目前信用卡違規(guī)的情況嚴(yán)重擾亂了國家金融秩序和我行正常的管理秩序,動搖了我行依法合規(guī),穩(wěn)健經(jīng)營的根基,危害信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展。因此高度重視員工的合規(guī)用卡管理和建立行之有效的員工合規(guī)用卡監(jiān)控機(jī)制尤為重要。具體要做到,克服麻痹思想和僥幸心理,清醒認(rèn)識到員工利用信用卡違規(guī)交易行為的危害性和嚴(yán)重后果,加強(qiáng)員工合規(guī)用卡的行為管理。對于員工的道德風(fēng)險也要加強(qiáng)控制。加強(qiáng)對員工合法合規(guī)使用信用卡的風(fēng)險教育和培訓(xùn),提高員工的金融法制意識。教育員工抵制各類非法金融交易。加強(qiáng)員工的合規(guī)文化,風(fēng)險文化,廉政文化,職業(yè)道德規(guī)范的教育,培養(yǎng)員工誠信經(jīng)營,遵章守紀(jì)的意識。提高員工履行崗位職責(zé)的業(yè)務(wù)技能,減少員工違規(guī)交易行為的發(fā)生。
信用卡違規(guī)交易行為的情況惡劣,危害嚴(yán)重,我們要做到誠信守紀(jì),對于合規(guī)紀(jì)律嚴(yán)格遵守,辦理業(yè)務(wù)對于客戶開戶開卡做到親見本人、親見申請資料原件、親見本人簽名的“三親見”制度,不截留客戶信用卡,代替他人辦卡,不做虛假營銷和虛假推薦等違規(guī)操作。對于內(nèi)部員工對自己信用卡的管理與使用也要合規(guī)合法,不做與客戶勾結(jié)套取現(xiàn)金等其他違規(guī)行為。
信用卡作為貸記卡是未來社會消費(fèi)發(fā)展的趨勢,是銀行努力發(fā)展的新方向,信用卡業(yè)務(wù)的良性發(fā)展對銀行發(fā)展至關(guān)重要,因此,我們要深刻認(rèn)識信用卡違規(guī)交易風(fēng)險管理的重要性,保持我行信用卡業(yè)務(wù)持續(xù)、健康的發(fā)展。