9月16日，新聞記者在國內(nèi)一家著名搜索引擎輸入關(guān)鍵詞“信用卡辦理”，排名第一的網(wǎng)頁宣傳自己為“最便捷的申請平臺、材料齊備只需一天、最高可申請100萬元……”
在填寫上虛構(gòu)的個人身份信息后，澎湃新聞記者接到了“客服電話”，對方稱已經(jīng)核實了個人身份真實無誤，并且需要的50萬元額度也已經(jīng)審批通過，只需要支付800元開卡費即可。對方還解釋稱自己為擔(dān)保公司，所以客服電話與銀行熱線電話不同，并且需要收取開卡額度2%的擔(dān)保費。
這樣的“客服電話”坑了許多人。經(jīng)過前期調(diào)查，上海警方在武漢警方配合下，于9月16日凌晨在武漢搗毀了兩個“客服電話”窩點，抓獲13名犯罪嫌疑人，涉案金額150余萬元，涉及假信用卡250余張。據(jù)嫌犯初步交代，他們進行了極其細(xì)致的專業(yè)分工，甚至還有人負(fù)責(zé)鏈接推廣，利用所學(xué)電腦技術(shù)將網(wǎng)頁推至搜索引擎頂部，便于被害人搜索。
上海市副市長、市公安局局長白少康表示，上海警方不僅要加大對電信詐騙犯罪的打擊力度，同時要研究電信詐騙犯罪新動向、新手段、新特點，及時向社會預(yù)警。
收入低也能辦“高額信用卡”
2015年6月，在上海閔行浦江鎮(zhèn)打工的楊先生因為手頭緊，想要辦理一張高額度信用卡。但他收入不高，無法通過正規(guī)銀行流程辦理高額度信用卡。
6月28日，社交軟件陌陌給楊先生發(fā)送了一個鏈接：“無需擔(dān)保，即可辦理高額度信用卡”，這正符合楊先生的需求。打開網(wǎng)頁后，楊先生如實填寫了姓名、身份證號、地址等信息。他很快接到了“客服電話”，對方告訴楊先生，可以任意選擇自己需要的信用卡額度，且不需要提供任何還款能力的擔(dān)?；蜃C明，只需要支付300元的材料費。
楊先生信以為真，向?qū)Ψ街付ㄙ~戶匯去了300元，要求辦理一張光大銀行的5萬元額度信用卡。
按照對方要求匯款后，楊先生收到了通過順豐快遞寄出的“信用卡”。從外觀看，“信用卡”十分逼真，然而當(dāng)他使用這張高額卡消費時，發(fā)現(xiàn)無法使用。在楊先生致電“客服電話”后，“客服中心”以開卡費、保證金為由，要求楊先生繼續(xù)匯款，但“信用卡”依然沒有開通。第四次，“客服中心”要求楊先生支付管理費18000元，這讓楊先生起了疑心，他立刻報警。此時，楊先生已經(jīng)先后匯款總計10800元。
接到報警后，上海警方立刻展開調(diào)查?！靶庞每ń?jīng)銀行查證，系假冒。但從做工看，較為精細(xì)，一般市民難以辨別?！鄙虾Ｊ泄簿珠h行分局刑偵支隊反侵財隊副隊長錢輝說。
“信用卡”由順豐快遞從武漢發(fā)出，偵察員發(fā)現(xiàn)所留的寄件人“王經(jīng)理”同一時間寄了35個快遞。35個快遞涉及全國多個省市，除了楊先生外，還有一名收件人是住在上海閔行的曹先生。
2015年7月，曹先生使用百度搜索“快速辦理信用卡”，他點開了置頂鏈接，并在網(wǎng)頁中填寫了個人信息，不久后，同樣收到“客服”人員來電聲稱開卡需交“開卡費”、“保證金”等費用，前后匯款4800余元，然而收到的信用卡始終無法使用。
上海警方?jīng)Q定對這兩起電信詐騙案件并案偵查，并通過掌握的銀行卡賬戶信息和手機號碼為突破口進行追查。“兩個被害人分別收到2個聯(lián)系電話，還有預(yù)留在順豐快遞的電話，這三個涉案手機號碼都為北京號碼，但長期在武漢漫游使用?！卞X輝說。
通過銀行查詢發(fā)現(xiàn)，兩名被害人轉(zhuǎn)入的銀行賬戶實際持卡人為陳某、余某，被騙資金已經(jīng)在武漢的ATM機上被取走?！拔覀兺ㄟ^銀聯(lián)查詢發(fā)現(xiàn)，陳某、余某名下總共有8個銀行賬戶可能涉案?！痹趥刹閱T找到陳某、余某后得知，兩人都曾在2015年6月遺失過身份證，被人冒用辦理了數(shù)張銀行卡。
手機號碼、快遞發(fā)件地、取款地點，都指向武漢，7月19日，專案組趕赴武漢。
13名嫌犯全是90后，涉騙150余萬
到達武漢后，專案組逐一調(diào)取了涉及陳某的7個賬戶、余某的1個賬戶在武漢的交易情況，先后察看多個ATM機取款監(jiān)控，明確了取款人的體貌特征，明確系一人。
結(jié)合當(dāng)?shù)亟置婧蜕鐣O(jiān)控，警方一路跟蹤取款人的進出路線，發(fā)現(xiàn)取款人先后去了多個銀行。為了摸清嫌疑人的來去路線，偵查員前后共察看了20余個銀行網(wǎng)點ATM機正面、大廳門口、頭頂?shù)蠕浵?0多段，路面監(jiān)控200個，累計調(diào)閱視頻約3000分鐘。調(diào)閱監(jiān)控發(fā)現(xiàn)，取款人在一個ATM會使用多張銀行卡。至此，偵察員新增掌握28個銀行賬戶。
在明確取款人楊立的身份后，偵查員試圖通過楊立的行蹤鎖定犯罪嫌疑人的作案地點和藏身之處，逐步勾勒出楊立往來的路線圖。
專案組偵查組在武漢開展了大量的偵查取證工作，經(jīng)過近2個月的外圍偵查，“信用卡中心”的組成人數(shù)、作案地點、行動軌跡被逐步摸清。
9月15日，楊立依舊前往ATM機取款，偵查組收到消息，8名犯罪嫌疑人都在位于武漢洪山區(qū)瀾花語岸小區(qū)的出租房內(nèi)，實施詐騙。該小區(qū)門禁森嚴(yán)，小區(qū)進出采用人、車分離的管理措施，這些給警方的偵查、抓捕都帶來了一定的難度。嫌疑人所在的三棟一單元10樓是一間四居室的大戶型，根據(jù)前期偵查，里面共住著4男4女。
據(jù)偵查員介紹，“老大”關(guān)鵬生活揮霍，其社交空間中，曾曬出一張他抱著一箱現(xiàn)金的照片。朋友調(diào)侃他的錢“是天上掉下來的”。他幾乎每晚都要去夜店泡吧，根據(jù)這一生活作息，偵查員制定了抓捕方案。
專案組計劃在武漢警方支持下，先將關(guān)鵬在室外抓獲，再用鑰匙開門進入。9月15日晚上10點已過，關(guān)鵬的白色路虎車始終停在樓下，絲毫沒有要出門的跡象，這讓專案組感到訝異。等待至凌晨，偵查員推測他當(dāng)晚不會出門，臨時決定調(diào)整抓捕方案。
9月16日凌晨4點多，專案組啟動第二套方案， 20余名偵查員分別前往犯罪嫌疑人隱匿的兩個居民區(qū)，其中一個就是關(guān)鵬所在的洪山區(qū)瀾花語岸小區(qū)。
凌晨5點30分，專案組民警悄然進入樓宇內(nèi)。如何進門成了難點。電信詐騙證據(jù)銷毀較為容易，進門環(huán)節(jié)，得越快越好。
若強行破壞門鎖，發(fā)出的聲響會讓犯罪嫌疑人引起警覺，導(dǎo)致證據(jù)被毀。權(quán)衡之下，專案組決定由武漢當(dāng)?shù)鼐矫俺湮飿I(yè)工作人員謊稱水電故障，敲響了嫌犯所住公寓的大門?！罢l??？”一個慵懶的男聲響起?！拔飿I(yè)的，跳閘了，我們來看看?！?/p>
騙開房門的瞬間，民警一擁而上，將客廳內(nèi)的2名嫌疑人牢牢控制。另外2名民警踹開被迅速反鎖的房門，將房內(nèi)另外6名嫌疑人控制，其中就包括主犯關(guān)鵬。
在以關(guān)鵬為主的團伙住處，偵查員搜出了大量作案工具，“客服”人員撥打電話的“劇本”，記錄被害人個人信息以及匯款情況的筆記本，以及多臺作案手機與接收匯款的多張銀行卡等。
上海警方此次在武漢警方配合下，共破獲兩個涉嫌以辦理高額信用卡為名實施電信詐騙的犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人13名，全為“90后”。當(dāng)場繳獲手機40余部，現(xiàn)金30余萬元。經(jīng)初步查證，兩個團伙涉案金額高達150余萬元，涉及假信用卡250余張。
據(jù)嫌犯初步交代，該團伙日常實施詐騙時進行了極其細(xì)致的專業(yè)分工，其中4名女性負(fù)責(zé)打電話冒充“客服”，楊立則負(fù)責(zé)取現(xiàn)，取現(xiàn)所需密碼由另一名嫌犯告知，取現(xiàn)后全部“上交”。此外，團伙中還有人負(fù)責(zé)鏈接推廣，利用所學(xué)電腦技術(shù)將網(wǎng)頁推至搜索引擎頂部，便于被害人搜索。
9月16日上午9點左右，還有多名“辦卡者”向關(guān)鵬的“客服中心”致電，意在詢問辦卡進展，并未察覺自己遭遇了電信詐騙。
與此同時，另一路抓捕隊伍順利進入位于豐華苑的窩點，抓獲犯罪嫌疑人5名?！斑@兩伙人平時是獨立運作的兩個團伙，唯一的交集就是楊立，他們都認(rèn)識楊立，或是通過楊立負(fù)責(zé)取現(xiàn)。”辦案民警表示，至此，這個面向全國的“信用卡中心”詐騙團伙被全鏈條摧毀， 13名犯罪嫌疑人于9月16日晚被押解回滬，案件正在進一步審理之中。
上海的電信詐騙案件呈上升趨勢。
上海警方向澎湃新聞提供的數(shù)據(jù)顯示，2015年1月至8月，全市電信詐騙案件共破獲3286起，同比去年2206起上升49.0%；打擊處理犯罪嫌疑人1030人，同比去年985人上升4.6%，搗毀平臺、窩點共計127個，追繳、凍結(jié)贓款（贓物）共計2400余萬元。
上海市副市長、市公安局局長白少康表示，上海警方不僅要加大對電信詐騙犯罪的打擊力度，同時要研究電信詐騙犯罪新動向、新手段、新特點，及時向社會預(yù)警。
對話嫌犯：每天打十多個電話行騙，騙到一筆錢可拿6%提成
楊立作為取款人，是團伙中“拋頭露面”最多的成員，也成為偵破案件的關(guān)鍵人物。
記者：你多大了？怎么會去詐騙？
楊立：我是1992年的，之前當(dāng)兵受傷導(dǎo)致腿有殘疾。退役后沒事干就有朋友叫來幫忙取錢。
記者：朋友是誰？
楊立：4月份碰到齊榮，他叫我?guī)兔Γ液退浅踔型瑢W(xué)。他每隔段時間就給我3、4張卡，每張卡背面都貼著紙條寫好密碼，讓我去ATM機取，一張卡每次取幾千元，一共能取1萬多元。
記者：你從來不知道這些卡是怎么來的？
楊立：我不知道，我只負(fù)責(zé)取錢，取到的錢全部交給齊榮。
在這個團伙中，4名女子每天的工作便是“客服”，其中包括關(guān)鵬的女朋友以及楊立的姐姐?？头心昙o(jì)最小的陳欣出生于1996年，還未滿20歲。
記者：你為什么來這里？
陳欣：我本來在武漢一個衛(wèi)校讀書，讀了一年就輟學(xué)了，不想念了。有一次和朋友夜宵聚餐，認(rèn)識了關(guān)鵬，他說來給他做客服，我就來了，8月份剛來。
記者：每天做什么？
陳欣：每天主要負(fù)責(zé)記賬和打電話。老板會把電腦里辦卡人資料打印出來給我們，我們就按照上面的電話打過去。有寫好的劇本，照著念就可以，一般就是先付300元工本費，然后卡拿到了再收開卡費。
記者：每天要打多少個電話？
陳欣：通常每天會給我們7張紙，每張紙上面大概十多個電話。 早上8點半開始上班，晚上5點半下班，必須打完。每收到一筆錢，可以拿6%的提成，每月基本工資2000元。
記者：被害人不相信你們說的怎么處理？
陳欣：我只負(fù)責(zé)打電話和記在小本子上，哪個人愿意辦，哪個人電話沒接，都寫在本子上，每個人的情況記清楚給老板看就行了。
