如今由于工作需求和生活需求，每個月都會擁有幾張儲蓄卡和信用卡，但是辦了這么多銀行卡，并不是每張卡都要用到，所有總有幾張卡用過幾次之后就長期閑置在家中一直沒有使用了。有些人想去銀行注銷，也會因為排隊或者工作人員勸說說反正不扣錢可以先留著等原因，遲遲沒有注銷。這里小編要提醒大家，銀行卡閑置應(yīng)該盡快銷戶，不然有可能被不法分子利用，造成不必要的損失。
閑置信用卡有哪些風險？
1、詐騙
市場上有一些黃牛以上百元價格收購閑置銀行卡，他們收購這樣有什么用呢？原來這些卡有的是被用于犯罪分子轉(zhuǎn)移詐騙資金的。雖然收購銀行卡的中介一再聲明不會用于從事非法活動，但這份保證的可信度極低，有很多市民并未參加任何非法活動，卻接到了警方的電話，說自己涉嫌詐騙案，這都是閑置銀行卡惹得禍。
2、洗錢
還有些收購銀行卡是為了將境外資金轉(zhuǎn)移到國內(nèi)，或?qū)⒑阱X轉(zhuǎn)移至國外，達到洗錢的目的。在洗錢時，犯罪分子先把資金存入收購來的銀行卡中，再將銀行卡帶去境外進行消費，或與商戶勾結(jié)以虛構(gòu)交易方式套取現(xiàn)金，實現(xiàn)資金的轉(zhuǎn)移。另外，洗錢者將黑錢存入金融機構(gòu)后，可以利用網(wǎng)上銀行、電話銀行、ＡＴＭ等先進支付工具在多個銀行卡賬戶之間進行多次跨行轉(zhuǎn)賬，使監(jiān)管機構(gòu)難以追查資金的真正來源。施展了一系列乾坤大挪移后，非法資金將被“合法化”。
還有一些人收購銀行卡是為了商業(yè)賄賂，目前行賄人將現(xiàn)金打入匿名銀行卡的送禮方式更易被企業(yè)和一些個人接受。由于受賄人需匿名接受匯款、轉(zhuǎn)賬、消費，在網(wǎng)上收購銀行卡的帖子中，經(jīng)常會看到一些買家特意強調(diào)，銀行卡要有名字和密碼。
3、逃稅
逃稅人通過購買一大批他人銀行卡，然后通過銀行的工資發(fā)放系統(tǒng)給這些銀行卡發(fā)工資，也可以是勞務(wù)費之類，總之以各種名目把錢打入這些銀行卡中，然后迅速取出，從而在賬目上虛構(gòu)了大量的成本，實現(xiàn)了逃稅的目的。
有專家表示，對于為了逃稅而購買他人銀行卡的人員，可能會給持卡人帶來稅收上的麻煩。由于現(xiàn)行個人所得稅制規(guī)定，個人年收入達到１２萬元需要自行向稅務(wù)局申報，如果銀行卡的主人并不知道自己的銀行卡上得到了大量的各類收入，也沒有去主動報稅，那么可能會被稅務(wù)機關(guān)約談，同時補繳相應(yīng)的稅款。
4.躲避內(nèi)幕交易
目前證監(jiān)會查處內(nèi)幕交易的力度越來越大，并且對于內(nèi)幕交易表示“零容忍”，擁有內(nèi)幕交易的人士不再敢用自己的賬戶進行交易，同時親戚朋友的賬戶也處于嚴密監(jiān)視之下。使用買來的銀行卡開立股票賬戶，然后進行內(nèi)幕交易，可以有效回避證監(jiān)會的監(jiān)管。
但是，對于使用他人銀行卡進行內(nèi)幕交易的人來說，也存在很大的風險，一旦銀行卡主人掛失銀行卡，那么股票賬戶中的資金將難以取出。
5、藏匿財產(chǎn)
有些人購買他人信用卡，就是為了藏匿財產(chǎn)，還有就是用于躲避債務(wù)，在負債很多的情況下，又不想歸還，就通過藏匿財產(chǎn)，然后宣布破產(chǎn)免于還債。
6、網(wǎng)點刷信用
在網(wǎng)購我們買東西時，首先看的就是店鋪的信用，沒有好的信譽度是沒有辦法吸引顧客的，所以很多店鋪都采取刷信用的方式。刷信用的方式很簡單，有很多平臺專門從事于為網(wǎng)點刷信用，首先信用炒家需準備一張銀行卡，由網(wǎng)店店主上架一批低價商品（多為點卡、充值卡等虛擬產(chǎn)品），然后信用炒家開始不停地購買賣家的產(chǎn)品，買好之后就確認收貨，根本不需要收貨的時間，一天下來信譽度就能暴增。不過，由于購物網(wǎng)站對此種作弊方法深惡痛絕，一經(jīng)查出就會封店處理，因此，信用炒家需要大量以不同身份證開立的銀行卡逃避網(wǎng)站監(jiān)控。
