【銀行存驚天漏洞：你正淪為洗錢(qián)幫兇...】詐騙犯到底咋洗錢(qián)？他們從網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)一套真的身份證+銀行卡+手機(jī)電話(huà)卡=成功用此轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)。那么問(wèn)題又來(lái)了，這些銀行卡哪來(lái)的？記者深入調(diào)查發(fā)現(xiàn)驚人內(nèi)幕：網(wǎng)上買(mǎi)一張別人的身份證，拿去四大銀行，其中工商銀行、中國(guó)銀行、農(nóng)業(yè)銀行可輕松辦理銀行卡...
2014年，許多人都收到過(guò)顯示為10086積分兌換的短信，廣州黃小姐按照提示操作后她銀行里的5萬(wàn)多塊錢(qián)竟然不翼而飛。因?yàn)檫@條短信，無(wú)錫的王女士損失了43萬(wàn)元，一條短信真的可以把銀行卡里的錢(qián)盜走嗎？又是怎樣盜走的呢？
原來(lái)這些顯示為10086的短信里都隱藏著一個(gè)網(wǎng)站后臺(tái)管理系統(tǒng)，受害人填寫(xiě)的全部信息會(huì)全部顯示在上面，更恐怖的是這條短信后臺(tái)還潛伏著一個(gè)木馬病毒，可以攔截銀行所有短信并且悄悄轉(zhuǎn)發(fā)到騙子手機(jī)上，這樣騙子可以迅速為受害人開(kāi)通手機(jī)銀行和快捷支付等功能，就這樣受害人銀行卡里的存款完全被騙子所掌控了。
那么，騙子究竟是如何將銀行卡里的錢(qián)轉(zhuǎn)移出來(lái)的呢？記者發(fā)現(xiàn)，在一些QQ群里，有人在公開(kāi)兜售身份證和銀行卡，在一位賣(mài)家QQ空間里，幾百?gòu)埳矸菪畔⒈慌恼丈蟼?，每張價(jià)格兩百元左右，這位賣(mài)家告訴記者，他每年能賣(mài)出四五千張身份證，其中大部分用來(lái)辦理銀行卡。
不僅身份證公開(kāi)買(mǎi)賣(mài)，甚至連用身份證開(kāi)戶(hù)的銀行卡也可以成套出售。在網(wǎng)上，像這樣公開(kāi)買(mǎi)賣(mài)身份證和銀行卡的QQ群可以輕松找到幾十個(gè)，網(wǎng)絡(luò)上賣(mài)的銀行卡是真的嗎？隨后，通過(guò)一位賣(mài)家，記者購(gòu)買(mǎi)了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行和中國(guó)銀行四套銀行卡，這些銀行卡除了開(kāi)戶(hù)人的身份證以外還包括網(wǎng)銀、U盾等，這些功能齊全的銀行卡究竟是怎么辦出來(lái)的？根據(jù)國(guó)務(wù)院頒布的《個(gè)人存款帳戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》，個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款帳戶(hù)時(shí)應(yīng)當(dāng)出示本人身份證件，使用實(shí)名。
用買(mǎi)來(lái)的身份證真的可以辦理銀行卡嗎？隨后記者用買(mǎi)來(lái)的身份證來(lái)到北京建設(shè)銀行西四環(huán)支行，工作人員驗(yàn)證完身份證后直接拒絕記者辦理銀行卡的需求。
同樣是這張身份證，在北京工商銀行西四環(huán)支行，工作人員沒(méi)有任何疑問(wèn)，記者就順利辦出了銀行卡。
在中國(guó)銀行和農(nóng)業(yè)銀行，雖然工作人員也發(fā)現(xiàn)身份證上照片與記者明顯不符，但記者還是順利辦出了銀行卡。
僅憑從網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)的身份證，記者就輕松辦理了三張功能齊全的銀行卡，正是利用銀行這個(gè)漏洞，網(wǎng)上一些人專(zhuān)門(mén)幫助騙子干起了洗錢(qián)的勾當(dāng)，一次洗錢(qián)的過(guò)程會(huì)涉及到幾張甚至幾十張這樣的銀行卡，這就給警方追繳受害人錢(qián)款帶來(lái)極大的困難。
“他們買(mǎi)的這些銀行卡如果追查，基本也是追查到開(kāi)卡人這一級(jí)，用卡人這一級(jí)就很難追查。”
就這樣，這些在網(wǎng)上隨意買(mǎi)賣(mài)的身份證和銀行卡成為一些不法分子大肆騙錢(qián)的有利工具。
