相比信用卡取現(xiàn)，POS機(jī)套現(xiàn)額度高，手續(xù)費(fèi)低。一般信用卡取現(xiàn)，最多只能取出信用額度一半的現(xiàn)金，且需支付銀行1%至3%不等的手續(xù)費(fèi)及每天萬(wàn)分之五的利息。比如，用信用卡取現(xiàn)1萬(wàn)元，如果手續(xù)費(fèi)率為1%，那么，不僅需要支付100元的手續(xù)費(fèi)，還需要付萬(wàn)分之五的日利率，即一天的利息要5塊錢。而用POS機(jī)刷卡取現(xiàn)，取現(xiàn)額度大大提高，還可獲得最高50天的免息期，自然更吸引人。甲某就看中了這個(gè)商機(jī)，在自家店門口掛上“信用卡提現(xiàn)”的招牌。
由于在同一臺(tái)POS機(jī)上反復(fù)刷卡容易引起銀行注意，因此，甲某發(fā)動(dòng)自己的親戚朋友，以他們的名義陸續(xù)辦理了14臺(tái)不同類型的POS機(jī)，其女兒、姐姐、姐夫、外甥均成了這些POS機(jī)分別綁定的“商戶”，經(jīng)營(yíng)范圍也五花八門，超市、百貨、服飾、電器、瓷磚、建材、加油站……甲某說(shuō)，這些商家的名稱都是辦理POS機(jī)的人隨意定的，既沒(méi)有真實(shí)經(jīng)營(yíng)，也沒(méi)有實(shí)物交易。
至此不到兩年的時(shí)間內(nèi)，甲某及其助手通過(guò)虛構(gòu)交易，為他人非法套取現(xiàn)金7200余萬(wàn)元，從中獲利50多萬(wàn)元。就在前不久，法院一審以非法經(jīng)營(yíng)罪判處甲某有期徒刑七年，并處罰金人民幣70萬(wàn)元，判處助手有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金10萬(wàn)元。二人未提出上訴，目前，判決已生效。
卡寶寶告訴你信用卡POS機(jī)套現(xiàn)的危害有哪些:
1、泄露個(gè)人賬戶信息。由于從事POS機(jī)套現(xiàn)的商戶多為不法分子，持卡人“滿心歡喜”在套取現(xiàn)金的時(shí)候“一不小心”就被犯罪分子側(cè)錄、竊取個(gè)人的銀行卡信息，給持卡人造成資金損失。
2、套現(xiàn)會(huì)導(dǎo)致封卡。銀行跟套現(xiàn)行為斗智斗勇多年，套現(xiàn)還沒(méi)成功，就被銀行識(shí)破了。這樣一來(lái)，輕者會(huì)被降低額度，限制單筆額度，逾期的話則會(huì)被銀行直接封卡。
3、用自己公司的POS機(jī)給別人刷卡套現(xiàn)屬于非法經(jīng)營(yíng)罪。最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第七條規(guī)定，違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持有人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)《刑法》第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。使用POS機(jī)進(jìn)行結(jié)算，必須建立在真實(shí)的交易之上，如果虛構(gòu)交易，使用POS機(jī)進(jìn)行結(jié)算并套取銀行資金的，不僅違反了POS機(jī)使用管理規(guī)定，而且嚴(yán)重危害了銀行資金的安全。
