信用卡“套現(xiàn)”相信很多人并不陌生，就是指信用卡持卡人通過虛假交易套取銀行現(xiàn)金使用。而一些不良商家就鉆了這個空子，以幫助持卡人套取現(xiàn)金，從中收取高額手續(xù)費(fèi)，您可能不知道，這幫人“套現(xiàn)”也是有風(fēng)險的。8月2日，徐州鼓樓警方公布了一起幫人“套現(xiàn)”，而被人“持卡人”詐騙的案件。
據(jù)受害人講，在7月中旬有一名男子讓其幫忙用信用卡套現(xiàn)2萬元，并支付其200元作為報酬?？墒钱?dāng)男子走后，受害人發(fā)現(xiàn)這刷卡的2萬元卻遲遲未能到帳。
民警接警后調(diào)了取其銀行卡流水信息發(fā)現(xiàn)，其帳面上有多筆類似交易被取消的記錄，民警分析其應(yīng)為詐騙案件。通過調(diào)取其銀行取款時監(jiān)控錄像，民警很快鎖定了其中一名嫌疑男子。
經(jīng)過調(diào)查，民警發(fā)現(xiàn)男子在每次作案后，都會定期回到山東濟(jì)南，并在濟(jì)南一家銀行將卡內(nèi)錢款取出。經(jīng)過蹲守，民警將嫌疑人王某和郭某一舉抓獲。
經(jīng)審訊，嫌疑人王某交待，他們尋找到那些可以幫人“套現(xiàn)”的商鋪，以支付高額手續(xù)費(fèi)為誘餌，誘使受害人從其卡中刷取一定消費(fèi)金額換取現(xiàn)金，并趁機(jī)將已經(jīng)交易的業(yè)務(wù)進(jìn)行撤銷，從而實施詐騙。
兩名犯罪嫌疑人自6月份以來，在短短2個月的時間內(nèi)，先后流竄江蘇徐州、沭陽、南通等地瘋狂作案10余起，涉案價值近20萬元。目前，兩名涉嫌詐騙的犯罪嫌疑人已被刑事拘留，同時犯罪嫌疑人王某的愛人，也因掩飾隱瞞犯罪所得，被徐州鼓樓警方依法刑事拘留。
警方提醒，信用卡“套現(xiàn)”本身就是違法行為，而且還存在著一定的風(fēng)險，達(dá)到一定數(shù)額可追究其刑事責(zé)任。在這里也提醒那些商家，不要為了蠅頭小利而干出違法犯罪的事情。
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