存在工行卡里的30萬(wàn)元一直沒(méi)動(dòng)過(guò)，兩個(gè)月后查余額居然只剩下475元。不法分子利用第三方平臺(tái)將被害人卡里的錢(qián)刷出，再轉(zhuǎn)到自己的賬戶(hù)里。
案件回顧
去年12月 ，王女士匆匆到轄區(qū)的派出所報(bào)案，她一個(gè)月前存到工商銀行卡內(nèi)的30萬(wàn)元只剩下475元。查詢(xún)得知，近30萬(wàn)元都被用來(lái)網(wǎng)上交易了。而這個(gè)月內(nèi)，王女士確認(rèn)自己從未動(dòng)用過(guò)這張卡，也從來(lái)沒(méi)有網(wǎng)上交易過(guò)，這張卡也一直在自己身上帶著。
警方在經(jīng)過(guò)一系列的技術(shù)手段及縝密偵查后，發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人是遠(yuǎn)在千里之外的河南漯河。今年1月，警方遠(yuǎn)赴河南進(jìn)行了抓捕。犯罪嫌疑人林甲、賽某、林乙相繼落網(wǎng)。
犯罪嫌疑人交代，在2014年11月，他們?cè)诰W(wǎng)上通過(guò)QQ向一男子買(mǎi)了一些銀行賬戶(hù)信息，比如身份證號(hào)、網(wǎng)銀密碼、取款密碼、卡內(nèi)余額等信息。這其中，就包括了王女士的相關(guān)銀行卡及身份證，網(wǎng)銀密碼等信息。
卡寶寶質(zhì)疑：犯罪分子是怎么盜刷的？
使用過(guò)網(wǎng)上銀行的人知道，在網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬，都得用到U盾或者驗(yàn)證碼，所以，沒(méi)有這些信息，騙子并不能直接從王女士的銀行賬戶(hù)中取出錢(qián)。
唯一的辦法是通過(guò)第三方支付平臺(tái)，把錢(qián)刷出來(lái)，然后轉(zhuǎn)入自己的銀行卡。于是，林甲三人用被害人王女士的身份信息辦理了一張假身份證，以王女士的身份向當(dāng)?shù)氐你y行申請(qǐng)一張真實(shí)的銀行卡，然后將卡王女士的賬戶(hù)和用來(lái)套現(xiàn)的卡同時(shí)綁定在一個(gè)第三方支付平臺(tái)賬戶(hù)上。隨后，將王女士銀行賬戶(hù)里的錢(qián)刷入第三方支付平臺(tái)賬戶(hù)，然后再?gòu)牡谌街Ц镀脚_(tái)賬戶(hù)，把錢(qián)轉(zhuǎn)入控制在他們手中的卡內(nèi)，最后在當(dāng)?shù)鼐湍苤苯影彦X(qián)取出來(lái)。
林甲首先在有利網(wǎng)上以王女士的身份證開(kāi)設(shè)了一個(gè)賬戶(hù)，再通過(guò)買(mǎi)來(lái)的網(wǎng)銀密碼將王女士工行卡內(nèi)的近15萬(wàn)元錢(qián)分四次轉(zhuǎn)入到開(kāi)設(shè)有利網(wǎng)的賬戶(hù)內(nèi)。這筆錢(qián)，就相當(dāng)于買(mǎi)了理財(cái)產(chǎn)品，錢(qián)還在但已經(jīng)從王女士的銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)移到了第三方平臺(tái)。
接下來(lái)，三人準(zhǔn)備提現(xiàn)。不過(guò)，有利網(wǎng)的取款驗(yàn)證審核需要本人身份驗(yàn)證，還需要本人拍照核實(shí)，所以轉(zhuǎn)賬時(shí)審核沒(méi)通過(guò)。這筆15萬(wàn)元就被凍結(jié)在有利網(wǎng)賬戶(hù)內(nèi)。這個(gè)法子走不通，他又用同樣方式，注冊(cè)了其他兩個(gè)理財(cái)平臺(tái)的賬戶(hù)，又用同樣的方式從王女士卡中轉(zhuǎn)走13萬(wàn)元，但同樣因?yàn)閷徍藳](méi)通過(guò)，取款計(jì)劃失敗了。
最后，他們轉(zhuǎn)了9600元到某購(gòu)物網(wǎng)站，準(zhǔn)備交易后套現(xiàn)。但最終因扣款不成功，只轉(zhuǎn)出了3000元。
卡寶寶支招：一招教你挽回?fù)p失
1、銀行卡開(kāi)通短信提醒業(yè)務(wù)
銀行卡開(kāi)通短信提醒業(yè)務(wù)，這樣一旦銀行卡被別人操作，可以馬上知道，不會(huì)延誤時(shí)間。
2、如果錢(qián)被盜怎么挽回?fù)p失呢？舉證證明卡是被盜刷的很關(guān)鍵。第一時(shí)間到就近網(wǎng)點(diǎn)存100元取100元，這樣就可以說(shuō)明錢(qián)被盜時(shí)卡是在你自己手里，這一點(diǎn)可以成為向銀行索賠的有力證據(jù)。
