。當(dāng)你辦完業(yè)務(wù)尚未取出卡時(shí)，旁邊有人問(wèn)你問(wèn)題。趁你轉(zhuǎn)頭說(shuō)話的間隙，旁邊另一個(gè)人已經(jīng)把你的卡調(diào)了包。
7.先偷窺密碼再下手。當(dāng)你在ATM機(jī)上取款或刷卡消費(fèi)時(shí)，小偷已暗中跟蹤并記下你的密碼，而后伺機(jī)將你的銀行卡偷走盜用。
8.偷窺受害人個(gè)人信息。一些顧客辦理銀行業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)個(gè)人信息保護(hù)意識(shí)不強(qiáng)，于是有的騙子憑其超強(qiáng)的記憶力，將被害人的信用卡號(hào)、身份證號(hào)碼、姓名、銀行卡密碼記下來(lái)，然后偽造被害人身份證到銀行開通網(wǎng)上銀行，將受害人的存款占為己有。
9.借付款之名詐騙。騙子想方設(shè)法查找到某些公司的資料后，打電話假意稱要訂貨先付部分訂金，請(qǐng)財(cái)務(wù)人員及時(shí)查收。一兩天后，騙子再次詢問(wèn)是否收到貨款，當(dāng)財(cái)務(wù)人員回答未收到時(shí)，騙子會(huì)提供一個(gè)所謂銀行的電話號(hào)碼要財(cái)務(wù)人員電話核實(shí)，而這個(gè)自動(dòng)接聽電話接通之后，就會(huì)提醒你輸入賬號(hào)、密碼，當(dāng)騙子取得賬號(hào)、密碼后馬上會(huì)偽造身份證到銀行取款。
