目前信用卡違規(guī)的情況嚴重擾亂了國家金融秩序和我行正常的管理秩序，動搖了我行依法合規(guī)，穩(wěn)健經(jīng)營的根基，危害信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展。因此高度重視員工的合規(guī)用卡管理和建立行之有效的員工合規(guī)用卡監(jiān)控機制尤為重要。具體要做到，克服麻痹思想和僥幸心理，清醒認識到員工利用信用卡違規(guī)交易行為的危害性和嚴重后果，加強員工合規(guī)用卡的行為管理。對于員工的道德風險也要加強控制。加強對員工合法合規(guī)使用信用卡的風險教育和培訓，提高員工的金融法制意識。教育員工抵制各類非法金融交易。加強員工的合規(guī)文化，風險文化，廉政文化，職業(yè)道德規(guī)范的教育，培養(yǎng)員工誠信經(jīng)營，遵章守紀的意識。提高員工履行崗位職責的業(yè)務(wù)技能，減少員工違規(guī)交易行為的發(fā)生。
信用卡違規(guī)交易行為的情況惡劣，危害嚴重，我們要做到誠信守紀，對于合規(guī)紀律嚴格遵守，辦理業(yè)務(wù)對于客戶開戶開卡做到親見本人、親見申請資料原件、親見本人簽名的“三親見”制度，不截留客戶信用卡，代替他人辦卡，不做虛假營銷和虛假推薦等違規(guī)操作。對于內(nèi)部員工對自己信用卡的管理與使用也要合規(guī)合法，不做與客戶勾結(jié)套取現(xiàn)金等其他違規(guī)行為。
信用卡作為貸記卡是未來社會消費發(fā)展的趨勢，是銀行努力發(fā)展的新方向，信用卡業(yè)務(wù)的良性發(fā)展對銀行發(fā)展至關(guān)重要，因此，我們要深刻認識信用卡違規(guī)交易風險管理的重要性，保持我行信用卡業(yè)務(wù)持續(xù)、健康的發(fā)展。
