信用卡“套現(xiàn)”相信很多人并不陌生,就是指信用卡持卡人通過虛假交易套取銀行現(xiàn)金使用。而一些不良商家就鉆了這個(gè)空子,以幫助持卡人套取現(xiàn)金,從中收取高額手續(xù)費(fèi),您可能不知道,這幫人“套現(xiàn)”也是有風(fēng)險(xiǎn)的。8月2日,徐州鼓樓警方公布了一起幫人“套現(xiàn)”,而被人“持卡人”詐騙的案件。
據(jù)受害人講,在7月中旬有一名男子讓其幫忙用信用卡套現(xiàn)2萬元,并支付其200元作為報(bào)酬。可是當(dāng)男子走后,受害人發(fā)現(xiàn)這刷卡的2萬元卻遲遲未能到帳。
民警接警后調(diào)了取其銀行卡流水信息發(fā)現(xiàn),其帳面上有多筆類似交易被取消的記錄,民警分析其應(yīng)為詐騙案件。通過調(diào)取其銀行取款時(shí)監(jiān)控錄像,民警很快鎖定了其中一名嫌疑男子。
經(jīng)過調(diào)查,民警發(fā)現(xiàn)男子在每次作案后,都會(huì)定期回到山東濟(jì)南,并在濟(jì)南一家銀行將卡內(nèi)錢款取出。經(jīng)過蹲守,民警將嫌疑人王某和郭某一舉抓獲。
經(jīng)審訊,嫌疑人王某交待,他們尋找到那些可以幫人“套現(xiàn)”的商鋪,以支付高額手續(xù)費(fèi)為誘餌,誘使受害人從其卡中刷取一定消費(fèi)金額換取現(xiàn)金,并趁機(jī)將已經(jīng)交易的業(yè)務(wù)進(jìn)行撤銷,從而實(shí)施詐騙。
兩名犯罪嫌疑人自6月份以來,在短短2個(gè)月的時(shí)間內(nèi),先后流竄江蘇徐州、沭陽、南通等地瘋狂作案10余起,涉案價(jià)值近20萬元。目前,兩名涉嫌詐騙的犯罪嫌疑人已被刑事拘留,同時(shí)犯罪嫌疑人王某的愛人,也因掩飾隱瞞犯罪所得,被徐州鼓樓警方依法刑事拘留。
警方提醒,信用卡“套現(xiàn)”本身就是違法行為,而且還存在著一定的風(fēng)險(xiǎn),達(dá)到一定數(shù)額可追究其刑事責(zé)任。在這里也提醒那些商家,不要為了蠅頭小利而干出違法犯罪的事情。
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