銀行如何發(fā)現(xiàn)信用卡套現(xiàn)行為：
一：大額消費(fèi)
目前大部分人套錢一般都是選擇封頂機(jī)進(jìn)行大額交易，因?yàn)檫@樣節(jié)省成本，而且很多還是10000、20000這樣整刷，而且連續(xù)2-3個(gè)月都是這樣搞，銀行一看就可能關(guān)注你，感覺你有虛擬交易套現(xiàn)的嫌疑！
二：在高鳳險(xiǎn)POS機(jī)上消費(fèi)
因?yàn)楹芏嘀薪樘族X機(jī)構(gòu)，在給別人代還過程中，經(jīng)常大筆進(jìn)去，幾分鐘大筆出來。這樣的機(jī)子銀行一看就是在套錢，那么如果你的卡來這機(jī)子上刷，也會給銀行感覺你有套錢代還的嫌疑。而且這機(jī)子一旦被關(guān)注，可能3個(gè)月之內(nèi)，在這機(jī)子上刷的卡，3-6個(gè)月之內(nèi)都很難提額！
三：還款后半個(gè)小時(shí)馬上刷出來
很多代還卡，一還進(jìn)去，幾分鐘又刷出了，不用說，是誰都知道你們在干嘛！
四：經(jīng)常網(wǎng)上大額購物，如淘寶，微店
如果你總是網(wǎng)上購物，或者網(wǎng)購占pos機(jī)消費(fèi)比例過多。也會給銀行感覺你在通過網(wǎng)購套錢！
五：長期是空卡，可每到最后還歀日大筆進(jìn)去，幾分鐘錢又出來了！
這個(gè)不用說，一看就是在中介代還！
經(jīng)常這么套錢會帶來什么影響？
1）銀行直接給你降額，或者封卡，會讓你資金更加雪上加霜！就如同銀行對中小企業(yè)抽貸一樣，可能導(dǎo)致你現(xiàn)金流直接斷裂！抽得你沒有翻身機(jī)會！
2）一旦被銀行列為高鳳險(xiǎn)客戶，近3-6個(gè)月你的卡就很難提額！
3）如果非常嚴(yán)重，可能面臨刑事風(fēng)險(xiǎn)！畢竟法律上來說，套錢是違法的噢!
