“十一”長(zhǎng)假過(guò)后，中遠(yuǎn)海運(yùn)發(fā)展股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中遠(yuǎn)海發(fā)）的一則公告，讓渤海銀行第三次增資擴(kuò)股計(jì)劃的輿情再度升溫。雖然此次增資事項(xiàng)因尚未獲得批準(zhǔn)而暫無(wú)法執(zhí)行，但《證券日?qǐng)?bào)》記者從相關(guān)人士處了解到，此次中遠(yuǎn)海運(yùn)發(fā)布的公告并不代表渤海銀行增資無(wú)法完成。而長(zhǎng)期困繞該行的信托持股問(wèn)題也已解決并正在等待監(jiān)管部門(mén)批復(fù)，如果最終獲得通過(guò)，將為渤海銀行增資掃清障礙并確保順利完成。
增資計(jì)劃推進(jìn)
信托股權(quán)問(wèn)題有望解決
今年5月26日，中遠(yuǎn)海發(fā)公告披露，其全資子公司中海集團(tuán)投資有限公司與渤海銀行簽署《渤海銀行第三次增資意向書(shū)》，擬以約17.59億元現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)渤海銀行5.84億股普通股，占該行此次配股總額約11.72%，增資完成后，其持股比例為13.17%。中遠(yuǎn)海發(fā)表示，子公司中海投資作為股東參與此次渤海銀行配股，不但可防止對(duì)渤海銀行股權(quán)的大幅攤薄，還可分享渤海銀行成長(zhǎng)帶來(lái)的收益。
根據(jù)方案，渤海銀行擬進(jìn)行的增資擴(kuò)股原則確定額度約為150.06億元，將以每10股配3.45股的方式向該行所有股東進(jìn)行配售，共增配49.8525億股，配股價(jià)格為3.01元/股。
資料顯示，去年2月份，我國(guó)航運(yùn)業(yè)兩巨頭中遠(yuǎn)集團(tuán)與中海集團(tuán)的合并正式啟航并宣布進(jìn)行一系列的重組，中海集運(yùn)成為了中國(guó)遠(yuǎn)洋海運(yùn)集團(tuán)所屬專(zhuān)門(mén)從事供應(yīng)鏈金融服務(wù)公司，并于同年12月份正式更名為中遠(yuǎn)海發(fā)。中遠(yuǎn)海發(fā)的成立完成了其向供應(yīng)鏈綜合金融服務(wù)平臺(tái)的華麗轉(zhuǎn)身，并將金融板塊作為集團(tuán)的支柱產(chǎn)業(yè)之一。
10月9日，中遠(yuǎn)海發(fā)公告稱(chēng)，經(jīng)與渤海銀行溝通，由于截至公告日增資事項(xiàng)仍未獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，根據(jù)雙方簽訂的《渤海銀行第三次增資意向書(shū)》約定，中遠(yuǎn)海發(fā)全資子公司中海投資暫無(wú)需履行現(xiàn)金出資義務(wù)。而據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者了解，此次公告只是中遠(yuǎn)海發(fā)如期披露的一則進(jìn)展公告，并不意味著渤海銀行增資擴(kuò)股將無(wú)果而終。在中遠(yuǎn)海發(fā)與渤海銀行增資意向書(shū)自動(dòng)失效條件中，曾包括此次增資交易在2017年9月29日前（含當(dāng)日）仍未獲得監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)一項(xiàng)。中遠(yuǎn)海發(fā)方面也同時(shí)指出，將積極與渤海銀行溝通，根據(jù)監(jiān)管部門(mén)審批進(jìn)度及意見(jiàn)繼續(xù)推進(jìn)本次增資工作。
渤海銀行增資方案暫時(shí)未能完成的焦點(diǎn)在于其多年來(lái)存在的信托股權(quán)問(wèn)題，顯然，這直接影響到了該行增資事宜的進(jìn)展。而據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》從知情人士處了解到，目前渤海銀行信托持股問(wèn)題已獲解決，一家企業(yè)已收購(gòu)了由自然人通過(guò)信托計(jì)劃間接持有的渤海銀行股份，目前此收購(gòu)方案正在報(bào)批當(dāng)中。一旦此次收購(gòu)獲得監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)，將使得長(zhǎng)期困撓渤海銀行發(fā)展的包袱被徹底甩掉，并也將為該行增資擴(kuò)股等事宜創(chuàng)造畢要的條件。
年末資本充足率水平
仍將符合監(jiān)管要求
由于渤海銀行增資暫未完成，外界對(duì)于該行資本充足率能否達(dá)標(biāo)也較為關(guān)注。
根據(jù)銀監(jiān)會(huì)2012年發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》過(guò)渡期安排，商業(yè)銀行需要滿足過(guò)渡期內(nèi)的分年度資本充足率要求。非系統(tǒng)性重要銀行在2017年年底的核心一級(jí)資本充足率、一級(jí)資本充足率分別要達(dá)到7.1%、8.1%。渤海銀行截至2015年年末、2016年年末的一級(jí)資本充足率分別為7.75%、7.89%，但并未滿足2017年末需達(dá)到8.1%的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。
對(duì)此，該行相關(guān)人士對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，渤海銀行成立多年來(lái)資本充足率每年均符合監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，目前距2017年年末還有三個(gè)月時(shí)間，此時(shí)根據(jù)去年情況估算該行今年年底的資本充足率達(dá)標(biāo)情況并不準(zhǔn)確，而渤海銀行今年的資本充足率指標(biāo)仍將符合監(jiān)管規(guī)定。同時(shí)，該行資本充足率的情況也與增資擴(kuò)股是否在年內(nèi)完成與否并無(wú)必然聯(lián)系。
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