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網(wǎng)上有人高價收購閑置銀行卡?

      

  “長期大量收購各地銀行卡,工商、農(nóng)業(yè)、建設(shè)、中行及其他各大銀行,價格每張100-500元,現(xiàn)金結(jié)算,非誠勿擾?!比涨?,記者在網(wǎng)上看到不少這類消息。閑置銀行卡也能當(dāng)成商品來買賣?記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),花10元可辦一張的銀行卡在網(wǎng)上竟然叫價幾百元,高價收購銀行卡的理由也是五花八門。這其中到底有什么蹊蹺?

  2014年12月31日,中國人民銀行牽頭,聯(lián)合工業(yè)和信息化部、公安部、工商總局、銀監(jiān)會、國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室等五部門下發(fā)通知,決定于2014年12月至2015年7月開展聯(lián)合整治銀行卡網(wǎng)上非法買賣專項(xiàng)行動。

  現(xiàn)象

  網(wǎng)上有人收購銀行卡?

 

  理由

  買卡因?yàn)椤袄掀殴艿脟?yán)”

  10元可辦一張的銀行卡,竟有人肯花幾百元高價收購,到底買這些卡用來干啥呢?

  記者發(fā)現(xiàn),購卡“理由”可謂五花八門,其中不少收購者聲明購買銀行卡是為給新開網(wǎng)店刷信用,不會有任何問題,并稱一張身份證可以在工、農(nóng)、建、中、招、郵政、交通、商業(yè)8家銀行每家銀行開3張,也就是說每個身份證可以開24張卡,賣給他們就可以輕松賺得幾千元錢。

  也有收購者稱收購的銀行卡是用來申請廣告聯(lián)盟,因?yàn)閺V告聯(lián)盟一個人只能申請一次,保證不會用來做任何非法活動。還有的收購者稱是因?yàn)椤袄掀殴艿脟?yán)”,想買卡存點(diǎn)私房錢,沒有任何不良企圖。

  記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),有的收購者回收銀行卡時不設(shè)門檻,只要是閑置的未注銷銀行卡皆可,也有收購者提出不少要求,比如必須是新開戶的卡,無使用記錄,要附帶開戶資料和身份證復(fù)印件,不得開通電話銀行和短信通知業(yè)務(wù),還有的要求必須開通網(wǎng)銀、U盾等等。

 

  揭秘

  回收的銀行卡到底能干啥?

  石家莊市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵察支隊(duì)信用卡大隊(duì)副大隊(duì)長梁永利稱,高價收購銀行卡不止是用來刷信譽(yù)、申請廣告聯(lián)盟這么簡單,不法分子很有可能利用這些回收的銀行卡進(jìn)行詐騙、洗錢、藏匿財(cái)產(chǎn)等違法犯罪活動。

 

  詐騙、洗錢

  “卡販子收購的銀行卡主要有信用卡和借記卡兩種,”梁永利介紹,不法分子將回收的信用卡進(jìn)行套現(xiàn),如果長期不還,可能會造成信用卡詐騙。普通的借記卡也極可能用于詐騙、洗錢,不法分子會通過將不義之財(cái)轉(zhuǎn)到多個銀行賬戶,把錢洗白;或者是通過復(fù)制個人信息的方式自制一張卡,然后直接利用這些銀行卡進(jìn)行違法犯罪活動?!霸谙村X、電信詐騙、甚至一些非法集資的案件當(dāng)中,很多犯罪分子用的都是收購的銀行卡?!?

 

  藏匿財(cái)產(chǎn)、行賄

  也有人買銀行卡是用來隱瞞財(cái)產(chǎn)、行賄的。比如把資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到買來的銀行卡上,宣布破產(chǎn)以免于還債,還有人行賄時不愿以真實(shí)身份辦卡,有可能會用回收的銀行卡。

  到銀行開通網(wǎng)銀需要持有本人身份證,如果開通了網(wǎng)銀、U盾使用起來就會方便很多,因此購卡者會要求待售的銀行卡開通網(wǎng)銀、U盾,出價也更高。

 

  網(wǎng)店刷信用

  另外也有知情人透露,不少新開的網(wǎng)店會購買銀行卡進(jìn)行虛擬交易。網(wǎng)店使用收購的銀行卡來購買網(wǎng)店商品,買好之后確認(rèn)收貨,短時間內(nèi)就能“刷”高網(wǎng)店的信譽(yù)度。之所以會使用不同銀行賬戶進(jìn)行購物,主要是為了逃避購物網(wǎng)站的監(jiān)控。

 

  提醒

  閑置銀行卡如何處置

  “市民手中的閑置卡越來越多,有的卡只是開通了卻從未使用過,千萬不要覺得這些卡放著沒用就賣出去?!绷河览Q,銀行卡落入不法分子手中,會給生活帶來不必要的麻煩。

  警方提醒市民,應(yīng)妥善保管好自己的銀行卡、網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具。如果手里有閑置的銀行卡,最好先到銀行進(jìn)行注銷,然后再通過剪卡進(jìn)行銷毀。切勿隨意丟棄、出售。此外,持卡人不應(yīng)出售個人銀行卡、身份證和網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具,以免造成經(jīng)濟(jì)損失,甚至承擔(dān)法律責(zé)任。

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