跨境網(wǎng)賭集團在騙取非法所得之后，重要的一步就是為了逃避監(jiān)管的賭資清洗。這一過程是將賭資從收款賬戶轉移到賭博團伙持有賬戶，不法分子為了服務境外網(wǎng)上博彩資金的跨境結算需求，利用搶單模式借助網(wǎng)友支付賬戶參與轉賬從而逃避監(jiān)管的“跑分”平臺應運而生，且業(yè)務快速發(fā)展。另外，有些無辜受害者也無意參與“跑分”，只是將自己的二維碼出借給別人，沒想到卻好心辦了壞事。
一、案例回顧
2020年5月，佛山網(wǎng)警在工作中發(fā)現(xiàn)，一種用微信、支付寶收款二維碼進行“跑分”的兼職項目在網(wǎng)上流行，民警隨即下載該APP進行查看，發(fā)現(xiàn)所謂“跑分”就是在搶單后進行收款和轉款，從而賺取傭金。民警判斷該“跑分”平臺背后極有可能隱藏著一個大型的洗錢團伙，利用廣大群眾正常的支付賬戶幫助其進行一些違法所得資金流轉。
2019年10月6日，佛山順德警方打掉一個以商戶管理平臺和“跑分”平臺為紐帶，洗白賭資、逃避監(jiān)管的新型犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人103名，搗毀窩點10個。經(jīng)初步統(tǒng)計，該團伙涉嫌非法流轉資金約93億元，警方已凍結涉案賬戶資金約3500萬元。
二、案例要點提煉
?。ㄒ唬┖螢椤芭芊制脚_”，它又如何運作？
“跑分平臺”是由犯罪團伙開發(fā)APP或者以網(wǎng)頁形式的非法資金結算平臺，通常以“微信跑分日賺千元”為噱頭瘋傳，以此招募和發(fā)展大量用戶。由此，不法分子利用數(shù)量龐大的個人收款二維碼進行違法洗錢活動。
“跑分平臺”采用搶單的模式，搶個單，再把搶單資金轉給指定賬戶，然后收取所謂的傭金，這就是典型的洗錢手法?！芭芊帧逼脚_已形成“上游非法資金——下游代理和會員資金流轉——境外賭博網(wǎng)站資金賬戶”的黑灰資金鏈。其根本目的是利用正常用戶的支付賬戶進行洗錢，為黑灰產(chǎn)團伙規(guī)避安全打擊。
?。ǘ┳R別跑分陷阱、防止參與洗錢活動
在初步了解“跑分平臺”之后，如何識別跑分陷阱、防止參與洗錢活動呢？上海銀行提醒您：
1、保管好個人信息。不要出租或出借身份證件，避免他人借用您的名義從事非法活動；或成為他人進行非法集資、洗錢等非法活動的“幫兇”，成為他人金融詐騙的替罪羊；誠信狀況受到合理懷疑，在信用記錄中留下污點。
2、不貪圖小利，切莫輕信“參與跑分，日入300”等虛假廣告。不參與“跑分”平臺的搶單活動，幫助不法分子完成黑灰資金鏈中的洗錢一環(huán)。同時，也要提防“跑分平臺”跑路，導致本金難以收回。
3、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。請您切記，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
4、對于未能正確認識跑分陷阱，主動出借二維碼的，上海銀行援引我國的法律法規(guī)進行提示：
中國人民銀行發(fā)布的《關于進一步加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項通知》明確規(guī)定“銀行和支付機構對公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶或支付賬戶的單位或個人，組織購買、出租、出借、出售銀行賬戶或支付賬戶的單位和個人，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或支付賬戶的單位和個人，5年內暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，并不得為其重新開立賬戶。”
《刑法》第二百八十七條之二：“幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪”，明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務器托管、網(wǎng)絡存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g支持，或者提供廣告推廣、支付結算等幫助，情節(jié)嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
