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拋高額度信用卡為誘餌 十余位企業(yè)家上當受騙

      

今年4月13日,泰順縣公安局指揮中心110接警臺接到一個電話,一位50歲的婦女來電舉報自己在4月5日被人以“辦信用卡”的名義詐騙了1萬多元,而這筆錢是她借來的。她說,自己家里很窮,錢也還不起,自己真的不想活了。接到報警后,泰順警方立即對詐騙案件開展偵查,第一時間將該女子被騙的1萬多元進行了凍結,最終成功追回。記者獲悉,以代辦信用卡為由頭的詐騙案件呈多發(fā)之勢,不少市民以為辦信用卡很難,進而便輕易相信了所謂中介或通過熟人渠道辦卡,從而遭遇到了騙局,甚至還有市民為了辦高額度信用卡涉嫌偽造信息。本期銀行卡學堂,我們就通過最近發(fā)生在溫州的兩大信用卡辦卡詐騙案給大家以深度提醒。

 

輕信高端微信群

樂清企業(yè)家遭遇連環(huán)騙

 

劉某今年28歲,曾在樂清柳市一家公司從事信用卡業(yè)務,熟知信用卡辦理流程,也深知一些企業(yè)主對高額度信用卡的需求。后來因缺錢,劉某開始一步步布局,以幫辦信用卡騙取手續(xù)費。從2012年起,他先在網(wǎng)上搜索樂清當?shù)刂髽I(yè)家信息,將樂清某集團董事長陳先生的頭像下載下來,利用其頭像創(chuàng)建了一個微信號,以“××集團陳××”為名。然后,他再從網(wǎng)上查詢一些樂清籍企業(yè)家的手機號,在微信上添加這些企業(yè)家為好友。與此同時,劉某還讓自己混入了一些樂清企業(yè)家商會的微信群。

劉某說,他通常在商會微信群內和大家聊幾句,雖然從未與這些企業(yè)家見過面,但不少人也都相信了這個微信號是陳先生本人。騙取大家信任后,他開始在群里提到信用卡業(yè)務,自稱有親戚在銀行內部,可以幫辦額度為百萬元級別的信用卡,并且收取高額手續(xù)費。

不少企業(yè)家開始相信劉某,主動加劉某為好友,并且支付高額手續(xù)費??墒瞧髽I(yè)家們等了又等,卻始終不見高額度信用卡的蹤影。去年年底,其中一名企業(yè)家按捺不住,多方聯(lián)系,終于找到了陳先生本人,才發(fā)現(xiàn)微信好友里的“陳先生”是被人假冒的,他此前陸陸續(xù)續(xù)已被騙走了10萬余元。了解到事情的前因后果后,陳先生立即向警方報案。

經(jīng)過數(shù)月偵查,今年4月9日下午,樂清警方專案組在重慶江北區(qū)北城一住宅樓內將劉某抓獲,并當場繳獲兩部作案手機、十幾張銀行卡及大量現(xiàn)金。經(jīng)審訊,受害人大部分為樂清本地籍企業(yè)家,初步統(tǒng)計涉案人員達十余人,涉案金額在100萬元以上。據(jù)警方查證,一個身在北京的樂清籍老板被劉某連環(huán)騙取了20多萬元。

 

辦理高額信用卡

瑞安老板被騙24萬元

 

家住瑞安的翁先生是一位商人,因為生意場上資金需要周轉,他辦理了不少信用卡。今年3月10日,他接到一個170開頭的電話,電話那頭一男子自稱是某銀行信用卡部門的工作人員,聲稱根據(jù)翁先生的消費記錄,可以幫其申請辦理高額度的信用卡,詢問翁先生是否有意向。

因為那段時間正好資金緊張,翁先生立即咨詢有何條件。這名工作人員在電話里表示,翁先生是優(yōu)質客戶,他們對翁先生進行信用評估后即可辦理,并讓翁先生加其QQ,在他們的網(wǎng)頁上填寫資料申請即可。

辦卡心切的翁先生沒有核實對方身份,就打開了對方發(fā)來的網(wǎng)頁鏈接,并按照該工作人員講述的操作步驟,填寫個人信息及銀行卡信息,并輸入手機收到的驗證碼。隨后,翁先生就收到了銀行的扣款短信,顯示其銀行卡賬戶上的249570元被轉走。

 

辦理信用卡務必通過正規(guī)渠道

 

目前市場上各家銀行推出的正規(guī)辦卡渠道很多,為何會出現(xiàn)如此多的詐騙案件呢?究其原因還是在于不少市民對于辦理銀行卡的方式和渠道并不清楚。

民生銀行溫州分行信用卡營銷中心總經(jīng)理李建峰表示,溫州人由于長期持“有熟人、有關系好辦事”的觀念,以為辦理信用卡也可以托熟人和關系,事實上目前辦理信用卡的渠道和方式已經(jīng)非常公開透明化??蛻艮k理信用卡一定要明白以下幾點:首先監(jiān)管機構明確要求金融機構辦卡要親簽、親訪、親核,所以凡是出現(xiàn)代辦字樣的信息都不靠譜。第二,幾乎所有金融機構前端辦卡受理和后臺審批額度都是分開的,所以不存在承諾額度這一說,遇到這種承諾要果斷拒絕。第三,目前有信用卡中介和客戶聯(lián)合,偽造身份、工作單位、還款能力信息來騙取高額度信用卡,目前公安機關、各金融機構都在積極打擊各類違法中介機構,對確認違法行為的從業(yè)人員,不僅會被納入黑名單,還會被追究相關刑責。最后針對溫州地區(qū)客戶資金需求大的特點,多家信用卡經(jīng)營機構已推出可以預借現(xiàn)金的信用卡產品,客戶有需求,可以直接撥打銀行24小時客服電話,銀行都會落地對接,切忌通過任何非銀行渠道辦理信用卡。

農行溫州分行信用卡中心副總經(jīng)理朱長瑜也提醒廣大市民,銀行辦理信用卡是不收取任何手續(xù)費用的,如果有信用卡中介通過高額的中介費幫你辦理高額度的信用卡,一定要謹慎。銀行審批信用卡額度是根據(jù)客戶的工作性質、還款能力、自身信用來設定的,而且信用卡額度也不是越高越好,客戶不要通過辦理高額信用卡無形中放大了自己的風險承受能力,一旦過度消費形成惡意透支,得不償失。

 

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