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銀行是這樣發(fā)現(xiàn)你用信用卡套現(xiàn)的

      

  銀行是這樣發(fā)現(xiàn)你用信用卡套現(xiàn)的!

  相信不少小伙伴用信用卡套現(xiàn)時,被銀行逮個正著,那么銀行是如何發(fā)現(xiàn)你用信用卡套現(xiàn)的呢?快來了解一下吧。

  1、銀行發(fā)現(xiàn)套現(xiàn)是可以通過數(shù)據(jù)發(fā)掘來識別。正常的信用卡消費是小額多次多樣,且刷卡時間在一天內(nèi)相對集中于幾個時點,但在一個月內(nèi)卻分散在每天。而信用卡套現(xiàn)則主要是大額少次單一,且刷卡時間一般是在賬單日之后的幾天內(nèi)。這些基于刷卡行為的不同都會引起銀行的注意。

  一般出現(xiàn)這樣的情況,銀行的第一反應是你的卡是不是丟掉或被人盜刷,所以可能會打電話問剛剛這筆消費是不是你自己進行的;而且數(shù)據(jù)識別雖然可以很容易地發(fā)現(xiàn)反常的刷卡行為,但后續(xù)的鑒定則需要人工進行,這是需要成本的,所以對于小額的套現(xiàn)行為,銀行很多時候是放任的。

  2、另外,銀行還可以通過刷卡行為來識別反常的刷卡行為,但是也只能懷疑而不能完全定性為套現(xiàn)。而且像上面講的還有成本問題,所以小額的套現(xiàn)行為是不會引起注意的。但由于有反常的刷卡行為,即使銀行不能斷定為套現(xiàn),用戶想要提額就難上加難了。

  如果想要套現(xiàn),又不想被發(fā)現(xiàn)有反常的刷卡行為,那么需要多樣化一點,也是可以操作的,但是就需要很費時間,讓自己的刷卡行為看起來相對更正常一些。

  最后提醒各位卡友,一旦被銀行發(fā)現(xiàn)使用信用卡套現(xiàn),除了封卡,也很可能會影響個人信用記錄,更重要的是,如果利用套現(xiàn)中介公司等代理機構(gòu)進行套現(xiàn),也存在個人信息泄露或被他人盜用的潛在風險,所以建議卡友們在還是要謹慎,最好遠離套現(xiàn)業(yè)務。

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