我們都知道，一旦涉嫌信用卡套現(xiàn)，后果嚴(yán)重，輕則降低額度、凍結(jié)卡片，嚴(yán)重的將會(huì)被追責(zé)，可能會(huì)坐牢。那么說(shuō)到這，就不得不說(shuō)一下，對(duì)于信用卡套現(xiàn)銀行是如何界定的。
界定標(biāo)準(zhǔn)之一：信用額度與本人條件不符
現(xiàn)在，網(wǎng)絡(luò)上有不少人叫賣(mài)或是包辦大額信用卡，動(dòng)輒就是5萬(wàn)元以上的額度，甚至還有人出售30萬(wàn)元額度的黑金信用卡供持卡人套現(xiàn)。所以，銀行判定套現(xiàn)的一個(gè)重要標(biāo)志就是，信用卡信用額度較高，通常有幾萬(wàn)元萬(wàn)。
界定標(biāo)準(zhǔn)之二：多次大額度消費(fèi)
用來(lái)套現(xiàn)的信用卡幾乎月月都有大額消費(fèi)，而且普遍占總額度的90%以上。其中最重要的一個(gè)特點(diǎn)就是，經(jīng)常出現(xiàn)較大的整數(shù)金額如20000、40000等。因?yàn)槿粘ＯM(fèi)刷卡很少能碰到大額整數(shù)，所以這也是銀行判定的條件之一。
界定標(biāo)準(zhǔn)之三：高風(fēng)險(xiǎn)刷卡
不少持卡人為了避免自己的帳戶被銀行關(guān)注，在套現(xiàn)的時(shí)候經(jīng)常選擇不同的中介，以此變換刷卡的POS機(jī)。其實(shí)，如果每月都在高風(fēng)險(xiǎn)POS機(jī)上出現(xiàn)大額消費(fèi)，同樣也會(huì)被銀行視為高危對(duì)象。
界定標(biāo)準(zhǔn)之四：信用卡額度迅速用完
如果持卡人每月可以全額還款，但在還款后的2、3天內(nèi)就立即用完所有信用額度，或者是在還款后幾分鐘內(nèi)就在同一POS機(jī)上刷光所有額度，這樣也是一種容易被銀行定義為套現(xiàn)的行為。
