讀案提示
今年1月，儀征居民胡先生的一張銀行卡不慎丟失，3個月后，他見找回?zé)o望，到銀行補辦了一張新卡，并把舊卡上資金全部轉(zhuǎn)到新卡上。今年5月26日，他先后收到兩條銀行發(fā)來的交易提醒短信，短信顯示，他的這張新卡在濟南一家書店消費共計6.4萬余元。
人、銀行卡、身份證全在儀征，怎么會在濟南消費？胡先生越想越不對，向儀征警方報案。警方發(fā)現(xiàn)案中蹊蹺—此案與錢包丟失無關(guān)，盜刷胡先生銀行卡的人，不是盜走銀行卡信息的人，也不是克隆卡的人，而是一個幕后套現(xiàn)高手。近日，幕后高手、其中一張克隆卡持有者及其同伙共3人在儀征市法院同堂受審。這幕后高手是如何得逞的？復(fù)制胡先生銀行卡的人又是何許人？這其中還有哪些黑幕？本期讀案，為您講述？
第一回
人在卡在存款蒸發(fā)
千里之外黑手被擒
胡先生今年37歲，安徽人，現(xiàn)居住在儀征。今年1月16日，胡先生辦理了一張中國銀行的銀行卡，此后正常存取款都通過這張銀行卡。
4月14日晚上，胡先生和朋友一起吃飯。飯后，一幫朋友準(zhǔn)備到KTV唱歌。由于晚飯是朋友埋單的，胡先生便趁大家唱歌時，準(zhǔn)備到前臺結(jié)賬。孰料，一摸上衣口袋，錢包不見了。
這下，胡先生緊張起來了。吃飯前，錢包還在，到底是什么時候不見的呢？胡先生仔細回憶，想起在吃飯前，他把衣服隨手搭在了椅背上，飯后，朋友去結(jié)賬，他拿起衣服就走了。他懷疑，錢包可能是他在拿衣服時，不小心甩掉了……
丟失的錢包內(nèi)，除了2000元現(xiàn)金外，還有4張銀行卡。因急著用卡，4月18日，胡先生到中國銀行辦了一張新卡，并把舊卡內(nèi)存款全部轉(zhuǎn)到了新卡中。令胡先生沒想到的是，新卡辦好一個月左右，他居然接到了電臺的電話，讓他去領(lǐng)錢包。此時，錢包內(nèi)只剩下4張銀行卡，另外3張銀行卡內(nèi)的現(xiàn)金分文不少。
胡先生虛驚一場，認(rèn)為這件事就此結(jié)束。卻未料到，更大的損失還在后面—5月26日下午，胡先生突然收到一條短信，這是中國銀行發(fā)來的消費提醒，大致內(nèi)容是，胡先生的新銀行卡在濟南一家書店消費3.78萬余元。不等胡先生弄明白是怎么回事，第二條短信就來了，他的新銀行卡在濟南一家書店消費2.68萬余元。
自己從沒去過濟南，當(dāng)時他的新銀行卡、身份證都在身上，為什么會有消費？胡先生趕緊打中國銀行的客服電話，掛失止付，隨后打電話報警。
接到報案后，儀征警方展開偵查。6月10日，偵查員通過偵查，鎖定山東籍男子大衛(wèi)有重大作案嫌疑，后將大衛(wèi)上網(wǎng)追逃。6月26日，大衛(wèi)在山東章丘市一家俱樂部門口被當(dāng)?shù)鼐阶カ@，后移交給儀征警方。
大衛(wèi)落網(wǎng)后，警方了解到，在本案中，遼寧籍女子林靜與河北籍男子小陸也參與了作案。此時，兩人因涉嫌盜竊罪已于7月4日被山東濟南警方抓獲。為此，兩地警方很快進行了溝通，7月11日，林靜和小陸被移交給儀征警方。
這3個人到底是什么關(guān)系？被害人的銀行卡隨身攜帶，為何能被他們盜刷？3人歸案后，這些問題很快有了答案。事情還要從林靜的“特殊職業(yè)”說起。
第二回
同行合伙山東發(fā)財
彈盡糧絕峰回路轉(zhuǎn)
林靜，今年36歲，遼寧鐵嶺人。去年10月，一次偶然機會，林靜開始做起了買料、出料的行當(dāng)。所謂“料”，就是有磁軌的卡，比如銀行卡、超市購物卡等。一般情況下，林靜在拿到“料”后，會通過專門的寫卡器，把“料”上的卡號、密碼、金額等信息復(fù)制到另外一張卡上，形成一張克隆卡。這時，原卡內(nèi)的金額不變。但是，一旦克隆卡上的資金被刷，原卡內(nèi)的金額就會相應(yīng)減少，反之亦然。這種盜刷克隆卡的行為就是“出料”。
但林靜的水平僅停留在克隆購物卡、銀行卡及盜刷購物卡的層面，當(dāng)遇到銀行卡時，后續(xù)的“出料”，她還需再找“高手”幫忙。而秦山就是她找到的出料“高手”。
秦山是林靜在他們的業(yè)內(nèi)QQ交流群中認(rèn)識的。此人在浙江活動，而“秦山”，只是他的網(wǎng)名。
今年2月的一天中午，林靜從北京乘坐大巴來到溫州，和秦山商談出料的事。在商談出料事宜過程中，林靜訴苦稱，自己最近“生意”慘淡，沒弄到錢，日子過得緊巴巴的。
見林靜如此窘迫，秦山主動提出，給兩條“料”給林靜。這兩條料，是兩張銀行卡的卡號、密碼等信息資料，一張工商銀行的卡，一張是中國銀行的卡。秦山告訴她，其中，工商銀行卡中只有100多元，沒有多大價值；而中行卡中可能有兩三萬元，而且卡主可能還會存錢進來，讓林靜先不要動，好好“養(yǎng)”著。
林靜感激不已?；氐奖本┖螅^續(xù)做買料、出料。今年5月，林靜和小陸聚在了一起。小陸今年34歲，河北霸州人，和林靜是同行。和秦山一樣，林靜也是通過那個業(yè)內(nèi)QQ交流群和小陸認(rèn)識的。但小陸的業(yè)務(wù)能力也停留在“菜鳥”的階段。
兩個人聚在一起后，決定合作。此后，兩人主要做購物卡生意，并分工明確：林靜負(fù)責(zé)到超市買購物卡，然后通過寫卡器，做一張克隆卡；小陸則負(fù)責(zé)聯(lián)系買家，把原卡低價賣出。隨后，兩人再一起去超市或商場，用克隆卡購買香煙等物品，再把香煙銷售出去，以此變現(xiàn)。
5月初，兩人來到山東菏澤碰運氣，然而，一連呆了幾天，生意遲遲未開張，兩人隨身帶的錢很快被花得所剩無幾。眼看就要“彈盡糧絕”，林靜想到了秦山給她的那張中行卡的信息資料。于是，林靜在賓館內(nèi)，通過寫卡器，做了一張中行卡的克隆卡，后到自助取款機處查詢余額，結(jié)果，讓林靜的眼睛亮了—這張卡內(nèi)有29萬元！
林靜頭一回克隆出來這么大額的卡，心里既激動又緊張。她滿心歡喜地盤算著，請“高手”出馬，把這筆錢盜刷出來，自己以后一定吃喝無憂。
第三回
技術(shù)不精網(wǎng)上求助
貴人搭線高手現(xiàn)身
但是，這種喜悅，很快被緊張沖淡—5月16日左右，林靜再次查詢發(fā)現(xiàn)，中行卡內(nèi)余額只有12.9萬多元。此時，她仍沒聯(lián)系到可以出料的人。林靜心急如焚，趕緊通過QQ群，找同行幫忙。
一個網(wǎng)名為“阿達”的網(wǎng)友聞訊，向她推薦了一個叫大衛(wèi)的人。這個大衛(wèi)是山東章丘人，專門幫人“出料”。
林靜如逢救星，趕緊跟大衛(wèi)聯(lián)系。起初，大衛(wèi)接到林靜的電話十分警惕，但一聽說是阿達介紹來的，頓時放松警惕。很快，兩人談妥，在山東章丘市交易，出料之后，林靜給付大衛(wèi)一筆好處費。
小陸得知后，很不情愿—不光是大衛(wèi)，就連中間人阿達，他們都是第一次接觸，這些人可靠嗎？小陸心里沒底，擔(dān)心林靜會被騙。
然而，當(dāng)時兩人已快“斷糧”，林靜對小陸的顧慮根本不理睬。見林靜心意已決，小陸不再多說，只好陪她一起去章丘。
5月25日晚上10點左右，林靜和小陸到達章丘。在電話中，大衛(wèi)提出，出料時，只能一對一，不能有第三人在場。因此，林靜只身前去赴約，小陸在附近肯德基店等消息。
見面后，林靜發(fā)現(xiàn)，這個大衛(wèi)十分謹(jǐn)慎。當(dāng)晚，兩人雖接上了頭，但大衛(wèi)把她接到當(dāng)?shù)匾患屹e館，閑聊幾句后便離開了，并沒提“出料”之事。
第二天上午，大衛(wèi)再次來到賓館，帶著寫卡器、電腦和一張空卡。隨后，大衛(wèi)用電腦和寫卡器，把林靜提供的銀行卡信息，克隆了一張信用卡，并交給了一個胖子，吩咐胖子去取錢。
見狀，林靜認(rèn)為，終于可以“出料”了，高興不已。但是，她萬萬沒想到，等待她的不是現(xiàn)金，而是一個陷阱……
第四回
螳螂捕蟬黃雀在后
東窗事發(fā)同堂領(lǐng)刑
10分鐘左右，胖子回來了，稱這是一張無效卡。到章丘前，自己明明查到中行卡中還有4萬元，怎么會是無效卡？林靜不相信，一查詢，發(fā)現(xiàn)卡是正常的。
第二天，大衛(wèi)和胖子提出，帶林靜到泰安市試試，林靜只好答應(yīng)。但是，在泰安，林靜仍一無所獲。5月27日下午，大衛(wèi)、林靜等3人回到章丘。林靜通過查詢，發(fā)現(xiàn)這張卡已被掛失。見狀，大衛(wèi)責(zé)備林靜，稱是她查詢次數(shù)太多，被銀行卡戶主發(fā)現(xiàn)了。
大老遠跑到章丘，沒“出料”不說，反而把自己的好“料”弄丟了。林靜的心情跌至谷底。當(dāng)晚，她和小陸在章丘一家賓館會合。當(dāng)?shù)弥麄€事情經(jīng)過后，小陸認(rèn)為，他們被大衛(wèi)坑了。盡管如此，由于沒有證據(jù)，又不敢報案，兩人只能吃啞巴虧。
兩人沮喪不已，決定離開章丘，另作打算。孰料，還未動身，大衛(wèi)卻找上門來，主動提出，讓兩人白跑一趟，心里過意不去，將會補償給林靜一個采集銀行卡信息的信息采集器，并還給了他們500元的路費。
在章丘吃了虧后，林靜和小陸經(jīng)過一番輾轉(zhuǎn)，來到濟南，繼續(xù)做購物卡的生意。其間，兩人在濟南一家商場，先后購買了多張購物卡，做出克隆卡后，把原卡低價銷售給購物卡回收商。
6月底的一天，其中一個購物卡回收商發(fā)現(xiàn)被騙后，悄悄報警。7月3日，小陸再次向他銷售購物卡時，被濟南警方當(dāng)場抓獲。當(dāng)晚，林靜被抓。
11月14日，經(jīng)儀征市檢察院提起公訴，林靜、大衛(wèi)和小陸在儀征市法院同堂受審，“胖子”被另案處理。法庭上，大衛(wèi)交代了自己的犯罪事實。
大衛(wèi)，今年29歲，山東菏澤人。他交代稱，在幫林靜出料時，他就萌生了把這個料偷過來的念頭，于是，5月26日，他在克隆卡的過程中，趁林靜不備，多克隆了一張信用卡。當(dāng)天，他當(dāng)著林靜的面，讓胖子去取錢，其實早已叮囑胖子，讓他在外面晃一圈就回來。后兩人忽悠了林靜，并送她回賓館后，用克隆卡套現(xiàn)6.4萬余元。
法院經(jīng)審理后查明，5月26日，大衛(wèi)通過林靜提供的銀行卡信息資料，克隆了一張信用卡，后套現(xiàn)6.4萬余元；6月間，林靜和小陸通過克隆購物卡等方式，實施作案4起，涉案款物合計價值6.2萬余元。
法院認(rèn)為，大衛(wèi)和林靜使用偽造的信用卡進行信用卡詐騙活動，數(shù)額巨大，兩人的行為均已構(gòu)成詐騙罪；林靜和小陸以非法占有為目的，秘密竊取他人財物，兩人的行為均已構(gòu)成盜竊罪。林靜一人犯數(shù)罪，依法應(yīng)數(shù)罪并罰。綜合3人的認(rèn)罪、悔罪等情節(jié)后，法院判處大衛(wèi)有期徒刑5年，并處罰金6萬元；判處林靜有期徒刑兩年6個月，并處罰金3.5萬元；判處小陸罰金5000元。
