如今在網(wǎng)絡(luò)世界中
有各種各樣的陷阱：
偽裝成免費WiFi的釣魚陷阱、
惡意APP、木馬鏈接……
花樣層出不窮，令人防不勝防
劉志杰，20歲，遼寧朝陽人。今年4月，他想開家燒烤店，于是開始籌集本金、辦理信用卡。由于在銀行辦理信用卡只能獲得較低的額度，于是網(wǎng)上的“大額信用卡”就吸引了劉志杰的目光。他找到一家，填完相關(guān)信息后，對方就打來了電話。而這卻是落入“無底洞”的開始……
網(wǎng)上大額信用卡輕松辦理？
“開卡”之路竟是收費無底洞！
對方自稱是某擔(dān)保公司的劉女士，劉女士說，辦理大額度信用卡很簡單，只需要繳納一定的手續(xù)費。一張額度為5萬元的信用卡，手續(xù)費是1500元。由于手頭緊，劉志杰先交了200塊錢，剩下的1300隨后補交。3天后，劉志杰收到了一份快遞，里面是一張廣發(fā)銀行的信用卡。
但事情還沒完。收到那張信用卡后，劉志杰將剩余的1300轉(zhuǎn)給了對方的支付寶賬戶。兩小時后，一個自稱是擔(dān)保公司主任的人打來電話，向他收取開卡費和擔(dān)保費，為透支額度的10%，也就是5000元。
但劉志杰當(dāng)時沒有5000元，只湊了4500元。匯完錢后，劉志杰跟她要激活碼，對方稱是還款能力不到10%，差500塊錢，開通不了。
好不容易湊來的錢因“達不到5萬元額度的10%”，不能證明劉志杰有還款能力，被暫時凍結(jié)了，必須再交5000元，才能開通信用卡，解凍之前交的4500元。
無奈之下，劉志杰只得再次從朋友那借了5000元交上去。但沒料到，這張信用卡還是開通不了。對方說激活卡時需要有“緩存數(shù)據(jù)”，然而目前只有97%的緩存數(shù)據(jù)，差的3%還需要交300塊錢。
至此，為了辦張信用卡，劉志杰已經(jīng)向?qū)Ψ嚼U納了14000元，而對方依舊用各種理由讓劉志杰交錢。劉志杰開始意識到，自己可能上當(dāng)了！
神秘女子跨境取走騙款
白色轎車成破案關(guān)鍵
2016年4月14日，遼寧省本溪市公安局平山分局刑警大隊接到了劉志杰的報警，警方認定，這是一起利用釣魚網(wǎng)站實施電信詐騙的案件。警方隨即成立了專案組，對案件展開偵查。
遼寧省本溪市公安局平山分局副局長 欒冬松：
這個案件涉案線索少，我們只能從涉案這塊的資金，包括這個嫌疑人所用的電話號碼的歸屬地，還有刷卡機的資金流上，進行研判。
警方把重點放在了資金流向上，發(fā)現(xiàn)所有的資金都通過刷卡機流向了7個銀行卡賬戶，而這7個賬戶都在湖北孝感市安陸。
遼寧本溪警方立即與湖北方面取得聯(lián)系，并迅速調(diào)取7家銀行的監(jiān)控錄像。錄像顯示，7個銀行的取款人都是一名女子，每次在進入自動取款機的監(jiān)控范圍后，她都會低頭戴上口罩。
根據(jù)該女子取款網(wǎng)點的距離和取款的時間間隔，警方推斷該女子是乘坐了交通工具或是有車，在銀行的監(jiān)控錄像上，警方果然看到了一輛類似北京現(xiàn)代的白色轎車。
根據(jù)車輛登記備案顯示，這輛白色轎車的車主姓肖，43歲。根據(jù)監(jiān)控錄像看到的樣貌特征，發(fā)現(xiàn)此人的兒媳婦施某就是那名取款的女性嫌疑人，那輛嫌疑車輛的駕駛員，應(yīng)該是該車車主的兒子肖某。
在確定了施某和丈夫肖某就是本案的取款嫌疑人之后，一個新的問題又擺在警方面前，是否還有其他的作案人員呢？警方?jīng)Q定繼續(xù)進行布控，并且有了意外的發(fā)現(xiàn)：不斷地有一些形跡可疑的人與肖某和施某兩個人接觸，這些人會是他們的同伙嗎？
最后經(jīng)過警方的嚴密調(diào)查，終于在2016年7月15日，分別在安陸、武漢兩地，成功將三個窩點的7名犯罪嫌疑人抓獲。通過審訊警方了解到，施某之前曾經(jīng)在電信詐騙的團伙中工作過，所以掌握了一些電信詐騙的手段，結(jié)婚之后，她重操舊業(yè)，不過這次她把丈夫和親妹妹都拉了進來。
7月19日，警方將徐某等6名犯罪嫌疑人同武漢押解回本溪，犯罪嫌疑人施某因為懷孕被取保候?qū)彙?/p>
利用現(xiàn)代電信技術(shù)手段
詐騙他人財物的犯罪屢禁不止
除了以上新聞所講的“網(wǎng)上辦理大額信用卡”陷阱外，還有犯罪份子通過偽基站在人口密集區(qū)域?qū)χ苓吙蛻舭l(fā)送“信用卡額度調(diào)整”的詐騙短信陷阱。
案件特點
1、受害人：想辦理信用卡額度提升的在用銀行信用卡用戶。
2、案件多發(fā)原因：主要抓住被害人想辦信用卡可大額透支卡，在銀行自己不能直接辦理的心理。
3、作案方式：犯罪嫌疑人冒充銀行客服、工作人員等，利用受害者關(guān)注所持信用卡的額度等級或急需提高信用額度的心理，通過電話、短信等方式讓受害人信以為真而提供動態(tài)密碼或提供信用卡關(guān)聯(lián)資料，利用了“無卡支付”的快捷支付、制作偽卡在POS刷卡套現(xiàn)等手段，從而刷取受害人信用卡。
4、作案特點：犯罪為團伙作案，熟悉計算機網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和信用卡安全特點，有一定的反偵查能力。在作案過程中，通常用改號軟件更改來電所顯示的號碼，
讓當(dāng)事人信以為真，進而騙取錢財。
警方提示
市民如果收到“免費提升信用卡信用額度”相關(guān)信息，要提高警惕，謹防上當(dāng)受騙，建議到銀行柜臺直接咨詢。即使是臨時額度調(diào)整，也需要持卡人自己致電信用卡中心進行調(diào)整。
登陸網(wǎng)銀時，要注意甄別網(wǎng)址真假，切忌登陸不法分子發(fā)來的指定網(wǎng)址，更不要隨意下載、運行來歷不明的軟件，防止不法分子通過木馬軟件對事主的電腦、手機進行遠程控制。
去年底發(fā)布的《現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)詐騙產(chǎn)業(yè)鏈分析報告》初步統(tǒng)計，在中國，從事網(wǎng)絡(luò)詐騙產(chǎn)業(yè)的人數(shù)至少有160萬人，“年產(chǎn)值”超過1100億元。面對這樣的難題，除了公安部門、行業(yè)主管部門加大打擊、整治的力度外，我們也要多一些防范意識，天上永遠不會掉下餡餅。
