案例一
假冒銀行騙取手續(xù)費
9月23日，本市某銀行接獲客戶周先生反映，稱他通過QQ網(wǎng)上的宣傳廣告，找到一個可以申請該行信用卡的網(wǎng)址?？蛻糁恍杼顚憘€人基本資料并將身份證復(fù)印件發(fā)送過去就可以申請該行的信用卡，申請前需在網(wǎng)上支付200元工本費，信用卡辦出后再按額度收取2%手續(xù)費。周先生在上傳資料并支付200元工本費后，于9月15日接到號碼顯示為該銀行閔行支行的電話，稱信用卡已申請成功，5萬元的額度，隨后周先生支付了500元手續(xù)費，但始終未收到信用卡。經(jīng)查詢，銀行系統(tǒng)里并沒有受理該客戶申辦信用卡的相關(guān)信息。
案例二
推介“業(yè)務(wù)”轉(zhuǎn)走保證金
2010年以來，本市某外資銀行陸續(xù)發(fā)現(xiàn)在江蘇、北京、天津、江西、四川、河北和山東等地有不法分子以辦理該銀行白金卡個人貸款為名進行詐騙。不法分子通過在當?shù)貓蠹埌l(fā)布貸款廣告或直接撥打當事人手機，向當事人推薦所謂該外資銀行的“白金卡個人貸款”業(yè)務(wù)。若當事人有意辦理該業(yè)務(wù)，不法分子通常要求當事人在另外一家銀行開立銀行卡，并存入一定金額，以證明其具有申請該筆“貸款”的償還能力。當事人開卡后，即被要求撥打某境外電話辦理所謂的貸款申請，該電話接通后會有假稱是該外資銀行的自動語音客服與客戶溝通，隨后要求當事人輸入其在另一家開設(shè)的銀行卡卡號、密碼和身份證號碼。一旦當事人輸入上述信息，其在銀行賬戶內(nèi)的資金立即被不法分子轉(zhuǎn)走。
上海銀監(jiān)局日前已向各銀行發(fā)出通報，要求通過銀行營業(yè)網(wǎng)點和官方網(wǎng)站告知廣大客戶辦理各類信用卡的具體流程，并嚴格按照相關(guān)規(guī)定合規(guī)辦理信用卡等業(yè)務(wù)，嚴禁委托中介公司代理營銷信用卡。
業(yè)內(nèi)人士提醒
■ 除非客戶主動同意，銀行業(yè)務(wù)人員不會主動來電推銷信用卡業(yè)務(wù)。
■ 按規(guī)定，簽訂信用卡協(xié)議必須在銀行網(wǎng)點內(nèi)進行，否則屬于違規(guī)行為。
