信用卡正常使用的話，一般不會出現(xiàn)被銀行風控的情況。所謂的風控，就是銀行認為你的一些用卡行為是違規(guī)的，存在較大的套現(xiàn)、惡意透支等風險，在這種情況下，銀行會對你的卡片做特殊的處理，其中就包括降低信用額度、直接封卡，等等。一般養(yǎng)卡提額的人容易被銀行風控。那么，在使用信用卡以及養(yǎng)卡的過程中應該避免哪些情況，才能不被銀行風控呢？下面，卡寶寶小編就為大家進行盤點！
先說說哪幾類人容易成為被風控的對象：
1、用信用卡做生意周轉的人
小微商業(yè)主，在領到信用卡后，很容易拿信用卡做生意周轉，比如刷卡進貨等等，通常會在批發(fā)類、建材類等POS機上刷卡交易，且多為大宗交易，而這類POS機交易是不受銀行歡迎的。長期如此用卡，很容易被銀行風控。
2、喜歡用信用卡套現(xiàn)的人
有明顯的信用卡消費異常，會被認為是信用卡套現(xiàn)行為，雖然銀行對信用卡套現(xiàn)行為睜一只眼，閉一只眼，但是如果信用卡違規(guī)套現(xiàn)，還是會被銀行進行風控，然后降額，停卡處理。
3、有逾期還款記錄的人
有不良信用記錄的人，一般都會有逾期還款的記錄什么的，這種人很容易被銀行風控，雖然你持有了信用卡，但是被銀行風控的可能性也很大，只有堅持刷卡，消除不良信用記錄，才能解除風險。
通常符合以下特征的刷卡行為容易被銀行風控系統(tǒng)預警，包括：
1、單筆刷卡金額在信用卡額度90%以上或者直接套空信用卡；
2、刷卡時間為非營業(yè)時間，比如在深夜時候刷大筆金額；
3、突然產(chǎn)生境外刷卡交易，比如同一天，早些時候還在國內(nèi)商戶刷卡，突然來了一筆境外大額消費，之后又在國內(nèi)商戶刷卡，容易被風控；
4、在同一POS機連續(xù)多筆交易，如60分鐘內(nèi)交易3筆以上，且交易金額多為整數(shù)；
5、經(jīng)常定時、定機、定卡、定額交易；
6、在低費率以及封頂POS機上進行大額交易；
7、撤單交易，一天內(nèi)一張卡在同一POS機上操作；
8、在被銀聯(lián)和發(fā)卡行列為風險商戶的POS機終端刷卡交易的，等等。
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