12日上午，濟(jì)南市公安局經(jīng)偵支隊政委張海濤在全市即將開展的打擊信用卡詐騙犯罪專項行動通報會上說，透支人過萬元超3個月不償還的，將被追究刑事責(zé)任。今年上半年，全市已查辦信用卡詐騙犯罪案件137起，52人受到刑事處理，涉案金額達(dá)1200余萬元。
案例一：刷多張信用卡欠20萬，女子超三月不還被判5年
今年53歲的馬某是長清區(qū)某單位的一名工作人員，她在2014年6月至2015年2月期間，先后在民生、中行、招行等多家銀行辦理多張信用卡，然后透支消費(fèi)，后累計拖欠10家銀行信用卡本金12萬余元元，本息合計20余萬元。“經(jīng)多家銀行多次催收，馬某拒不還款，拖欠時間均超過三個月，案件舉報至經(jīng)偵支隊一大隊查處?！睗?jì)南市公安局經(jīng)偵支隊一大隊副大隊長褚洪泉說，警方立案后，以信用卡詐騙罪將馬某刑事拘留，拘留期間馬某家人代其償還了10家銀行本息合計22萬元，馬某由于有悔過和還款表現(xiàn)，警方?jīng)Q定將其取保候?qū)彙?
隨后經(jīng)偵支隊依法將馬某起訴至濟(jì)南市人民檢察院，檢方認(rèn)為馬某惡意透支拖欠本金數(shù)額十分巨大，雖然還清欠款，但仍屬于應(yīng)當(dāng)判處5年以上刑期之情形，于是對馬某下達(dá)了逮捕令。馬某后被槐蔭區(qū)人民法院判處有期徒刑5年，并處罰金10萬元。
案例二：刷卡2萬多每月只還100元，男子被網(wǎng)上追逃
在某公司當(dāng)業(yè)務(wù)員的徐某2013年從濟(jì)南民生銀行信用卡中心辦理一張信用卡，用于透支消費(fèi)，2015年6月前后由于開銷較大資不抵債，他拖欠信用卡本金2萬余元。
欠費(fèi)后徐某自作聰明，采取每月僅償還信用卡欠款100元的方法拖延，時間長達(dá)半年，后經(jīng)銀行多次催收徐某仍無還款的意圖，銀行將徐某舉報至濟(jì)南市公安局經(jīng)偵支隊一大隊。
立案后，民警發(fā)現(xiàn)徐某已經(jīng)逃往外地，企圖隱姓埋名逃避債務(wù)和公安機(jī)關(guān)抓捕，警方遂隊決定對其采取上網(wǎng)追逃措施，不久犯罪嫌疑人徐某落網(wǎng)。在起訴過程中，徐某和他家人都認(rèn)為他每月都有還款，不算詐騙，所以拒不還款。后濟(jì)南市人民檢察院以信用卡詐騙罪對徐某批準(zhǔn)逮捕。2016年5月，犯罪嫌疑人徐某被歷下區(qū)人民法院判處有期徒刑1年緩刑1年，并判處罰金2萬。
《最高人民檢察院 公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》第五十四條規(guī)定：進(jìn)行信用卡詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進(jìn)行詐騙活動，數(shù)額在五千元以上的;惡意透支，數(shù)額在一萬元以上的?！氨緱l規(guī)定的‘惡意透支’，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還的。”張海濤介紹，惡意透支，數(shù)額在一萬元以上不滿十萬元的，在公安機(jī)關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責(zé)任。
據(jù)悉，2016年以來，全市公安機(jī)關(guān)共查辦信用卡詐騙犯罪案件137起，打擊處理犯罪嫌疑人52人，涉案金額1200余萬元，挽回避免經(jīng)濟(jì)損失200萬元。
“在此提醒全市信用卡惡意透支人員，從即日起30日之內(nèi)主動到發(fā)卡銀行還清欠款，爭取主動;對于超過通告期限仍未還清欠款，達(dá)到立案起訴標(biāo)準(zhǔn)的，公安機(jī)關(guān)將依法立案，集中打擊?！苯?jīng)偵支隊一大隊負(fù)責(zé)人說，同時會將信用卡詐騙犯罪嫌疑人及違約持卡人信息錄入全市經(jīng)濟(jì)違法犯罪黑名單數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)，并納入征信系統(tǒng)，他們將和法院公布的“老賴”一樣，不能乘坐飛機(jī)，不能購買高鐵一等車票，也不能住星級賓館等，生活的各個方面都要受到限制。
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