晨報(bào)記者 王亦菲
從沒(méi)來(lái)過(guò)中國(guó)的外國(guó)人，信用卡卻在中國(guó)境內(nèi)被盜刷了數(shù)萬(wàn)元……這不是小說(shuō)里的情節(jié)，而是去年年末真實(shí)發(fā)生在上海的案件。昨天上午，市公安局召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)，披露了近期偵破的一起特大外籍犯罪團(tuán)伙信用卡詐騙案。這一南亞籍犯罪團(tuán)伙在境外獲得信用卡磁卡信息后，入境中國(guó)克隆“偽卡”，然后通過(guò)ATM機(jī)取現(xiàn)。所幸上海警方及時(shí)發(fā)現(xiàn)并通過(guò)警銀聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)將嫌疑人人贓俱獲，并在其窩點(diǎn)當(dāng)場(chǎng)查獲用于制造偽卡的白坯卡432張，贓款50余萬(wàn)元以及系列作案工具。
一男子多次持“白卡”取現(xiàn)
2013年12月15日中午，建設(shè)銀行上海市分行黃浦支行營(yíng)業(yè)室工作人員照例對(duì)自助銀行內(nèi)的自助服務(wù)設(shè)備進(jìn)行清理時(shí)，發(fā)現(xiàn)一張被吞沒(méi)的“白卡”?？ㄉ铣艘桓艞l信息外，沒(méi)有其他任何銀行標(biāo)示和圖案，很明顯，這是犯罪分子用來(lái)非法提現(xiàn)的偽卡，也就是我們通常說(shuō)的“克隆卡”。
銀行調(diào)閱了網(wǎng)點(diǎn)自助設(shè)備流水記錄及監(jiān)控錄像，發(fā)現(xiàn)一名年輕外籍男子曾持多張“白卡”利用自助設(shè)備進(jìn)行交易、取款，部分卡被自助設(shè)備吞沒(méi)，部分卡取款成功。
市公安局治安總隊(duì)接報(bào)后，立刻展開(kāi)調(diào)查。經(jīng)查，自2013年12月13日16點(diǎn)48分至12月15日17點(diǎn)19分期間，多名可疑人員分別在建設(shè)銀行上海分行營(yíng)業(yè)部8個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)的自助設(shè)備上，持偽造的銀行信用卡跨境或跨行交易，盜取持卡人資金，共累計(jì)使用偽卡48張，盜取資金34800元人民幣。
銀行遠(yuǎn)程控制困住嫌犯
發(fā)現(xiàn)偽卡后，銀行方面也加強(qiáng)了警惕。通過(guò)建設(shè)銀行上海市分行遠(yuǎn)程視頻監(jiān)控中心，加強(qiáng)視頻巡邏，密切關(guān)注類(lèi)似可疑跡象。銀行方面推測(cè)，“他得手了肯定還會(huì)再來(lái)作案”。
果然，僅隔一日，16日晚6時(shí)39分許，建行的視頻監(jiān)控人員發(fā)現(xiàn)，一名外籍人士來(lái)到威海路離行式（注明：離行式，指的是離開(kāi)銀行柜臺(tái)的，獨(dú)立的沒(méi)有工作人員的自助銀行）自助銀行內(nèi)機(jī)旁，這名男子的體貌特征與此前銀行內(nèi)部通報(bào)的犯罪嫌疑人非常相似。
監(jiān)控視頻中，這名外籍男子從口袋中取出多張沒(méi)有任何標(biāo)志的“白卡”，插入ATM機(jī)輸入密碼開(kāi)始提現(xiàn)，監(jiān)控人員見(jiàn)狀連忙報(bào)警。
等候警方前來(lái)的同時(shí)，值班員密切關(guān)注男子的一舉一動(dòng)，待確認(rèn)自助銀行內(nèi)無(wú)其他客戶(hù)后，立即采取遠(yuǎn)程控制措施將該名可疑人員“困”在自助銀行內(nèi)，使其成了“甕中鱉”。
靜安公安分局接警后立即指派民警趕赴現(xiàn)場(chǎng)處置，將正在ATM機(jī)上使用“白卡”提取現(xiàn)金的27歲外籍犯罪嫌疑人當(dāng)場(chǎng)抓獲，并從其身上繳獲了18張偽造的信用卡和人民幣5000余元贓款。
當(dāng)晚11時(shí)30分許，靜安公安分局專(zhuān)案組在普陀區(qū)嵐皋路一家酒店的915房間內(nèi)，抓獲了正準(zhǔn)備逃跑的另一名外籍同伙，同時(shí)從該房間內(nèi)繳獲偽造的信用卡414張，贓款人民幣50余萬(wàn)元以及“白卡”、信息讀取器等系列作案工具。
受害人皆是外籍人士
經(jīng)調(diào)查，2013年11月25日，兩名外籍犯罪嫌疑人從上海浦東機(jī)場(chǎng)入境，先后前往廣東的深圳、廣州、佛山等地?！案鶕?jù)我們初步調(diào)查，他們前往廣東等地，目的是為了購(gòu)買(mǎi)‘白卡’?！薄霸牧稀辟?gòu)買(mǎi)完畢后，兩名外籍嫌疑人于2013年12月10日返滬，并先后入住多家酒店。“基本可以判定，這個(gè)外籍犯罪團(tuán)伙是在境外非法獲取信用卡信息后，潛入中國(guó)購(gòu)買(mǎi)‘白卡’，再通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)接收國(guó)外信用卡信息，隨后制成‘克隆卡’，再利用與國(guó)外的時(shí)間差非法取現(xiàn)?！本浇榻B，從此次查獲的信用卡來(lái)看，真正的持卡人大都為外籍人士，“可能是在國(guó)外的一些娛樂(lè)場(chǎng)所的POS機(jī)消費(fèi)時(shí)，不慎泄露了信用卡信息，進(jìn)而被不法分子倒賣(mài)”。
目前，從嫌疑人處查獲的414張信用卡中，經(jīng)VISA卡組織確認(rèn)，有96張VISA卡在上海地區(qū)的銀行自助取款網(wǎng)點(diǎn)使用過(guò)。部分信用卡由于沒(méi)有開(kāi)通取現(xiàn)功能，所以在操作時(shí)被ATM機(jī)吞卡，使銀行方面產(chǎn)生警覺(jué)。
目前，兩名犯罪嫌疑人均已被刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵查中。警方表示，下一步打算聯(lián)系國(guó)外警方，對(duì)“偽卡”的信息來(lái)源作進(jìn)一步確認(rèn)。
30家銀行有遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)
“從我們既往偵破的案件來(lái)看，現(xiàn)在偽卡集團(tuán)多喜歡在東南亞國(guó)家進(jìn)行套現(xiàn)，因?yàn)檫@些地方一般旅游業(yè)發(fā)達(dá)，不易引起注意?！笔泄簿种伟部傟?duì)保安管理處處長(zhǎng)陶焱升說(shuō)：“一些地下娛樂(lè)場(chǎng)所、不正規(guī)的小店等會(huì)盜竊消費(fèi)者信用卡信息，然后非法出售給偽卡集團(tuán)。偽卡集團(tuán)制成‘白卡’后，開(kāi)始在第三國(guó)取現(xiàn)或者購(gòu)買(mǎi)奢侈品套現(xiàn)?！?
在此次案件中，案件得以迅速偵破還有一大功臣就是“遠(yuǎn)程視頻監(jiān)控系統(tǒng)”。據(jù)建設(shè)銀行安保部負(fù)責(zé)人介紹，該遠(yuǎn)程監(jiān)控中心有專(zhuān)人24小時(shí)值守，實(shí)時(shí)監(jiān)控自助銀行等營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的情況，一旦發(fā)現(xiàn)異常，可立即通報(bào)警方趕赴現(xiàn)場(chǎng)處置，“遠(yuǎn)程監(jiān)控中心職守人員視頻監(jiān)控發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)后，會(huì)立刻通過(guò)遠(yuǎn)程布防、同步報(bào)警等方式，為將嫌疑人人贓俱獲起到關(guān)鍵作用”。
目前，全市30家商業(yè)銀行已全部自建有遠(yuǎn)程監(jiān)控中心，其下屬的1050家在行式自助銀行、524家離行式自助銀行和3500家網(wǎng)點(diǎn)都均實(shí)現(xiàn)了遠(yuǎn)程聯(lián)網(wǎng)。
