哪些刷卡行為會(huì)被銀行認(rèn)為是信用卡套現(xiàn)？銀行內(nèi)部有一套標(biāo)準(zhǔn)來(lái)界定持卡人是否套現(xiàn)，如果某一段時(shí)間刷卡交易異常，那么客服人員再篩選是否正在套現(xiàn)，可能會(huì)凍結(jié)、電話詢問(wèn)，直接降額。下面，筆者具體講講哪些刷卡行為會(huì)被銀行認(rèn)為是信用卡套現(xiàn)。
在高風(fēng)險(xiǎn)pos機(jī)上刷卡
申請(qǐng)pos機(jī)注冊(cè)的地址曾經(jīng)發(fā)生過(guò)套現(xiàn)行為，再次交易時(shí)容易被銀行盯上。另外，批發(fā)類、個(gè)人移動(dòng)pos機(jī)、房產(chǎn)類、鋼貿(mào)類等pos機(jī)也屬于被銀行重點(diǎn)關(guān)注的pos機(jī)。以上高風(fēng)險(xiǎn)pos機(jī)使用要小心，在這樣的pos機(jī)上刷卡套現(xiàn)容易被銀行識(shí)別出來(lái)，或者你沒(méi)有套現(xiàn)，只是大額消費(fèi)，也容易被認(rèn)定為信用卡套現(xiàn)。
頻繁大額消費(fèi)
短時(shí)間內(nèi)頻繁地在同一臺(tái)或者幾臺(tái)pos機(jī)上大額刷卡，且多為10000元、20000元這樣的整數(shù)，連續(xù)刷幾次，容易被銀行認(rèn)為是在套現(xiàn)。
還款后立即刷出
很多代還卡，一還進(jìn)去，幾分鐘又刷出了，因此，還款后立即刷出來(lái)同樣或近似金額的交易，容易被銀行
認(rèn)為是在套現(xiàn)。
信用卡長(zhǎng)期處于套空狀態(tài)
信用卡長(zhǎng)時(shí)間處于套空狀態(tài)，到期還款日之前大額進(jìn)去，之后再刷出來(lái)，這樣的交易很危險(xiǎn)。
經(jīng)常在網(wǎng)上大額消費(fèi)
經(jīng)常在網(wǎng)店、微店等地方大額消費(fèi)，很有可能是套現(xiàn)，因?yàn)檫@樣交易成本低，銀行會(huì)重點(diǎn)關(guān)注。
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