昨日，工商銀行首先發(fā)出《關于控制借記卡開卡數(shù)量的通告》稱，明年1月1日起，同一客戶在該行開立借記卡原則上不得超過4張，已超過的，不再開立或激活新借記卡，社會保障卡、醫(yī)療保險卡、軍人保障卡、已銷戶的借記卡除外。
現(xiàn)在一銀行大多可辦10張借記卡
現(xiàn)在一張身份證在同一家銀行可以辦多少張卡？昨天，記者進行了走訪，普遍答案是，10張。
“對于限制借記卡開卡數(shù)量的政策，目前我們還沒有收到通知，現(xiàn)在客戶在我們銀行最多能開10張借記卡。”重慶某國有大型商業(yè)銀行人士說。
而平安銀行、招商銀行也向記者表示，目前系統(tǒng)里對借記卡開卡數(shù)的限制也是10張。
“我們倒是沒限制，不過，一般只給客戶最多開5張。”交行重慶分行工作人員介紹，她提醒，一個客戶如果開具多個借記卡賬戶，國家反洗錢系統(tǒng)將會自動跟蹤并提取數(shù)據(jù)，以判斷是否違規(guī)操作。
限制數(shù)量以免被非法活動利用
為什么出臺這樣的限制？銀行人士表示:“這是為了防止銀行卡買賣，以免被詐騙、洗錢、行賄受賄、偷稅漏稅等非法活動利用”。業(yè)內(nèi)人士表示，網(wǎng)上買賣的銀行卡為洗錢、詐騙、行賄受賄等犯罪活動提供了方便，由于開戶人與使用人非同一人，就算使用人用銀行卡做了違法的事情，警方也很難通過開戶信息找到使用人。因此，《通知》明確要求，針對已經(jīng)擁有超過4張借記卡的客戶，銀行要主動與客戶聯(lián)系核查，發(fā)現(xiàn)非本人意愿辦理的，應中止服務。
