很多朋友在刷卡時，可能都遇到后，被銀行客服核實，是否是本人剛剛真實刷卡消費，或者詢問具體地點，等等信息，其實，你的這些消費動作，已經(jīng)進入到銀行的反欺詐系統(tǒng)，被列為疑似欺詐交易中，故而，銀行為了持卡人卡片安全，會進行交易驗證，同時，也是在進行信用卡套現(xiàn)識別，那銀行到底是如何抓信用卡套現(xiàn)的呢？我們來揭個秘！
首先講，哪些交易場所容易被銀行定義為套現(xiàn)嫌疑？申請POS注冊過的地址，曾經(jīng)發(fā)生過套現(xiàn)行為，再次交易，隨時會被銀行盯上；批發(fā)類、個人移動POS、房產/鋼貿類，這些頻繁發(fā)生大額交易的類別，屬于銀行重點“照顧”行業(yè)；建議持卡人在刷卡時需要額外留意。
其次講，哪些個人交易行為，易被銀行定義套現(xiàn)嫌疑？低頻交易卡，突然發(fā)生一筆或多筆集中大額交易，你被銀行客服核實的幾率就會幾何倍增長；刷卡交易超過5000，且都是整數(shù)型消費，如10000、20000/50000等，那你被銀行降額的概率就很高了；2小時之內，同時跨省市多筆交易，那不是你的卡被盜刷了，就確實有套現(xiàn)的嫌疑；但也有例外，比如你確實是在兩省/市，交界地區(qū)，很容易發(fā)生跨界交易，銀行一般核實后，也不會有其他動作。
再有，現(xiàn)在很多理財公司也打著信用卡理財?shù)拿x，實際上就是信用卡套現(xiàn)行為，打銀行的擦邊球，這種行為，極其容易被銀行發(fā)現(xiàn)，一旦打上套現(xiàn)標簽，那個人將承擔嚴重的信用風險，被封卡、降額，進入銀行黑名單。
最后，還是奉勸各位信用卡持卡人，最好不要打信用卡套現(xiàn)的想法，偶然的一次投機成功，不代表次次都能逃過銀行法眼，一次失敗，將成為你終身的信用污點。
