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“料”“料主”信用卡詐騙犯的黑話!警惕您的卡成為“料”

      

2016年7月28日上午9點(diǎn)半,衛(wèi)濱區(qū)人民法院一樓大法庭公開(kāi)開(kāi)庭審理被告人鐘某、潘某、劉某信用卡詐騙一案。

 

公訴人指控,被告人鐘某召集被告人潘某、劉某,尋找料并刷卡。(他們把盜取的信用卡信息稱為“料”,把擁有這些信息的人稱為“料主”。犯罪分子從料主處獲得料后,可以使用寫(xiě)卡器把空白卡制作為信用卡,和被害人的信用卡完全相同,可以使用。)其中,鐘某持有大量pos機(jī),并辦理數(shù)量極多的信用卡。通過(guò)先透支,然后用被害人的錢還信用卡的方法,使得資金無(wú)法追回。同時(shí),pos機(jī)也改裝過(guò),使得交易明細(xì)很多時(shí)候顯示“銀行渠道”“網(wǎng)銀渠道”,并不顯示對(duì)方的帳號(hào)。

 

據(jù)本案被告人稱,提供信息的人是“周某”,他以上門推銷pos機(jī)的手段,把改造的pos機(jī)放在新鄉(xiāng)某商戶店內(nèi),被害人在此刷卡后,卡的信息就會(huì)被復(fù)制。

庭審過(guò)程中,公訴人出示被告人在公安機(jī)關(guān)的詢問(wèn)筆錄、被告人的手機(jī)微信、QQ聊天記錄及通話記錄等相關(guān)書(shū)證、物證,證明三名被告人確實(shí)存在利用網(wǎng)絡(luò)等相對(duì)隱秘的手段竊取被害人信用卡信息,復(fù)制新卡進(jìn)行盜刷的行為,并且給被害人造成了實(shí)際的損害。

三名被告人分別發(fā)表辯護(hù)意見(jiàn)之后,被告人鐘某的辯護(hù)人發(fā)表辯護(hù)意見(jiàn),稱鐘某只是利用POS機(jī)替他人套現(xiàn),并不存在信用卡詐騙的犯罪行為,在套現(xiàn)過(guò)程中無(wú)法識(shí)別卡片持有人與刷卡人是否為同一人,或者說(shuō)無(wú)法辨別刷卡人的身份是否合法。

目前本案正在進(jìn)一步審理中。

 

卡寶寶溫馨小提示

通過(guò)今天的庭審,小編搜集七條防止信用卡詐騙小提示,請(qǐng)收藏! 

1、開(kāi)通手機(jī)短信提示功能,手機(jī)收到刷卡信息之后一定要確認(rèn)來(lái)源,并及時(shí)與銀行客服電話溝通。

2、在公共場(chǎng)合輸入密碼時(shí),請(qǐng)盡量用身體或一只手遮擋,以防不法分子窺探;簽字時(shí),請(qǐng)仔細(xì)核對(duì)簽購(gòu)單上的金額是否正確。

3、確保信用卡保持在自己的視線內(nèi),檢查POS機(jī)上是否安裝有其他裝置,消費(fèi)后,要記得馬上將卡片收回。

4、不要隨意丟棄記載信用卡信息的資料,簽購(gòu)單記載有信用卡卡號(hào),請(qǐng)先粉碎后再丟棄。

5、不要泄露信用卡賬號(hào)、密碼、有效期等個(gè)人信息;進(jìn)入銀行網(wǎng)站時(shí),請(qǐng)直接登錄銀行官方網(wǎng)站,避免從其他網(wǎng)站鏈接登錄,防止虛假網(wǎng)站騙取您的賬號(hào)和密碼。

6、個(gè)人身份證不要輕易借出,防止有人用身份證辦信用卡惡意透支,身份證復(fù)印件也同樣不要給出,每次需要提供本人身份證復(fù)印件也要寫(xiě)明用途,避免個(gè)人財(cái)物損失。

7、信用卡詐騙越來(lái)越隱蔽,通過(guò)異地刷卡,隱藏交易明細(xì)中賬戶名稱等方式來(lái)完成,使被害人在遭受實(shí)際損失后無(wú)法挽回。

 

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